Değerlerinizden ödün vermeden nasıl yatırım yapılır

Hisse senedi piyasasına yatırım yaparken akla ilk gelen şey sosyal değerler olmayabilir, ancak yatırımcıların portföylerini inanç ve tutkularıyla hizalamaları için birçok yol vardır.

Değer bazlı yatırımlar bir süredir devam ediyor - dini gruplar onunla uzun bir geçmişe sahipler - ancak artan talep ve verilere daha iyi erişim sayesinde, yatırımcılar bugün her zamankinden daha fazla değer temelli yatırım seçeneklerine sahipler. Ayrıca, bu yatırımlar genellikle rekabetçi bir şekilde gerçekleştirilmektedir: 2016 TIAA Küresel Varlık Yönetimi araştırması, sosyal sorumluluk taşıyan hedeflere sahip yatırım endekslerinin, geniş piyasa kriterleri gibi benzer uzun vadeli performansa ulaştığı sonucuna varmıştır.

Yatırımlarınızı, mahkumiyetlerinizle ve bunun sahip olabileceği etkiyle nasıl hizalayacağınız aşağıda açıklanmıştır.

Değerlerinizi tanımlayın

Tutkularınızı düşünün - bağışlar ya da aktivizm, dini ya da politik inançlar ve sık kullandığınız işletmeler aracılığıyla desteklenmenize neden olur. Şimdi, bu değerleri birleştirin - iklim değişikliği politikalarını, kurumsal çeşitliliği, insan haklarını, hayvan testlerini veya inanç temelli idealleri düşünün - yatırımları seçmek için kullandığınız ölçütlere.

Değerlere dayalı stratejiler çeşitli isimlerle gider. Sürdürülebilir, sorumlu ve etkili yatırımların yanı sıra, kafa karıştırıcı olarak benzer sosyal sorumluluk yatırımları vardır. Bu yaklaşımlar, yatırımın uygunluğunu belirlemek için şirket özelliklerini - özellikle çevresel ve sosyal konular ile kurumsal yönetişim uygulamaları ile ilgili olanları - incelemektedir.

Değerlerinizi destekleyip desteklemediğine göre yatırımları dahil edebilir veya hariç tutabilirsiniz. Örneğin, tütün ürünleri üreten şirketleri hariç tutmak veya liderlik pozisyonlarında cinsiyet eşitliği taşıyan şirketleri dahil etmek isteyebilirsiniz.

Birçok yatırım fonu ve borsada işlem gören fonlar, bu tarama seçeneklerinden birini veya her ikisini kullanır. Negatif tarama, şirketleri belirli değerlere dayalı olarak dışlar ve tarihsel olarak sosyal sorumluluk ve inanç temelli stratejiler için yaklaşım olmuştur. Olumlu tarama, belirli değerleri açıkça destekleyen şirketleri dahil etmeyi amaçlamaktadır. Bu yaklaşım son yıllarda çevresel, sosyal veya kurumsal konularda derinden ilgilenen yatırımcılar arasında popülerlik kazanmıştır.

Yatırım seçimlerinizi gözden geçirin

MacArthur Vakfı, Bloomberg ve birçok finans kurumu tarafından desteklenen bir Sürdürülebilir ve Sorumlu Yatırım Raporu'na göre, ABD'de profesyonel yönetim altındaki toplam varlıkların% 20'den fazlası - veya yaklaşık 8.7 trilyon $ - sürdürülebilir ilkelere göre yatırım yapılmıştır..

Değerlerinizle uyumlu tekil hisse senetlerini tanımlamak için özenli bir araştırma yapabilmenize rağmen, yatırım firmaları tarafından oluşturulan yatırım fonları ve ETF'lerden seçim yapmak genellikle daha kolaydır.

Çevrimiçi bir broker ile bir hesabınız varsa, değer odaklı teklifleri kontrol edin. Örneğin, Charles Schwab, OneSource platformunda 100'ün üzerinde fon ile “sosyal bilinçli” yatırım fonları ve ETF'ler olarak adlandırdığı bir listeyi sürdürmektedir. Sadakat ve Merrill Edge de belirli değerleri destekleyen yatırımları tanımlayan araçlara sahiptir.

Bu arada, yatırım uygulaması Stash “Temiz ve Yeşil”, “Doğru Şeyi Yap” ve “Eşitlik Çalışmaları” dahil olmak üzere, misyon güdümlü temalara “inanıyorum”. Motif Investing geçtiğimiz günlerde üç sosyal hedeften birini ele alan otomatik portföyleri başlattı: sürdürülebilir gezegen, adil emek veya iyi kurumsal davranış. Bu, diğer “motifleri” nin yanı sıra 30'a kadar stoklu temalı koleksiyonlara veya kullanıcıların özelleştirebileceği ETF'lere ek olarak.

Herhangi bir yatırım kararı gibi, ödevinizi yapmak önemlidir. Bu, bir fonun performansını, varlıklarını ve ücretlerini araştırmayı içerir. Morningstar, yaklaşık 20.000 küresel yatırım fonu ve ETF için ücretsiz sürdürülebilirlik derecelendirmeleri sağlar.

Değerlerin değeri

Değerler bazında yatırımlar, fark yaratabileceklerinden şüphe duyan yatırımcılar için zorlu bir satış olabilir, ancak umut verici bir şey bırakmamaları gerektiğini söylüyor, kısa bir süre önce sürdürülebilir bir yatırım fonu başlatan FundX Investment Group'un başkanı Janet Brown.

“Bir şekilde bu para akışlarının kurumsal davranışları değiştirebileceğini göstermeliyiz” diyor.

Katılım hissi, özellikle hissedar aktivizmi, etki yatırımının önemli bir bileşeni olduğu için önemlidir. Sürdürülebilir yatırımlarda uzmanlaşmış bir firma olan Trillium Asset Management, geçtiğimiz günlerde Traktör Tedarik A.Ş.'nin sera gazı emisyonlarını azaltmayı taahhüt eden bir hissedar önerisi sunmuştur. Trillium ayrıca Chipotle'deki sürdürülebilirlik raporlaması ve asgari ücret politikalarındaki reformları istemek için önerilerde bulundu.

Piyasa, değerlerinizi ifade etmek için alışılmamış bir yer gibi görünebilir. Ancak değerlerinizle uyumlu yatırımlar bulmanız sizi daha heyecanlı, meşgul ve yatırım yapıyorsa, bu kararları verirken mahkumiyetlerinizi yakın tutmalısınız.

Unutmayın, sosyal sorumlu stratejiler portföyünüzü dikte etmemelidir. Değerlerinizi, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve ETF'lerin yanı sıra her biri için farklı bileşenlere yatırım yaparken ifade etmeyi hedefleyin. Tüm yatırımlarda olduğu gibi, çeşitlendirmeye ve risk yönetimine değer odaklı yatırım stratejileri içinde kritik kalmaktadır.

Anna-Louise Jackson, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de çalışan bir yazardır. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Bu yazı Investmentmatome tarafından yazılmıştır ve başlangıçta Associated Press tarafından yayınlanmıştır.