Portföyünüzün En Yüksek Verimini Nasıl Sıkıştırmalısınız |

Ortalama olarak, bu temettü ödemeli hisse senetleri% 7,6 oranında; S & P 500'ün veriminin yaklaşık dört katı. Para piyasasında bu tür bir getiri, mevduat veya tasarruf hesabı almayı deneyin.

Ama bunun yarısı değil. Bu yüksek getirilerle birlikte, sermaye kazanımları da harikaydı. 38 menkul kıymetin ortalama toplam getirisi% 23,6'dır. En iyi performans veren kişi% 131,6, yine de% 5,0 oranında değer kazandı.

Bu, bazı gizli endekslerin ya da özel bir hedge fonunun sahiplerinin performansı değil. Şu an Yüksek Verimli Yatırım danışmanlığımın portföyünde olan budur.

Bu tür bir performansın sırrı nedir? Kendiniz için nasıl benzer bir portföy oluşturabilirim? Beni yanlış anlama - Çok büyük miktarda araştırma yapıyorum ve holdinglerimi ve pazarı bir şahin gibi seyrediyorum. Ama iyi bir servetin çoğu, aynı zamanda kullanabileceğiniz birkaç basit kurala bağlı kalmaktan ibarettir.

Yıllar boyunca, bu kurallar boğa ve ayı piyasalarında değerlerini kanıtlamıştır. Teknikler karmaşık değildir. Herkes bunları takip edebilir ve potansiyel olarak aynı sonuçları elde edebilir.

Bu yüzden sizlerle, gelir getiren yatırımcılarımla, kazandığım High-Yield Investing portföylerini oluşturmak için izlediğim dört temel kuralı paylaşmak istedim. Bu ipuçlarının sizin için de çalışabileceğinden eminim:

Kural # 1: Dövüş Yolu Üzerinden Yüksek Verim Arayın

İstisnai iadeler ve getiriler aradığım zaman, sık sık dayak patikasından kurtulurum. Bulduğum en iyi getirilerden bazıları, yatırımcıların bildiği varlık sınıflarından geliyor. Bir dava, Kanada gayrimenkul yatırım ortaklıklarıdır (GYO'lar). Bu GYO'lar, bu yıl (bazılarının% 12'si kadar yüksek) olağanüstü getiriler sağladılar, ancak pek çok Amerikalı yatırımcı bunları hiç duymadı.

Baktığım daha az bilinen diğer menkul kıymetler borsada işlem gören tahviller, master-limited ortaklıklar (MLP'ler) ve gelir-mevduat menkul kıymetleri. Bu yatırımların tümü tipik olarak tipik hisse senetlerinden daha fazladır. Buna ek olarak, piyasadaki düşüşler sırasında daha az uçucu olabilir ve daha iyi bir performans gösterebilir.

[Bir başka olağandışı temettü fırsatı hakkında daha fazla bilgi edinin: Bu Yüksek Getiri Yatırımları Yerleşik Enflasyon Korumasına Sahiptir]

Kural 2: Tercih Edilen Hisse Senetleri ve Hisse Senedi Borsalarının Ortak Hisse Senedi Üzerindeki Payları

Ortak stokların büyük çoğunluğunun sadece yüksek bir temettü getirisi vermediği bilinen bir gerçektir. S & P 500'ün ortalama verimi sadece% 2.0.

Bu yüzden, ortak hisse senetlerinden istediğim geliri bulamadığım zaman, başka yerlere bakıyorum. İlk durağım, aynı şirketin neredeyse her zaman daha fazlasını veren tercih edilen hisseleridir. General Electric'e (NYSE: GE) yatırım yapmak istediğinizi varsayalım. General Electric'in ortak hisseleri şu anda% 3,7'dir, ancak GE'nin tercih edilen hisselerini% 6,5 oranında artırabilir. Hala altta yatan şirketin desteğinden yararlanıyorsunuz, ancak çok daha yüksek bir verim var.

Benzer şekilde, birçok şirket borsada işlem gören tahvilleri sunuyor. Borsada işlem gören tahviller size hisse senetleri gibi gerçek mülkiyeti vermezken, çok daha yüksek bir getiri elde edersiniz ve müdürünüzün temel şirket tarafından desteklenmesini sağlayın.

Kural # 3: Tahvilleri Ticareti Altında Arayın Değer

En yüksek getirilerimden bazıları, par değerinin altında işlem yaptıkları zaman, tahvil alımından kaynaklanmaktadır. Par değeri, yayınlandığı tarihte hisse senedi veya tahvile atanan yüz değeridir. Çoğu borsada işlem gören tahvillerin (hisse senedinin bir hissesi gibi satın alabileceğiniz), not başına 25 dolarlık bir değeri vardır.

Ancak bazen - örneğin, bir piyasa paniği sırasında - yatırımcılar bu tahvilleri rasgele boşaltır, fiyatlar düştü. Tahvilleri bir iskontoyla satın alarak, normalden daha yüksek verimlere ek olarak sermaye kazançları için büyük fırsatlar kilitlersiniz.

Noktadaki bir dava, Delphi Financial Group% 8 Üst Düzey Notları (daha önce çağrıldı) oldu.. Notları 2009 Temmuz ayında 19.27 $ - par değerine% 23 indirim olarak aldım. Yaptığım 16 aylık dönemde, faiz ödemelerinde not başına 3.00 dolar toplarken, hisse senetleri de 25 $ par değerine yükseldi. Toplamda, notlar% 45'ten fazla geri döndü.

Kural # 4: Ne Zaman Satıldığını Bilin

Bu kural en bariz görünebilir, ama aynı zamanda takip edilmesi de en zor olanıdır.

Herkes gibi, bir yatırımdan yanıldığımı itiraf etmekten nefret ediyorum. Ancak, bir düşüşün daha da artmasıyla birlikte kayıpları gözlemlemeyi daha da zor buluyorum. Bu yüzden kayıp almaya korkmuyorum. Gururumu yuttum ve son ayı pazarında birkaç pozisyon kaybettim ve yaptım sevindim. Bunları sürdürmeye devam etmek, portföyümde büyük ölçüde azalmış olacaktır.

Ne zaman satılacağını bilmek, ne zaman satın alınacağını bilmek kadar önemlidir. Bilge bir yatırımcı, zararların ne zaman kesileceğini ve bir sonraki fırsata ne zaman geçeceğini bilir. Söz konusu güvenlik piyasaya düşerse, o zaman endişelenmeyebilirim. Bununla birlikte, şirketin faaliyetlerindeki değişiklikler, ileride kayalık zamanlar görebiliyorsa, bunun bir kısmını istemiyorum.

[Stoklarınızda kayıplarınızı azaltmanın zamanı geldiğinde: 7 Zamanında Kırmızı Bayraklar Satış]

Yatırım Cevap: Bu kuralları kullanarak, herhangi bir sıkıcı tasarruf hesabı, CD, hatta bazı ortak hisse senetleri bile size daha yüksek getiriler sunabilecek yüksek getirili bir portföy oluşturabilirsiniz. Yüksek Verimli Yatırım abonelerim için kesinlikle iyi bir performans sergilediler. Umarım gelecek sene onları iyi kullanıma sokabilirsin. Tam portföylerime nasıl erişilebileceği dahil olmak üzere Yüksek Verimli Yatırım hakkında daha fazla bilgi edinmek isterseniz, buraya tıklayın.