Piyasa Riski Tanımı ve Örnek |

Nedir? Piyasa riski

, tüm riskli varlıkları etkileyen makroekonomik faktörlerden kaynaklanan getirilerin dalgalanmasıdır. Nasıl Çalışır (Örnek):

Piyasa Riski

aynı zamanda sistematik risk veya çeşitlendirilemeyen risk olarak da adlandırılır. Piyasa riski, bir sonucu olarak ortaya çıkan “bilinmeyen bilinmeyenler” den oluşur. gündelik Yaşam. Tüm riskli yatırımlarda kaçınılmazdır. Aynı zamanda, paranın risk altına sokulmasının fırsat maliyeti olarak düşünülebilir.

Örneğin, Seçenek A, risksiz, FDIC sigortalı bir Mevduat Sertifikasında 100 dolarlık bir yatırımdır. Seçenek B, S & P 500 Endeksini listeleyen ETF'de 100 dolarlık bir yatırımdır. A Seçeneğinde beklenen getirinin% 1 olması ve B Seçeneğinde beklenen getirinin% 10 olması durumunda, yatırımcılar% 9'luk bir oranla paralarını risksiz bir yatırımdan riskli bir sermaye yatırımına yönlendirmeyi talep ediyorlar.

Neden Önemlidir:

Her yatırımcı, piyasa riskini, ekonomik göstergeleri, durgunlukları ve normal iş döngüsünü izleyen bir piyasa olarak görmektedir.

Piyasa riskini en aza indirmenin en temel stratejisi çeşitliliktir. İyi çeşitlendirilmiş bir portföy çeşitli endüstrilerden menkul kıymetler, varlık sınıfları ve değişen derecelerde riske sahip ülkelerden oluşmaktadır. Özel riskler birbirini dengeleyecek ancak bazı piyasa riski her zaman kalacaktır.

Piyasa etkinliği nedeniyle, portföyünüzü çeşitlendirememenizden kaynaklanan ek riskler için tazmin edilmeyeceksiniz. Bu, işveren tarafından desteklenen bir teşvik planının bir parçası olarak büyük bir hisse senedi sahibi olabilecek kişiler için son derece önemlidir. Belirli bir risk, küresel ve ekonomik düzeydeki olumsuz olaylara ek olarak, bir şirket veya endüstri düzeyinde meydana gelebilecek olumsuz olaylara maruz kalmanızı sağlar.