Finansal Wellness için Reçete

Audrey Wehr Jones tarafından

Audrey hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemizden bir danışman isteyin

Tıp sektörü, zihninizin ve vücudunuzun optimal durumda kalmasını sağlamak için yıllık bir kontrol önermektedir. Mali durumunuz için benzer bir kontrol planlamamanız gerekir mi?

Mali sağlığınız üç ayda bir değil, en az yılda bir kez yapılır. Bu düzenli kontroller, finansal sağlık planınız hakkında sürekli bir görüşme yaparak hayatınızdaki değişim kadar uzun vadeli sağlığınızı garanti eder.

Mali planları ve hedefleri önceden tartışın.

Düzenli bir sağlık kontrolü basitçe, ne yaptığınızı değil, bir mali danışmanla ne yapmayı düşündüğünüzü tartışmak anlamına gelir. Birçoğu bir kriz ya da büyük bir yaşam değişimi gerçekleşene kadar bekler ve sonra parçaları bir araya getirmelerine yardımcı olmak için bir mali danışman ararlar. İnsanlar sık ​​sık yaptıkları mali hataların hikayeleriyle bana geliyorlar. Ne yazık ki, finansal hataların sonuçları zamanla sıklıkla kötüleşiyor. Her ne kadar göz korkutucu olabilse de, hissettiğiniz utançlara rağmen hatalarınız hakkında bir finansal uzmana karşı dürüst olun. Yardımcı olabiliriz. Tecrübeli ve bilgili bir danışman, hataların sonuçlarını en aza indirebilir ve planınızı, gelecekteki hedeflerin hala gerçekleştirilebilmesi için ayarlamanıza yardımcı olabilir.

Kendini teşhis etme.

Birçoğu kitap veya web sitelerini kullanarak kendi finansal sağlıklarını teşhis etmeye çalışır. Bu kaynaklar sadece genel finansal bilgiler sağlar, bu nedenle sonuçlarınız yalnızca yazılımın izin verdiği ölçüde detaylı ve kişiselleştirilebilir, özel durumunuzu yanlış tanıma olasılığını artırır. Kişisel finansal verilerinizi girdikten sonra birçok web sitesi size ücretsiz öneriler sunacak ve finansal “do-it-yourselfers” için daha birçok finansal yazılım programı satın alınabilir.

Yıllar boyunca, finansal danışmanların değer katıp katmadığına dair bir tartışma olmuştur. Çeşitli araştırmalar, profesyonel danışmanlarla çalışan yatırımcıların, finansal hedefleri karşılamak için yatırım yapan ve kendi başlarına planlayan yatırımcılardan daha iyi bir şansa sahip olduklarını göstermektedir. Ortalama olarak, danışmanlar müşterilere artan oranda% 4 katmaktadır. Finansal geleceğini gerçekten hileli, genel bir yazılım programına bırakmak istiyor musun?

Finansal planınızı hayatınız değiştikçe ayarlayın.

Genel finansal refahı korumak için hayatınız değiştikçe planınızı izlemenin ve ayarlamanın ne kadar önemli olduğunu vurgulayamıyorum. Düzenli izleme, planlı ve stratejik bir şekilde değişiklikler yapmanızı ve istenen uzun vadeli sonuçları oluşturmanızı sağlar. Tıp uzmanının hastalığın erken belirtilerini tanıması gibi, deneyimli bir mali profesyonel de ortaya çıktıkça finansal belirtilerin belirlenmesine ve kritik hale gelmeden önce potansiyel sorunların başarılı bir şekilde ortadan kaldırılmasına yardımcı olabilir.

Uzmanları gerektiği gibi getirin.

Sağlık, hayatınızın birçok yönünü kapsar. Ruh sağlığı stres ve depresyonun yönetilmesini gerektirir; Fiziksel sağlık düzenli egzersiz ve doğru beslenme gerektirir. Mali sağlığınız, sadece nakit akışınızı değil, aynı zamanda vergileri, emlak planlama ve ardıl planlamalarını da yönetmeyi gerektirir. Tıpkı bir pratisyen gibi, deneyimli bir mali müşavir, özel ihtiyaçlarınızın detaylarını anlar ve tüm mali reçetelerinizin birlikte çalışıp çatışmaya girmediğinden emin olabilir. Bir mali müşavir, uzmanlarla ilişkiler kurdu ve bunları genel mali sağlığınızı değerlendirmek için gerektiği gibi getirebilir. “İlaçlar” ın beklenmedik olumsuz yan etkiler üretmediğini ve yan etkileri varsa alternatifleri hızlıca araştırmak için bir avukata ihtiyacınız vardır.

Çatışan finansal reçeteler veya stratejiler sıra dışı değildir. Çoğu zaman yasal alanda avantajlı olan şey, vergilerinizi ele alırken en doğru seçim değildir ve bunun tersi de geçerlidir. Örneğin, yeminli mali müşavirler, genellikle bir kararın vergilendirilmesinin vergi sonuçlarına odaklanırken, hukuki kararlar yalnızca nihai nihai isteklerinize yapılabilir. İhtiyaçlarınızın ve isteklerinizin tüm yönleri aktif bir şekilde tartışıldığında, olası yan etkileri en aza indirirken, mali planınızda hedeflere ulaşmak için değişiklikler yapmak mümkündür.

Sizin için doğru finansal doktoru seçin.

Düzenli bir sağlık kontrolü, finansal sağlığınızı temin etmenin tek kritik unsuru değildir. Doğru danışmanı seçmek de son derece önemlidir. Bir tıp doktoru veya uzmanı seçtiğinizde, deneyimli, bilgili ve yakışıklı bir doktor istersiniz. Finansal danışmanınızı seçerken de aynı hususlar geçerlidir. Ayrıca, seçtiğin danışmanı doğrulamak zorundasın, sadece en iyi menfaatlerinizde ve başka hiç kimsenin davranmaması için kanunla bağlı olduğu anlamına gelir. Aksi halde, finansal firmalarla çok sayıda müşteri sözleşmesi olduğunu bilmek şaşırtıcı olabilir.

Çeşitli danışmanlarla görüşün, bunların ne olduğunu ve iyi bir uyumun olup olmadığını belirlemek için özel sorular sorun. Muhtemel danışmanlara sormak isteyeceğiniz bazı sorular: Hizmetler için nasıl ödeme yapılır: ücretler, komisyonlar veya her ikisinin bir kombinasyonu? Müşterilerle ne sıklıkla tanışıyorlar? Kaç müşteriye sahipler? (Müşteri sayısı, her biri ile ilişki geliştirmeye harcadıkları zamanın bir göstergesi olabilir.) Danışmanınızla uzun süreli bir ilişki geliştirmek, tıpkı bir doktora olduğu gibi, faydalıdır.Doktorları sürekli olarak değiştirmek, ister tıbbi ister mali olsun, hedeflerinizle ilgili iletişimsizlik ve karışıklık olasılığını artırır.