IRS vergi formu 5498 nedir?
vergi formu nedir, nasıl doldurulur.
Brian Kuhn tarafından
Brian hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemizden Danışmana danışın
Mayıs sonunda veya Haziran başında bazen bir IRS formu postaya ulaşır. Vergi sezonu iki ay önce sona erdiğinde neden başka bir vergi belgesi geliyor? Bazen insanlar geri dönüşlerinde bir işlem bildirmeyi unuttuklarından veya IRS'nin ek vergiye tabi gelirden ve dolayısıyla ödenmesi gereken vergiden haberdar etmeye çalıştıklarından endişe duyuyorlar. Bununla birlikte, 5498 durumunda, şükürler olsun ki, postanın tekdüze zamanlamasına rağmen, her şeyin yolunda olduğuna emin olabilirler.
IRS, her bir yatırımcının IRA değerlerini ve bu varlıkların varlıklarının başlangıcından itibaren, faydalanıcıları tarafından ölümünden sonra elde ettikleri son dağıtıma kadar olan yollarını izler. IRS neden böyle bir şey yaptı? Tahmin et: vergi geliri. Ülkedeki her IRA'nın değerini ve konumunu nesiller boyunca izlemek için gereken insan gücü ve bilgisayar sistemlerini hayal edebiliyor musunuz? 5498'in geldiği yer burası.
Mükemmel bir süreç değildir, ancak bir IRA katkısı olduğunda veya 401 (k), 403 (b) veya TSP gibi bir işveren planı bir IRA'ya devredildiği zaman, alıcı şirketin sahibi ve IRS, 5498'i kullanarak makbuzunu alır. Bu, vergi mükellefinin, işlemin gerçekleştiği yıl için geri dönüşlerini belirleyen bir mahsup belgesi olarak hareket eder. Genel olarak, eğer bir IRA katkısı yapılırsa, bu verginin vergilendirilebilir geliri ve ayrıca ödenecek vergi miktarını azaltması söz konusudur. Bir devir durumunda IRS, paranın o zamana kadar vergi öncesi kadar kalifiye bir plandan çıkarıldığını gösterir. IRS, “Bu para aslında bir IRA hesabına girmiş miydi?” Ve “bu para, nitelikli plandan çıkarıldığında, sahibinin cebine veya başka bir vergi ertelenmiş hesabına girdiğinde?” Gibi sorular sorar. uygun vergi yılı için bir dosyada tutulur, IRS hiç aramaya geldiğinde iyi olmalıdır.
Bir 5498 aldıysanız, bu, bir IRA katkısı yaptığınız veya geçen yıl bir geçiş yaptığınız anlamına gelir. Bu eylemlerin her ikisi de geleceğe kendinizi daha iyi konumlandırma girişimleridir, bu yüzden övgüye değer olmalısınız. Finansal planlamacı gibi birinin gelebileceği ve yardımcı olabileceği şeylerden birini yapmak isterseniz.
Eskiden bir eski işveren emeklilik planı hala orada değil, çünkü yatırım seçenekleri mevcut olan en iyi kabul edildi. Bunun nedeni genellikle daha iyi bir seçeneğin kendini göstermemesi ya da gerçekten de rollover işlemini yapmak karmaşıktır. Formları nasıl doldurursunuz? Artık şirkette çalışmadığınız ve bazı durumlarda yıllarca olmadığı için formları nereden alıyorsunuz? Formları tamamladıktan sonra nereye gidiyor? Vergilendirilebilir bir olaya neden olarak, paranın yanlışlıkla alınıp alınmadığından nasıl emin olabilirsiniz?
Kişisel finansmanı yönetmek bazen karmaşık yatırım analizleriyle ilgili değildir. Sadece hayatınızın yapılacaklar listesi ile devam edebilmeniz için hızlı ve verimli yardım almakla ilgilidir.
