Nakit Tuzaklarına Dikkat Edin

Karlar nakit değildir. Kârlar muhasebe kavramlarıdır; Para harcadığımız şeydir. Faturaları ve bordroyu nakit ödüyoruz. Plan-as-you-go-go-iş planı mutlaka tam bir mali tahmin içermemesine rağmen (en azından gerekli olana kadar) nakit dengelerini ve nakit akışını hala bilmelidir.

Sidebar: True Story

Nakit Akışı Sorunları

Bu oldukça basit bir konsept olmalı, ancak zorlaşıyor çünkü paradan daha fazla kar düşünmek için eğitildik. Bu dünyanın genel yolu. Bir peçete üzerindeki efsanevi iş planını yaptıklarında, bir şey inşa etmek için ne pahasına, ne kadar daha fazla para satabileceğini düşünürler, bu da kâr anlamına gelir.

Bununla birlikte, herhangi bir paraya sahip olmadan kârlı olabilirsiniz. banka. Ve daha da kötüsü, büyürken çok fazla olma eğiliminde olması, iyi haberleri kötü haberlere dönüştürmesi ve insanları hazırlıksız yakalamasıdır.

Burada, nakit akışı sorunlarına yakalanmadan önce izleyebildiğiniz bazı tuzaklar vardır.

Alacakların her bir doları A Dolar Daha Az Nakit

Sezgisel olmasa da, alacakların daha az nakit anlamına geldiği doğrudur. Analizi oldukça hızlı bir şekilde yapabilirsiniz. Varlıkların sermaye eksi yükümlülüklerine eşit olması gerekir, bu yüzden bir varlık olarak bir alacak tutarınız varsa, bu oldukça fazla paranızda bir dolar daha az demektir. Müşterileriniz size ödeme yapmış olsaydı, alacaklar değil, para olur.

Kelimeler Hakkında Bir Kelime: Kritik Nakit Kelime Bilgisi

Bu kelimeler, muhasebe ve finansal analiz gibi göründüğü için bazı kişileri kapattı. Ama bilhassa bir işletme çalıştırıyorsanız, iyi şartlar var. Alacaklar alacakları için kısa, henüz ödeme yapmayan müşteriler tarafından size borç para ödeniyor. Satışlar kredisiyle ilgili kredi kartları değil, ticari amaçlı satışlar. Bir fatura ile birlikte bir iş müşterisine malları ve hizmetleri teslim ettiğinizde ve hemen ödeme almadığınız anlamına gelir. Alacak tutarı, ticari müşteriniz size ödeme yapana kadar alacağınız hesaplar olarak kabul edilir. Koleksiyon günleri , bir işletmenin müşterileri tarafından ortalama olarak ne kadar süreyle ödeme beklediğini ifade eder. Envanter Satın aldığınız ve siz müşterilere satana kadar devam edersiniz. Bu, bir şeye ya da müşterilere satış yapacağınız ürünlere dönüştüreceğiniz malzemeler olabilir. Envanter bir varlıktır. Satana kadar maliyete dönüşmez. Bu nedenle, satış yapana kadar kar ve zarar tablosunda gösterilmez. Ama muhtemelen zaten ödediniz. ödenecek hesaplar borcunuz. İşletmenizin müşterileri size ödeme yapmadığında, hesabınıza alınabilecek hesaplar onlara ödenecek hesaplardır.

Bu her zaman ortaya çıkan iş-ticaret satışlarıdır. Dünyanın çoğu yerinde, bir işletme başka bir işletmeye mal veya hizmet götürdüğünde, satış için parayı almak yerine, bir fatura ve iş müşterisi daha sonra ödeme yapar. Bu her zaman doğru değil, kural değil, istisna değil. Bu arada, kredili satışlar olarak adlandırılıyor ve kredi kartıyla yapılan satışlarla ilgisi yok (ironik olarak, genellikle birkaç gün içinde nakit ile aynıdır ve bir çift ücret olarak yüzde puan.

Bunu finansal projeksiyonlarda kullanabiliriz: Alacaklarda sahip olduğunuz aktif varlıklar, daha az nakit.

Örnek: Alacaklarını ortalama 45 günle sorunsuz çalışan bir şirket Minimum bakiyesi 500.000 $ 'dan az olan sabit bir nakit akışına sahiptir. Aynı şirket, tahsilat günlerinin 45 yerine 90'a çıktığı zaman, yarım milyon dolardan fazladır. Bu, iki varsayım arasında bir milyon dolardan fazla bir salınımdır. Ve bu, 10 milyon dolardan az yıllık satış ve 50'den az çalışanı olan bir şirkette.

Ve hile, kar ve zararın alacakları önemsememesi. Müşterilerinizin, ödediğiniz paranın anında ödediği 1.000 dolar satarken olduğu gibi, müşterilerinizin henüz ödemedikleri 1.000 dolar satarken çok fazla karınız var. Her iki durumda da nakit akışı etkileri farklıdır.

Envanterin Her Doları bir Dolar Daha Az Nakittir

İşletmeniz satmadan önce bir şeyler satın almak zorunda olduğunda buna envanter denir. Bu senin varlıklarından biri. Ve çok fazla stok bulundurmak, nakit akışınıza para ödemezsiniz, bunun için ödeme yapmazsanız.

Bu oldukça basit bir matematik olabilir. Envanterde hiçbir şey yapmamanız durumunda, 20.000 $ 'lık nakit ödemeniz gerekiyorsa, o zaman 19.000 $' lık envantere sahip olmanız size sadece 1.000 $ nakit para bırakır. Yani, envanter için ödeme yaptıysanız. Çünkü diğer varlıklarınız, borçlarınız ve sermayeniz hep aynıdır.

Bazen, tabii ki, bu envanter için ödeme yapamazsınız, bu da daha fazla borcunuz olduğu anlamına gelir ve nakit paranız bu borçlar tarafından desteklenir.

Farklı varsayımlardaki nakit farkları şaşırtıcı olabilir. İki ayda bir fark yaratan bir grafikte görmeye devam edebilirsiniz.

Borçlanın her bir doları bir Dolar daha nakittir

Alacaklar ve envanter, varlıklar olan şeylere mallar tahsis ederek para emerlerken Nakit, ancak, kendi faturalarınızı geç ödeme, nakit akışınızı korumak için standart bir yoldur. Aynı temel matematik geçerlidir, bu yüzden paranızı faturalarınızı ödemek için kullanmak yerine nakit olarak bırakırsınız, daha fazla paranız var.

Buna borçlu olduğun anlamına gelen borçlar denir. Ödenen hesaplardaki her dolar, o faturası öderseniz orada olmayacak nakit paranız olan bir dolardır. İşletmelere sattığınız zamanki aynı problem, bir iş yaptığınız zaman sahip olduğunuz avantajdır. Alacak hesapları, alıcının hesaplarının ödenmesi gereken bir miktardır.

Şimdi faturalarınızı ödemediğinizi veya bunun önemli olmadığını ima etmek istemiyorum. İşletmeniz zamanında fatura ödeme yapmıyorsa veya faturalarla kronik olarak geç kaldığında kredi sorunları ve kötü bir itibara sahip olacaktır. Yine de, birçok işletme kendilerini finanse etmek için ödenecek hesapları kullanıyor.