Nitelikli Yatırım Tanımlaması ve Örnek |

Nedir:

A nitelikli yatırım , vergi öncesi emeklilik planına yapılan katkıdır.

Nasıl çalışır (Örnek):

Örneğin, John'un 401 (k) planına katılacağını varsayalım. Aylık 200 dolarlık bir para biriktirir ve şirket maaşından otomatik olarak tutarı düşer. John iki haftada 2,000 dolar kazanıyor

Katkının nitelikli bir yatırım olması nedeniyle, bordro vergileri bu miktardan mahsup edilmiyor. Diğer bir deyişle, eğer John iki haftada bir 2,000 dolar kazanırsa, 401 (k) 'lık katkısının 200 $' lık kısmı "en üstte" düşülmekte ve geri kalanı vergiye tabi tutulmaktadır. Bu, John'un 401 (k) planına katkıda bulunmazsa, 2000 dolarlık vergiye tabi olmaktan başka bir şey değildir.

Görebildiğiniz gibi, John basit bir para kazandırarak para kazanıyor, çünkü maaşından daha az vergi alıyor. Buna ek olarak, John'un 401 (k) planında (örneğin, sermaye kazançları veya temettüler) yaptığı herhangi bir para, vergiden ertelenir. Bu, onun kazandığı yılda vergi ödemek zorunda olmadığı anlamına gelir. Aksine, birkaç yıl içinde parayı geri çekerken vergi ödüyor. Bu, parasının daha fazlasının onun için çalıştığı anlamına gelir (vergileri ödemek yerine) ve bu tasarruflar yıllar boyunca.

Neden Önemlidir:

IRA'lar, tröstler, 529 planları ve diğer birçok emeklilik ve tasarruf planlarında nitelikli yatırımlar yapılabilir. Örnekte de görüldüğü gibi, vergi ertelenmiş statüleri özellikle uzun vadeli yatırımcılar için büyük avantajlara sahiptir.