Yatırım Stratejiniz Ne Kadar Maliyetlendirir?

Matthew Fassnacht tarafından

Matthew hakkında daha fazla bilgi edinin Investmentmatome‚Äôs Ask Advisor

Dünyanın en zengin ve en başarılı yatırımcılarından biri olan Warren Buffett, ortalama bir kişinin nasıl yatırım yapması gerektiğini soruyor. En yaygın tavsiyesi, uzun zamandır ufukta yatırımcılara zaman ayırma eğilimi nedeniyle düşük maliyetli bir S & P 500 endeksi fonuna yatırım yapmaktır. Bu, 50.000 $ 'dan daha az yatırımcı için büyük bir yaklaşımdır ve bazı büyük firmalar tarafından satılan yatırım fonları için standart% 5 yük ücretine üstün bir alternatiftir.

% 5'lik yük ücreti ve standart% 1,5'lük yatırım fonu gideri oranının ne kadar bir yatırımcının zaman içinde ne kadar geri döneceğini düşünürken, rakamlar yalan söylemez.

Bu örneğe göre, hisse senedi bazlı yatırım fonlarının% 80'inin S & P 500 gibi performans göstermemesine rağmen, yatırım fonu ve S & P 500 endeks getirilerinin aynı olduğunu varsayalım. S & P 500'lerde% 13,3'lük tarihsel yıllık geri dönüş, 35 yıldan fazla bir sürede 3.8 milyon doların üzerinde bir değere sahip olacak. Ancak, 35 yıl boyunca yatırım fonlarında 50.000 dolarlık aynı yatırım sadece 2,35 milyon $ 'lık bir sonuçla yaklaşık 1,5 milyon $' lık bir farkla sonuçlanacaktır.

50.000 $ 'dan fazla ve uzun süreli ufuk ile agresif yatırımcılar, profesyonel bir yatırım yöneticisi tarafından geliştirilen daha stratejik bir yaklaşımdan daha yüksek getiri elde edebilir. Global çeşitlilik ve kaldıraçlı kaldıraç kullanımı ile geliştirilmiş olan Buffett® yatırım ilkelerini uygulayarak, yatırımlarınızın S & P 500'den daha iyi performans göstermesi olasıdır. Bir yatırımcı her yıl endeks fonlarından ortalama yüzde birkaç getiri elde etse bile, bileşik faizin değeri olağanüstü faydalar sağlayabilir.

Önceki örnekte gördüğümüz gibi, endeks fonlarına yatırım yapmak 35 yıl boyunca 50.000 dolarlık bir yatırımı 3.8 milyon dolara çevirebilir. Anaparayı bir dizi küresel hisse senetlerine doğru bir şekilde ayırabilen bir stratejik yatırım yöneticisinin hizmetlerini kullanarak, aynı 50,000 dolar aynı dönemde 13 milyon dolar kazanabilir.

Bu yaklaşımın faydasını daha fazla göstermek için tekrar Buffett'i düşünün. Geçtiğimiz 35 yıl boyunca, şirketi Berkshire Hathaway, yıllık ortalama% 22,4'lük bir getiri sağlamış ve S & P 500 endeksini yıllık% 11,1'lik bir artışla geride bırakmıştır. S & P 500 endeksi karşısında 1 Ocak 1979'da (35 yıl önce) Berkshire Hathaway'e yapılan 50.000 dolarlık fark, 56 milyon dolar gibi şaşırtıcı bir rakam.

Yetenekli bir yatırım yöneticisinin işe alınmasının 35.000 $ 'lık yatırımınızın 35 yılda 56 milyon $' a dönüştürülmesini öneriyorum? Hayır. Ekonomik ve piyasa koşullarına bağlı olarak, yatırımcılar son 35 yıl içinde elde edebilecekleri 13 milyon $ 'a ulaşamayabilirler. Bununla birlikte, getirileri en üst düzeye çıkarmak için uygulanabilecek birkaç önemli ilke vardır:

1. Yatırım fonları, getirilerinizi azaltabilecek ve yatırımlarınızın değerini zaman içinde etkileyebilecek ön ve yıllık ücretlere sahiptir.
2. Ortalama yatırımcı için, bu yaklaşımı takip etmenin onun için son derece kârlı olmasına rağmen, Buffett'in endeks fonlarına yatırım yapma tavsiyesi oldukça fazladır.
3. Çok miktarda nakit (50.000 $ ve üstü) olan yatırımcılar, endeks fonlarına ek olarak, çeşitli küresel yatırımlar yoluyla getirilerini en üst düzeye çıkartabilirler.