3 Yalanlar Kendilerini Finansal Danışmanlar Hakkında Söylediler |

Yakın zamanda finansal danışmana ihtiyaç duyduğunu düşünmeyen biriyle tanıştım. Benden iki telefon konuşması ve bir aile üyesinden, benim ne söylemem gerektiğini duyması için ikna etmesi gerekiyordu.

Bir finansal danışman görmek istemediği anlaşılıyor çünkü yeterli parası olmadığını hissettiği için parasını alabileceğinden daha fazla para biriktirmek istemiyordu. Biraz ikna edici oldu, ama sonunda, müvekkilim olacaktı.

Çok fazla insanın finansal danışmana ihtiyaç duymadıklarını ya da sahip olamayacaklarını düşünüyorlar. Aslında, yatırımcıların bir danışman almamasının üç ana nedeni var ve size bunları anlatacağım. Ama önce, size müvekkilim hakkında daha fazla bilgi vereyim…

Onun varsayımı finansal danışmanların ne yaptığı konusunda büyük bir yanlış anlaşılmaydı. İnsanları karşılayamazlarsa tasarruf etmeye zorlamayız; Onların bütçesini karşılayabilmeleri için onlara bütçe sağlıyoruz. Ona, işimin onu daha fazla para biriktirmesi gerektiğine ikna etmek olmadığını açıkladım. Benim işim, hedefleri için tasarruf ettiğinden emin olmak ve doğru yatırım stratejisi ile kişisel hedeflerine doğru yolda kalmasını sağlamaktır.

Tasarruflarını inceledik ve yüksek bir faiz tasarruf hesabı olan 20.000 dolarlık nakit miktarını, çok az miktarda temettü yatırımı ile iyi çeşitlendirilmiş bir sabit gelir portföyüne yatırdık. Yıl boyunca biriktirdiği nakit tasarruflarına yatırım yapmak için yılda bir kez, daha fazla değil, daha azını arayacağımı kabul ettik.

Sonunda, müvekkilim finansal danışman olma değerini kabul etti. Ama ona ihtiyacı olmadığını düşünme konusunda yalnız değildi.

İnsanların bir danışman almamasının üç temel nedeni hakkında size söylemek istiyorum. İşte buradalar

1. Zamanım Yok

Her çeyrekte bir mali danışmanı ziyaret etmek için fazla meşgul olmak yeterince iyi değil. Aksine, bir finansal danışman yatırım seçeneklerinizi gözden geçirerek ve kişisel hedeflerinize göre yatırım önerileri yaparak zamandan tasarruf etmenize yardımcı olacaktır. Hedefleriniz zamanla değiştikçe, yatırım stratejiniz de değişecektir. Finansal danışmanınız, hayatınızın farklı aşamaları arasında emeklilikten işe geçiş gibi yumuşak bir geçiş yapmanıza yardımcı olacaktır.

Finansal danışman olmak, hayatınızın kariyer, aile ve arkadaşlar gibi diğer yönlerine odaklanmanıza olanak tanır. Piyasa dalgalanmalarını izlemek ve portföyünüzü buna göre ayarlamak için zamanınız var mı? Risk toleransı ve zaman ufkunuza göre portföyünüzdeki sabit tutarı ve hisse senetlerini mükemmel bir şekilde ayıracak zamanınız var mı? Birçok insan bunun için zamana sahip değil.

2. Yeterince Param Olmuyorum.

Yatırım portföyünüzde yatırım yapmakta veya uzun yıllardır kendi yatırım portföyünüzü yönetiyor olsanız da, ne kadar paranız olursa olsun, finansal danışmanlardan ikinci bir görüş almak her zaman iyi bir fikirdir. Var olan varlık hedeflerinizi mevcut finansal hedeflerinize göre gözden geçirecek yeni bir çift göz, yatırım portföyünüzün değerine bakılmaksızın her zaman iyi bir finansal karardır. Tüm para - ne kadar değerli olursa olsun - geri dönüşünüzü riske dayalı konfor düzeyinize göre maksimize eden bir yatırım stratejisine sahip olmanız gerekir.

İş arkadaşım Amy Calistri daha fazla katılılamadı. Bu yüzden

Dividend Trifecta adlı üç uçlu bir sistem geliştirdi. Portföylerini risk toleranslarına göre düzenlerken yatırımcıların kar elde etmelerini sağlar. Eğer% 7,2'lik verim, geleneksel yatırımdan% 43 daha güvenli getiri ile isterseniz, bunu kontrol etmek isteyeceksiniz . 3. Doğru Danışmanı Nasıl Seçeceğimi Bilmiyorum

Orada en iyi finansal danışmana ihtiyacınız var - onu nasıl buluyorsunuz?

Bankanızla başlamayı deneyin.

Bir bankanın mali danışmanları genellikle kurumla aynı felsefeyi paylaşırlar - bu yüzden bankacılık hizmetlerini seviyorsanız, büyük olasılıkla onların finansal tavsiyelerini seveceksiniz.

Neden bir finansal danışmana ihtiyacınız olduğuna bağlı olarak, Hangi danışman tipi sizin için en iyisidir.

Belki de bir finansal danışmana ihtiyacın var çünkü yatırımlarınızı yönetmek ve araştırmak için zamanınız yok; Belki de bir finansal danışmana ihtiyacınız vardır çünkü istediğiniz yatırım türleri hakkında bir fikriniz vardır ve nihai kararları vermek için sadece bir rehberliğe ihtiyacınız vardır; ya da belki bir finansal danışmana ihtiyacınız var, çünkü zaten hangi yatırımları istediğinizi biliyorsunuz ve sadece sizin için işlemleri işlemek için birine ihtiyacınız var.

Gördüğünüz gibi, finansal danışmanlar yatırım portföyünüze çok fazla değer katabilir - sadece sizin için doğru danışmanı bulmanız gerekir.

Yatırım Cevap:

En iyi finansal danışmanı seçmek bir Uyum ve kişiliğe dayalı karar. Finansal danışmanınızla iyi bir ilişkiniz yoksa, muhtemelen ihtiyaçlarınızı anlamayacaktır. Arkadaşlarınızda aradığınız niteliklere sahip bir finans danışmanı bulmaya çalışın - ama aynı zamanda finans alanında da bir derece var. En iyi finansal danışman, satın almak istediğiniz yatırımlara en düşük ücrete ve erişime sahip olan kişidir.