Ücretsiz Mali Tavsiye ile SF Finansal Planlama Günü kutlayın! - 20 Ekim Cumartesi

Bu Cumartesi günü, San Francisco sakinleri alma fırsatına sahip olacak ücretsiz finansal planlama tavsiyesi 100'den fazla Sertifikalı Mali Profesyonellerden. San Francisco Finansal Planlama Günü, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu, Finansal Planlama Derneği, Finansal Planlama Vakfı ve ABD Belediye Başkanları Konferansı tarafından desteklenmektedir. 100'den fazla Sertifikalı Mali Planlayıcı, UC Hastings'te, saat 09.00-14.00 arasında ücretsiz finansal planlama rehberliği sunacaktır. Serbest Mali Planlama? Yaka ne? Lafayette merkezli bir Finansal Planlamacı ve CFP Yönetim Kurulu Büyükelçisi Lynn Ballou ve Finansal Planlama Derneği'nden Ingrid Robinson'un bazı cevaplar almasını sağladık.

Finansal planlamanın sadece tonlarca yatırım yapılabilir varlığa sahip olduğunu düşündüm. Yeni başlıyorum, finansal planlama benim için ne yapabilir?

Lynn Ballou (LB): Yardıma ihtiyacı olan herkes için bir finansal planlamanın olduğuna inanıyoruz. Çoğu zaman, bir müşterinin bir plan hazırlamasına yardımcı olmak için üniversiteden mezun olan mevcut müşterinin çocuklarıyla çalışıyorum. Finansal planlamacı, finansal hayatınızın tüm parçalarını bir araya getirip, hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olan kişidir. Sadece belirli durumlardan yardım isteyen kişiler için ücret-sadece planlamacılar vardır ve NAPFA, Ulusal Kişisel Mali Müşavirler Birliği'nin sadece ücret karşılığı danışmanlardan oluşan üyelerine ait bir rehberi vardır.

Pazarlanmak istemiyorum, bana sadece birkaç soru soruyorum - sertifikalı finansal planlamacılar bana ürün satmaya mı çalışacaklar?

Ingrid Robinson (IR): Bu etkinlik için gönüllü olan finansal planlamacıların iş kartlarını vermelerine bile izin verilmiyor. Bu, toplumun ücretsiz finansal planlama hizmetlerinden faydalanması için tamamen gönüllü bir etkinliktir. Sadece gelmek ve eğitim almak isteyenler için tam bir atölye günü olacak.

Daha önce bir finansal danışman almayı düşündüm - herkesin isimleri, CFP, CFA, ChFC'den sonra bir çeşit ataması var gibi görünüyor. Kime güvenmem gerektiğini söylemek zor. CFP bana neden güven vermesi gereken bir tanım?

LB: Doğru, orada çok fazla isim var. Ben birinci jenerasyon bir CFP'yim ve umuyorum ki, CFP en sonunda seçimin tanımıdır, çünkü birisinin en az 3 yıllık planlama ile ilgili deneyimlerden oluşan gönüllü bir çalışma sürecinden gönüllü olarak geçtiğine işaret eder. kendilerini sürekli bir etik gereklilik. Tek bir sertifikasyon gerektirmeyen bir sektörde, neden birileri insanlara yardım etmeye kararlı olmadıklarını belirtmek için işi gönüllü olarak yapmaya istesin?

Öyleyse, finansal planlama ihtiyacından emin olduğumu söyleyebilirim ve finansal planlayıcı aramaya karar verdim. Potansiyel adayları değerlendirmeyi nasıl düşünmeliyim? Ben finans adamı değilim.

LB: Yapmayı önerdiğim üç şey var:

1. Danışmanınızla ilişkinizin dışında ne istediğinizin bir listesini yapın. Bu bir kerelik mi? (yani borçtan kurtulmak için bir plan yapmak) Devam etmekte olan bir ilişki? (Birisi devam eden yatırım tavsiyesi sağlamak için?)
2. Parayla ilgili kendi görüşlerinizi düşünün - başarmaya çalıştığınız hedefler neler, finansal öncelikleriniz neler?
3. Bölgenizde kalifiye olmuş kişilerin kısa bir listesini yapın (CFP board dizinini kullanabilirsiniz) ve onlarla telefon görüşmeleri / tanıtım toplantıları kurun. Benzer durumlarda diğer insanlarla ilgili vaka çalışmaları için onlara sorun. Referanslarla konuşmayı bile isteyebilirsiniz.

Bu kişisel ve uzun vadeli bir ilişkidir ve iyi bir uyum olduğunu, dolayısıyla canlı bir görüşme / toplantının önemini hissedip hissetmediğinizi görmek önemlidir.

Finansal Planlama Gününü kontrol edebileceğimi düşünüyorum. Bir planlayıcı ile verimli bir konuşma sağlamak için hangi belgeleri getirmeliyim?

IR: Vergi sorunuz varsa, son vergi beyannamenizi getirin. Borç sorununuz varsa, durumunuza ışık tutacağınızı hissettiğiniz her şeyi getirin. Önemli olan, tartışmak istediğiniz duruma uygun belgeleri getirmektir.

Investmentmatome Tavsiyesi

Bu, bir finansal planlayıcının sizin için neler yapabileceğine dair atölye çalışmalarına katılmanız ve fikir edinmeniz için harika bir fırsat. Temel bilgilerin mevcut olduğunu ve devam eden ücretli yardıma ihtiyaç duymadığınızı söyleyebiliriz - ancak siz yapabilirsiniz. Bu etkinlik tek bir konumda birçok planlayıcı ile tanışmanıza, sorularınızı sormanıza ve gerektiğinde takip etmenize olanak tanır. 20 Ekim Cumartesi günü UC Hastings'de Snodgrass Hall'a gidin!