Vanguard Yatırım Fonu Tekliflerini Basitleştiriyor

Vanguard, geçtiğimiz hafta yaptığı açıklamada, fon tekliflerini basitleştirmek için yatırım fonlarının birçoğunu birleştirdiğini duyurdu. Morningstar’ın Josh Charlson’a göre, bu aslında son 10 yıl içinde bu fonların bazılarının nispeten zayıf performansını görmezden gelmek için bir hamle olabilir. Örneğin, büyük büyüme kategorisinin alt seviyesinde yer alan Vanguard Büyüme Eşitliği teklifi, Vanguard ABD Büyüme fonu, daha iyi performansa sahip bir fon ve sekiz kez Vanguard Growth Equity’nin AUM'u ile birleştiriliyor.

Vanguard, Yönetilen Ödeme Fonlarının birçoğunu birleştirmek için de hareket ediyor: Dağıtım Odak Fonu, Büyüme ve Dağıtım Fonu ve Büyüme ve Dağıtım Fonu. Bu fonlar zorunlu olarak kötü performans göstermezken, AUM'lar nispeten küçük kalmıştır (tümü 1 milyar dolar). Birleştirilen fon, Vanguard Yönetilen Ödeme olarak yeniden adlandırılacak, $ 1,4 milyar AUM ve düşük bir hedef dağıtım oranına sahip olacak. Vanguard, çoğu emeklinin makul bir çekilme oranına uyan daha uzun vadeli bir hedef olacağına inandı. Bu, daha önce Dağıtım Odak Fonu (% 7 ödeme oranı) olan yatırımcılara hayal kırıklığı yaratacak, ancak fona hedeflerini gerçekte karşılayabilmek için daha iyi bir şans tanıyacak. Yönetilen Ödeme fonları için bir başka konu da, fonların birleştirilmesi yatırımcıların bir Yönetilen Ödeme fonu seçmesini kolaylaştırabilmesine rağmen, yatırım aracının kendisinin daha kolay anlaşılmamasıdır. Ödeme formülünün anlaşılması kolay değildir ve ortaya çıkan değişken ödeme oranları, yatırımcıların belirtilen ödeme yüzdesinin sabit bir gelir oranına yönlendirdiği algısı arasında bir uyumsuzluk yaratmış olabilir.

Investmentmatome'den Daha Fazla Oku:

• Çalışma: 10 Amerikalının 9'u Gizli 401 (k) Ücretlerini Düşük Gösteriyor
• 401 (k) s Erken Para Çekme: Bunu Yapmalı mı?
• En İyi Çevrimiçi Broker'ı Bul