LearnVest Profili: LearnVest Eylem Programı Amerika'yı Daha Finansal Olarak Sağlıklı Hale Getiriyor

Alexa von Tobel, CFP® ve LearnVest.com'un Kurucusu / CEO'su

Üniversiteden mezun olduğumda ve Wall Street'teki bir işe gittiğimde, birinci sınıf eğitimime rağmen kişisel paramı nasıl kullanacağımı asla öğrenmediğimi fark ettim. Tonlarca soru vardı: Roth ve Geleneksel IRA arasındaki fark neydi? Kredi puanıma ne yazıyor?

Ben de farkettim ki değil yalnız. Kişisel finans, ülke genelinde birçok lisede, yüksekokulda veya yüksek okullarda öğretilmez. Daha fazla bilgi için kitaplara döndüğümde, benimle konuşacak bir kaynak bulamadım.

Finansal Okuryazarlığın Yayılması

Sorunu pazarda gördüm ve düzeltmenin zamanı olduğuna karar verdim. 2008 yılında, finans dünyasının çöküşüyle, Harvard Business School'dan izinsiz kalmaya karar verdim ve bir çözüm oluşturmaya tam zamanlı odaklanmaya karar verdim: LearnVest.

LearnVest'te, misyonumuz bireylerin paralarında ilerleme kaydetmelerine yardımcı olmaktır. 2009 yılının Eylül ayında, LearnVest bir TechCrunch50 Şirketi olarak giriş yaptı. O zamandan beri, 41 milyon dolarlık bir fonlamayı (Accel Partners gibi yatırımcıların önderliğinde) arttırdık ve gördüğümüz muazzam büyüme ile heyecanlandık.

LearnVest Teklif Verecek Ne Var?

LearnVest'i başlattığımızdan beri, parayla aynı stresi ve endişeyi paylaşan binlerce insanla konuştum. Ekibimiz onlar için tarafsız ve ekonomik bir çözüm yaratmak için yorulmadan çalışmıştır. Sertifikalı Finansal Planlayıcılar ™ 'nı ülke çapında çalışan bir Kayıtlı Yatırım Danışmanı olan LearnVest Planning'i oluşturduk. Ayrıca, müşterileri sağlıklı bir finansal hayatın temel direklerinden geçiren yedi aşamalı bir program olan LearnVest Eylem Programını geliştirdik. Organizasyondan geleceğe planlamaktan, geleceğe yönelik planlamaya doğru bir sigorta ile kendinizi korumak için her şeyi kapsamaktadır.

İnsanların finansal hayatlarını iyileştirmelerine nasıl yardımcı oluruz? LearnVest Planlama Uzmanlarımız, müşterilerin hedeflerine daha yakın olmalarına yardımcı olan zorlukları çözebilir. Sağlıklı bütçeleme alışkanlıklarını daha da teşvik etmek için, üyelerin tüm hesaplarını tek bir yerde görmelerini sağlayan ücretsiz bir kişisel mali yönetim aracı olan Para Merkezi'ni oluşturduk. Bu aracı kullanırken, üyeler harcama aktivitesini izleyebilir, kişiselleştirilmiş bir bütçe oluşturabilir ve hedeflerinin ilerlemesini takip edebilir. Platform, müşterinin hesaplarıyla LearnVest Planlama Uzmanı arasındaki hesapların ve gösterge panosunun birlikte görüntülenmesini bile sağlar.

Kendi akademik yolumda eksik bulduğum eğitimi de sunuyoruz. LearnVest Daily e-posta bülteni ve Bootcamp'larımızla (orijinal olarak kariyer oluşturma, bebek sahibi olma, ev satın alma ve diğer pek çok şey gibi önemli finansal konularda iki ila üç haftalık e-posta programları) orijinal içerikler oluşturuyoruz. Üyelerimizi paralarını daha akıllı hale getirmek için.

Endüstrinin Bozulması

LearnVest'te finansal planlamanın bir lüks olmaması gerektiğine inanıyoruz. Tarafsız bir öneriye erişimin medeni hak olduğunu söyleyecek kadar ileri gittim. Ve finansal özgürlüğe ulaşmanın en iyi yolunun açık bir plan oluşturması gerektiğine inanıyorum. Çünkü onunla yüzleşelim - plan yapmamak olduğu bir plan. Sadece gerçekten kötü bir tane.

Yaklaşık dört yıl sonra, LearnVest muazzam bir büyüme görmeye devam ediyor. Misyonumuzun insanların paralarında ilerleme kaydetmesine yardımcı olmak için yaydığımızda, şirketimizin sonsuz olasılıkları karşısında heyecanlı ve heyecanlıyım. Ve gelecek nesillerin, para sorularını cevaplamak için gidebilecekleri güvenilir bir yer olduğunu bilerek büyümelerini umuyorum: LearnVest.

• başlamaya hazır mısın?LearnVest'e git Daha fazla bilgi edinmek ve kendi planınızı almak için!