Wealthfront Profili: Uzun Vadeli Yatırımlar

Adam Nash, Wealthfront COO tarafından

Uzun vadede iyi bir şekilde yatırım yapmak, üç basit karara dikkat etmenizi ve daha sonra sabır göstermenizi gerektirir. Hemen yatırım yapan tüm akademisyenler, risk ayarlı getirilerinizi en üst düzeye çıkarmanızın mümkün olduğunu söyleyecektir. ücretlerinizi en aza indirin, portföyünüzü çeşitlendirin ve vergileri en aza indir:

1. Düşük Ücretler. Portföy performansındaki en büyük sürüklenme, yüksek ücretler olmaya devam ediyor. Pahalı komisyonlara, fon ücretlerine ve danışman ücretlerine dikkat etmeniz gerekiyor. % 1-2'lik bir danışmanlık ücreti pek fazla gelmeyebilir, ancak% 5-6'lık bir piyasada, toplam kazancınızın üçte birinden fazlasını ücretlere ödetmiş olabilirsiniz. Teknolojideki ilerlemeler artık% 0.5'in altında sıfır komisyon ve toplam ücretler ile zorlayıcı yatırım yönetimi hizmetleri bulmayı mümkün kılmaktadır.

2. Çeşitlendirme ve Yeniden Dengeleme. Akademik araştırmalar, çeşitlendirilmiş bir portföyün, yalnızca stoklardan veya birkaç varlık sınıfından oluşan bir portföyde yüksek risk ayarlanmış getiriler sağladığını tekrar tekrar kanıtlamıştır. Sayaç sezgisel olabilir, ancak çeşitlendirilmiş bir portföy, otomatik olarak yeniden dengelendiğinde, kazananlarınızı satmanız ve kaybedenlerinizi daha fazla satın almanız anlamına gelir. Çok çeşitli varlık sınıflarında ve piyasalarda düşük maliyetli, pasif ETF'lerin kullanılabilirliği artık, yazılım tabanlı bir hizmetin çeşitlendirilmiş ve yeniden dengelenen bir portföyü en iyi şekilde yönetmesini mümkün kılmaktadır.

3. Vergi Verimliliği ve Vergi Kaybı Hasatı. Benjamin Franklin, ölüm ve vergileri bu dünyada kesin olan tek iki şey olarak göstermişti. Ancak çok fazla yatırımcı, vergileri hesaba katmadan yatırım kararları alır. Vergilendirilen hesabınıza ve vergiden ertelenmiş emeklilik hesaplarınıza yönelik bir tahsis seçerken pasif endeks fonlarına yatırım yaparak ve farklı varlık sınıflarının vergilendirme oranını dikkate alarak vergiler en aza indirilebilir. En önemlisi, en sofistike hizmetler, portföyünüzün risk ve geri dönüş özelliklerini korurken, sürekli olarak vergi kayıplarını toplayacaktır. Vergi zararı tahsilatı, her yıl portföy değerinizin en az% 1'ini vergi faturanıza kaydedebilir.

Kendinizi Başarıya Hazırlayın

Bu özellikleri doğru bir şekilde almak yeterli değildir. Bireyler olarak davranışsal finans araştırması, her zaman para ile rasyonel olmadığımızı gösterir. Çok sayıda çalışma, bireysel yatırımcıların finansal piyasalar yükselene kadar yatırım yapmadığını ve reddettiklerinde satacağını göstermiştir. DALBAR'a göre, bu tür davranışlar ortalama yatırımcının yüzde 4 kadarını masaya bırakıyor. her yıl.

Başarılı yatırımcılar, temel insan içgüdülerine piyasaya zaman ayırmak için mücadele ederler (ki bu da tutarlı bir şekilde mümkün olmadığını kanıtlamıştır) ve bunun yerine, yatırım portföylerine iyi ve kötü bir şekilde ek tasarrufları tutarlı ve tutarlı bir şekilde yatırmayı tercih ederler.

Wealthfront Çözüm

Wealthfront vergiye tabi hesaplar, IRAs ve 401 (k) rollover'ları işleyebilir. Wealthfront, en büyük ve en hızlı büyüyen yazılım tabanlı finansal danışmanıdır. Misyonumuz, büyük mali kurumlar ve özel servet yöneticileri tarafından sunulan yüksek kaliteli finansal tavsiyeye erişim sağlamaktır.

Hizmetimiz sizin için tamamen çeşitlendirilmiş ve periyodik olarak yeniden dengelenen kişisel bir çevrimiçi yatırım hesabını yönetmektedir - hepsi de düşük bir minimum 5000 $ bakiyesi ile. İlk 10,000 dolarınız ücretsiz olarak yönetiliyor ve 100.000 ABD Dolarını aşan hesaplar, hiçbir ek ücret ödemeden otomatik, sürekli vergi zararı elde etmenizi sağlıyor. Wealthfront’ın servisi komisyonsuzdur ve 10,000 USD’nin üzerindeki tutarlar için sadece% 0,25’dir.

• Sunulan hizmetler hakkında daha fazla bilgi edinebilir ve Wealthfront.com adresinden kaydolabilirsiniz.