Gibi yatırım yapmalıdır Eski Amerikalılar Gen Y gibi yatırım yapmalılar

Onlar akıllı, genç ve zengin. Onlar X ve Y nesillerdir. Ve kendilerini portföylerinin yönetiminde şaşırtıcı derecede başarılı olduklarını gösterdiler. Bunu nasıl yapıyorlar?

2008'den beri,% 40 varlıklı nesil X ve Yers, portföylerinin değerinde sadece% 28 kuşaklar arası ortalama artışla karşılaştırıldığında bir artış olduğunu bildirmiştir. Bu rakamlar, iş, teknoloji ve mevzuat konularına odaklanan bağımsız bir araştırma ve danışmanlık firması olan Aite Group ve finansal hizmetler sektörü üzerindeki etkilerinden gelmektedir. Aite araştırması 1,014 Farklı nesiller boyunca ABD yatırımcıları. Affluent X'ler ve Y'ler 45 yaşın altında, yatırım yapılabilir malvarlığında en az 250.000 dolar veya en az 140.000 dolar hane geliriyle.

Diğer şeylerin yanı sıra, t o, genç ve varlıklıların% 7'sini yatırımlarında% 10'dan fazla kaybettiğini göstermektedir. Varlıklı Gen X ve Y'nin yaklaşık% 25'i,% 10'dan daha azını kaybetti, buna karşılık, yatırım yapan nüfusun% 41'i,% 10'dan daha azını kaybetti.

Genç ve iyi yapmayı nasıl yapıyor? Sizi şaşırtacak şekilde.

Portföy yönetiminin kuralları, yatırım yapman gerektiğini, sonra unutmayı emreder. Ama Gen X ve Y'nin yaptığı bu değil. Ve paralarını farklı enstrümanlara yatırmayı tercih ediyorlar.

Gen X ve Y, bilgi almak için teknoloji konusunda bilgi sahibi olma yetenekleri ile tanınıyor. Yüksek beklentileri var ve karar alma süreçlerinde hızla değişiyorlar.

Gençler, varlıklılar ve onlar … twitchy. Özellikle bu ekonomide

Normalde, bu bir yatırımcıda istediğiniz bir şey değil. Ama bu nesiller için çalışıyor gibi görünüyor.

İşte böyle yapıyorlar: Hepimizin bildiği gibi, X ve Y şimdi bilgiye anında erişmeye alışkın. Cep telefonuyla yapamayacakları fazla bir şey yok ve İnternet büyük bir oyun değiştirici olmaya devam ediyor.

"İnternet büyük bir ekolayzer oldu" diyor 29 yaşındaki Financial Uproar blog yazarı Nelson Smith. "Birdenbire herkesin aynı araştırmaya artıları vardır. Nasıl okuyacağımı öğrenmek başka bir hikaye (ve birçok insanın bildiğinden çok daha fazlasını bildiğini düşünüyorlar), ama artık bir bilgi boşluğu yok."

Fark karda ortaya çıkar. Eski kuşaklar büyük kayıplardan korkarken, genç kuşaklar proaktif olarak kazanç elde etmek istiyorlardı.

İşte onlar nasıl harekete geçtiler:

• Onların portföylerine daha fazla değişiklik yaptılar Gen X'in yarısından fazlası ve Gen Y yatırımcıları portföylerini birkaç kez yeniden yapılandırdılar (yaklaşık% 60'ı iki veya daha fazla portföy değişikliği yaptılar). Genç ya da yüksek gelirli yatırımcıların en sık yeniden yapılandırılmasıyla (% 69'u iki ya da daha fazla kez yeniden yapılandırma ve yaklaşık% 45'i yeniden yapılanma) zaman veya daha fazla. Alternatif ürünlere sahipler:
• Yatırımlarının büyük bir çoğunluğu hala stoklar, tahviller ve yatırım fonları olsa da, borsada işlem gören fonlara, emtialara, hedge fonlarına / özel sektöre sahip olma olasılıkları daha yüksektir. teklifler, döviz sözleşmeleri, vadeli işlem sözleşmeleri ve opsiyon sözleşmeleri. Daha fazla çevrimiçi işlem:
• X kuşağı ve Y, diğer nesillere göre daha yüksek sayıda online ticaret işlemi gerçekleştirdi. (% 27'lik bir kesim, ortalama olarak,% 11'lik genel nüfusa kıyasla, yılda 25 veya daha fazla işlem yaptı.) Hoşlanmadıklarında, ayrılıyorlar veya değişiyorlar:
• Yarısından fazlası (% 53) Genç varlıklılar, yıl içinde finansal danışmanlık firmalarını değiştirmeyi veya atmayı planladıklarını ve% 30'unun danışmanlarını değiştirmeyi veya atlamayı planladıklarını söyledi. Ayrıca, daha önce yola çıkmış veya değişmiş olanların listesini de üstleniyorlar. "Yatırımcılar danışmanların masaya getirdikleri değer önerisini satın almıyorlar." Dedi. "İadelerine bakıyorlar, indeksle karşılaştırıyorlar ve düşünürler," Bir danışmana para ödedim ve hala endeksi kaybettim? "

mso- layout-grid-align: none; text-autospace: none "> Firmalardan ayrılmanın en önemli nedenleri? Öncelikle aldıkları faiz oranları veya finansal tavsiye nedeniyle (% 28). Diğer en önemli neden (% 20) banka harçlarıydı (hesap ücretleri, finansal danışmanlık ücretleri ve varlık yönetim ücretleri gibi).

"Sadece daha iyi bir yatırım performansı değil," diyor Aite raporunun yazarlarından Sophie Schmitt.

Durum şu: Beth Cleveland ve kocası büyük bir firma denediler ancak danışmanlarıyla ilişkilerini çok kişisel olmayan bir şekilde bulduklarında değiştiler. Şimdi, birçok eyaletten uzak olmasına rağmen mali danışmanlarından çok memnunlar.

metin-autospace: yok "> 29 ve 30 yaşındaki Gen Yers son derece meşgul - Danville, PA'dan bir halkla ilişkiler işi yürütüyor ve kocası bir acil serviste oturuyor. Bir danışmanın yatırımlarını izlemesini tercih edin.

text-autospace: none"> Onların EBM'si Cleveland, Charleston'daki Ameriprise Financial ile birlikte Jody Hyden'e, “daha ​​yeni kişisel dikkat ve yeni doğduğumuz için kolej planlamasında sigortadan sigorta planlamasına kadar güçlü bir portföy oluşturmamıza yardımcı olan kişiselleştirilmiş planlamayı sunan kişiselleştirilmiş planlamayı” teklif etti.

text-autospace: none">

Yatırım Cevap: Buna rağmen finansal başarılar, belki Cleveland'ın bulduğu gibi, geleceğinizde bir finansal planlayıcı için bir yer olsun. Finansal planlayıcıyı kullanmak için mükemmel bir zaman, işvereninizin avantajlarından birini seçmenize yardımcı olmaktır. Bir planlayıcı kişisel durumunuzu değerlendirecek, sağlık sigortası ile ilgili kararların bir labirentinde, hisse senedi seçenekleri arasında seçim yapabileceğiniz ya da özel bonuslar ve kendi aralarında araştırma yapmak zor olan şeyler hakkında size yardımcı olacak, dedi, Ulusal John Kişisel Mali Danışmanlar Derneği Başkanı Susan John.