Trick or Treat: Tüm Zamanların En İyi 5 Ponzi Şeması

“Mevcut yatırımcılara, yeni yatırımcılar tarafından sağlanan fonlardan sözde geri dönüşlerin ödenmesini içeren yatırım dolandırıcılığı”.

Kısacası, kazanılan gerçek bir kazanç yoktur. Suçlu, yatırımcılara yüksek getiri vaat ediyor, bu da söz verilen kazançların yasal kaynağından ziyade diğer yatırımcılardan gelen yeni parayla ödeniyor. Bu, en azından ilk başta, ilk yatırımcıların yerleştiği ve yatırımlarının meyvelerini görmeye başladığı için, planın ortaya çıkmasını önler veya geciktirir. Ponzi Şemaları, 1920'li yılların ünlü kurucularından Charles Ponzi'nin isimleriyle, eski yatırımcıları yeni nakit girişleriyle karşı karşıya bırakmanın karmaşık bir yolunu buluyor.

Hala iyi bir Halloween kostüm mü arıyorsunuz? Bu Cadılar Bayramı'nda bir "Finans Korkusu" olarak giyinmek istiyorsanız, bu insanlar size ilham verebilir (ve Sitemizi İlk 10 Nerdiest Kostümleri listesine de bakabilirsiniz).

Şimdi sizlere tarihin en iyi 5 Kötü Ponzi Şeması'nı sunuyoruz (Ponzi'den), sadece kayıp paraların büyük miktarlarıyla değil, aynı zamanda zaman zaman şaşırtıcı derecede cesur, sinir ve hatta yaratıcılıklarıyla da ölçüldü.

1. Orijinal Ponzi Şeması: Posta Gone Awry (1920)

İtalyan bir işadamı olan kontrbasçı Charles Ponzi, Birinci Dünya Savaşı'ndan sonraki dönemin savaş sonrası enflasyonunun faydalanmak için mükemmel bir şey olduğunu buldu. Kaçakçılık ve kumarla ilgili bir geçmişe sahip olarak, hızlı bir şekilde İtalya'da uluslararası yanıt kuponlarını (bir tür posta pulu) satın alabildiğini ve bunları daha yüksek değere sahip ABD pulları karşılığında değiştirebileceğini, böylece net farktan kazanç sağladığını (arbitraj: değil) öğrendi. kendi içinde yasadışı). Daha fazla para kazanmak için Amerika'ya göndermek için daha ucuz pul satın almak için İtalya'daki akrabalarına para gönderir.

Ama pullar bürokrasiye girdi ve onları umutsuzca değiştiremiyordu - bu durum Ponzi'nin yatırımcı parası almasını engellemedi.

Yatırımcılara 90 gün içinde% 100 kâr vaat etmeye başladı ve daha sonra yatırım yapmaya istekli olanlara, daha fazla yatırımcı parası toplamak için aracı işe almak isteyenlere büyük dönüşler vaat ederek operasyonlarını hızlandırmaya başladı. Yakında milyonlarca nakit para getiriyordu, ancak sadece yeni yatırımcılarla birlikte eski yatırımcılara para ödeyebiliyordu. En önemsiz olarak, net kayıpta çalışıyordu ve yerel yetkililer şüpheye kapılmaya başlamıştı.

Medya, banka ve Massachusetts devlet soruşturmaları, suçlu geçmişi ve 7 milyon dolarlık borcuyla ilgili bir ön sayfa hikayesiyle sonuçlandıktan sonra, posta dolandırıcılığı nedeniyle tutuklandı. Süreçte 6 yerel banka ve 20 milyon dolar yatırımcı parası (bugünkü paranın 225 milyon dolarının üzerinde) getirdi.

2. Bernie Madoff: Piyasaları “Yendi” Yarım Yüzyıl (2008)

Ponzi Şeması'nın bu gün ve yaşta gerçekleşemeyeceğini mi düşünüyorsun? Çok hızlı değil. Madoff’un planı 2008’de çöktü ve yatırımcı zararları 18 milyar dolara ve 65 milyar $ değerindeki toplam zararlara neden oldu. Ahh. Madoff, yatırımcılara, kısa vadeli kârlardan ziyade, piyasayı yenmenin uzun vadeli bir yolu tarafından işletiliyor; Bu, zamanla onlara daha meşru göründü.

En korkutucu gerçek mi? Madoff’un planı, çoğu kez kendi oğulları tarafından yönetilmeden önce, hükümete çok sayıda ihbarcının ipuçlarına rağmen 50 yıldan beri devam etti. Bernard L. Madoff Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 1960 yılında kuruldu ve 2008'de Madoff’un tutuklanmasına kadar faaliyete geçti.

SEC bile Madoff’un planının bu kadar uzun süre devam edebildiğini anlamak için bir soruşturma başlattı. 150 yıl hapiste olmanın, Bernie'nin tadını çıkar.

3. Kubus Şeması: Çürük Sütünün Güzelliği (1984)

Güney Afrikalı girişimci Adriaan Nieuwoudt, büyükannesinin süt bazlı kültürlerini pazarlamaya karar verdi ve yatırımcılara bu tescilli malzemeye dayanarak oldukça başarılı bir cilt bakım ürünü vaat ediyor. Bize çok tuhaf geliyor.

Sorun? Hiç güzellik ürünü hiç satılmamıştı. Süt kültürlerini yaratmak için kullanılan kurutulmuş bitki “aktivatörü” ni diğer yatırımcılara satıyordu, o zaman her biri kültürleri büyütmek ve geri postalamak zorunda kaldı. Bu aynı kültürler, hemen ardından, yeniden harekete geçirici olarak yeni bir yatırımcılar grubu haline geldi.

Kubus ayrıca “aktivatör kitleri” işini ABD'ye getirdi, ancak sonunda Güney Afrika hükümeti tarafından yasadışı bir çekiliş ilan edildi ve kapatıldı.

4. MMM’nin Piramit Planı: Rusya’ya, Sevgiye (1994 ve 2011)

Komünizm sonrası Rusya'nın ilk yıllarında, finansal düzenlemeler belirsiz (ve büyük ölçüde güçsüz) idi, bu yüzden her şey adil bir oyundu. Bazen “Rusya’nın Bernie Madoff” olarak adlandırdığı Sergei Mavrodi, o zamanlar ülkenin en tanınmış yatırım şirketi haline geldiğinde MMM’yi çalıştırdı. Bu yüzden, hiçbir asgari yatırım olmaksızın yıllık% 2,000 dönüş karşılığında teklif vermeye başladığında, Ruslar kayıt olmak için acele ettiler.

En çılgın kısım mı? Mavrodi 2003'te hapishaneye gitti ve 2007'de piyasaya sürüldü, ancak kısa bir süre sonra 'MMM-2011' lakaplı benzer bir şema başlatılırken, aynı zamanda Hindistan'a operasyonlarını 'MMM Hindistan' adıyla genişletti. Bu operasyonlar 2012'de daha erken kapatıldı. Ancak, Rusya'nın yasal sistemi bu tür finansal yapıları cezalandırmak için donatılmadığı için, blogunda onlara açıkça piramit şemaları olarak atıfta bulundu.

Rus finans piyasaları size biraz taslak görünüyorsa, bu onların çok şöhretli olmasının nedenlerinden biridir. Tüm zamanların en büyük Ponzi Şemalarından biri olan 1994 şeması sargı altında tutuldu ve hala sadece kaç kişinin ve fonun etkilendiğine dair genel tahminlerimiz var.

5. Haiti kooperatifleri: GSYİH Destroyerleri (2001)

Haiti'de, 2000'li yılların başında, Haiti'lilerin% 10 ile% 15'i arasındaki aylık geri dönüşlerde söz vermeyen kooperatiflere yatırım yapmak için birikimlerini kullandılar.

İlk başta bu ortaklar bir meşruiyet perdesini sürdürdüler, çünkü satış görevlileri “devlet destekli” olduklarına ve Haitili pop yıldızlarının dava sözcüsü olarak hizmet ettiler. Ne yazık ki bu kooperatifler, başlangıçta “halkın kapitalizmi” olarak övgüyle söz ettirilen, düzgün bir şekilde düzenlenmemiş olan ve yatırımcı paralarla suçluların kaçtığını açıkça belli etti. Haiti'deki aileler, ilk başta meşru bir “zengin 'hızlı' planına benzeyen şeylerde evlerini, arabalarını ve hayatlarını kaybettiler.

Bu zaman diliminde Haiti'yi süpüren çeşitli kooperatif dolandırıcılığı, belki de uluslararası standartlara göre çok fazla 240 milyon dolar çaldı, ancak bu, Haiti'nin GSYİH'sinin% 60'ına denk geldi. Zaten mücadele eden ülkenin tüm ekonomisine gerçekten zarar verdi.

Trick or Treaters Dikkat: Ponzi Scheme Red Flags için dikkat et

Her zaman vaat edilen düşük veya hiç riskli yüksek getiriler sunan herhangi bir yatırım grubuna dikkat edin. Hepimizin bildiği gibi, yüksek getirili yatırım fırsatları da yüksek risk taşır - işte bu şekilde çalışır. Bazen Ponzi Şeması'nın yatırımcının orijinal niyeti olup olmadığı belli değil, ancak günlük tüketiciler yine de dikkatli olmalı.

SEC, bir Ponzi Şeması'na rastladığınızı düşünüyorsanız, bir de ihbarcı olabileceğinizi not eder: SEC ile (800) 732-0330 numaralı telefondan veya çevrimiçi olarak http://www.sec.gov/complaint.shtml adresinden iletişime geçebilirsiniz..

Hikayenin ahlaki: zengin hızlı şemalar, reklamı yapılan reklamlar kadar nadiren yok olurlar. Bizden al: hile ya da muamele, Cadılar Bayramı'nda yılın geri kalanından çok daha iyi bir etkinliktir.