Kadınlar Breadwinners Ses Tavsiye İster, Satış Pitch Değil

Michael Chamberlain, AIF, CFP tarafından

Michael hakkında daha fazla bilgi edinin Sitemizden bir danışmana danışın

ABD'deki tüm kişisel servetin yarısından fazlasını kontrol eden kadınlarla, finansal danışmanların kadın müşterilere hitap etmek için fazlaca çalışacağını düşünürsünüz; özellikle de kadınların bir mali profesyonelden yardım istemek erkeklerden daha olası olduğunu düşündüğünüzde.

Ve yine de, araştırmalar birçok kadının aldıkları tavsiyeden memnun olmadıklarını gösteriyor.

Ücretli bağımsız danışmanlık firmalarından oluşan bir ağ olan Family Wealth Advisors Council'ın yeni bir araştırmasına göre, kadınlar 10 Amerikan ailesinden 4'ünde ana ekmek kazananlardır. Çalışmada, kadınların hayatlarının bir noktasında, kadınların% 95'i evlerinde başlıca finansal karar verici olacak.

Çalışmanın ortak yazarı Eileen O’Connor, “Kadınlar, ülkenin zenginliğinden daha fazla şeyleri kontrol ediyor ve ekmek kazanan kadınların yükselişi ailelerimiz, toplumlarımız ve pazarlarımızda sismik değişimlere neden oluyor” diyor.

Çalışmaya göre, kadınlar genel olarak finansal danışmanlara 1 ile 10 arasında bir ölçekte 5 puan verdiler. “Bu çok kötü bir sonuç” diyor yazar ve danışman Heather Ettinger.

Bu güven eksikliğinin anlaşılması zor değil. Birçok “finansal danışman” aslında hiç danışman değildir. Onlar satış görevlisi. Müşterilerinin karşılaştığı her problemin “çözümü” bir ürünü satmaktır. Çoğu danışman sadece yatırım ve / veya sigorta satma lisansına sahiptir. Çok çeşitli finansal konularda danışmanlık yapmak isteyen müşterilere hizmet etmek için gerekli bilgi birikimine sahip değildirler.

Eski ürün odaklı yaklaşım sadece ekmek kazanan kadınların büyük çoğunluğu ile iyi çalışmıyor. Kadınlar, problemlerine veya kaygılarına pratik tavsiye ve güvenilir çözümler aramaktadır.

Family Wealth Advisors Council ve diğer araştırmalardan daha önceki bir çalışmada gösterildiği gibi, burada bir finans profesyoneli ile çalışırken kadınların en önemli şeyleri şunlardır:

1. Anlayış, empati ve güven üzerine kurulmuş bir ilişki.
2. Müşterinin anlayacağı şekilde ve bir düzeyde iletişim kuran bir danışman.
3. Sadece yatırımlar değil, çeşitli konularda eğitim ve danışmanlık.
4. Danışmanın, müşterinin en iyi çıkarlarını gözeten bir müteşebbis olduğu bilgisi.
5. Danışmanın, müşterinin ihtiyaçlarına ve hedeflerine dayalı bir yatırım planı geliştirdiğini ve uzun süre için oluşturulduğunu öğrenin.
6. Kendisi ve ailesinin iyi finansal kararlar aldığını bilerek huzur.

Bu kriterleri karşılamanın en iyi yolu Sertifikalı Finansal Planlayıcı olan “sadece ücret” danışmanı seçmektir. Ücretli bir danışman sigorta veya yatırım satmaz ve CFP'lerin geniş bir finansal arenada eğitim ve deneyime sahip olması muhtemeldir. Bir CFP ve sadece ücret danışmanı bulmak için, Garrett Planlama Ağı veya NAPFA'ya bakın.

Ve son olarak, danışmanınızın ilgi alanlarınızı diğerlerinin üstüne koymasını sağlamak için, bir Yemin Yeminini imzalamasını isteyin. Danışmanınız imzalamazsa, başka bir yere bakın.

Görüntü iStock.