Yatırım Fonu Ücretleri: Dikkate Alınacak 3 Önemli Nokta

Yatırım fonları yatırım akıllılarıdır. Bir cep telefonu, dizüstü bilgisayar, kamera ve iPod taşımaktan ziyade düşünün, hepsi tek bir uygun cihazda. Yatırım fonları yüzlerce hisse senedini veya tahvili tek bir uygun yatırım paketinde birleştirir.

Ve akıllı telefonlar gibi, gizli ücretlere dikkat etmelisiniz - ancak veri, metin, etkinleştirme ve aşım ücretleri yerine satış ücretleri, harcama oranları, işlem maliyetleri ve yatırım stili arıyor olacaksınız.

Satış ücretleri

Yatırım fonu satın aldığınızda fark yaratır. Bir finansal danışman, indirim komisyoncusu veya doğrudan bir yatırım fonu şirketi aracılığıyla olsun, potansiyel satış ücretlerinden haberdar olmak istersiniz:

• Önden yüklemeli yatırım fonu. Komisyoncular bu “A” hisse senedi yatırım fonlarını ararlar. Satış komisyonu tipik olarak% 5'dir, ancak% 8,5 gibi yüksek bir orana sahip olabilir. Ön ödeme yapılır ve toplam başlangıç ​​yatırımınızı hemen azaltır.
• Seviye yüklü yatırım fonları. Bu "C sınıfı" fonlar, yıllık% 1'lik tipik bir ücret alır - sonsuza kadar.
• Arkadan yüklenen fonlar. “Koşullu ertelenmiş satış ücretleri” olarak da bilinen bu fonlar, sadece yatırımınızdan satılırsa ücret alırlar. Yük, yıldan yıla, genellikle bir yıl içinde% 5 civarında azalır.
• Yüksüz fonlar. Satış ücretleri olmayan yatırım fonları. Ama bu hiç bir ücret olmadığı anlamına gelmez. Okurken ne demek istediğimizi göreceksin.

Gider oranları

Yatırım fonları sizin için hisse senedi ve tahviller portföyü yönetiyor olduğundan, birileri işlerini yapmak için para almak zorunda, değil mi? Bu “yönetim” ücretleri, yatırımlarınızın performansını düşüren gizli ücretlerin görünmeyen kısmının bir parçasıdır. Ve bunların birçoğu var.

Bu gizli ücretler arasında dağıtım ve pazarlama (12b-1) ücretleri vardır. Basitçe belirtildi: komisyonlar ve pazarlama giderleri. “Hissedar” hizmet ücretleri, saklama ücretleri, yasal ve muhasebe ücretleri ve transfer ve idari masraflar da olabilir.

Bir yatırım fonu hisselerini sattığınızda, itfa ücreti de alınabilir. Aktif yatırımcıların yatırım fonlarına girip çıkmasını engellemeye çalışan bir girişimdir.

Bu ücretlerin tamamı toplanır ve fon tarafından yönetilen tüm yatırımların ortalama dolar değerine bölünür. gider oranı. Bu tahsilatı fon prospektüsünde ve ayrıca yatırım fonu profillerinde bulabilirsiniz. Bu kullanışlı oranı kullanmak kolaydır: genellikle daha düşük, daha iyi.

İşte ipucunda bir Investmentmatome var: Bazı gizli masraflar gider oranında gösterilmez, ancak dikkate alınması önemlidir: işlem ve işlem maliyetleri. Yatırım fonunuzda satın alınan ve satılan tüm hisse senetleri ve tahviller, alım satım komisyonları ve diğer masraflar içindedir. Son çalışmalar, bu ticaret giderlerinin yönetim altındaki varlıkların% 1-3'üne kadarını bulabileceğini tahmin etmektedir. Bu ücretlerin tamamı yatırım fonu şirketleri tarafından açıklanmamakta, dolayısıyla ortak fon profili üzerinde “ciro” istatistiğine bakılmaktadır. Daha fazla ciro, daha fazla ticaret gerçekleşiyor - ve daha fazla işlem giderleri ekliyor. Yıllık% 100 veya daha fazla ciro, alım satım maliyetlerinin dikkate alınması gereken önemli bir faktör olabilir.

Aktif karşı pasif

Tartışma uzun süredir devam ediyor: “pasif” fonlar üzerinde ek masrafa değecek “aktif” yatırım fonları mı?

Aktif fonlar bir endeksden daha iyi performans gösterirken, pasif fonlar bir piyasanın getirilerini çoğaltmaya çalışır. Zaman ve tekrar tekrar bu “argüman” çözüldü: Araştırmadan sonra yapılan bağımsız çalışma, aktif yatırım fonlarının çoğunluğunun piyasayı yenemediğini ortaya koydu. Investmentmatome sayıları çırptı ve sonuç hala aynı.

Yine de yatırımcılar hala bir “gizli sos” ya da haksız bir avantaj arıyorlar ve daha kötü sonuçlara daha yüksek bir maliyet ödüyorlar. En iyi strateji, çok çeşitli düşük maliyetli yatırım fonları sunan ve aktif yöneticiler üzerinde pasif “endeks” stratejileri düşünen bir kaynak bulmaktır.

Investmentmatome'den Daha Fazlasını Okuyun

Ücretsiz Hisse Senedi Ticaretinin En İyi Brokerleri

Seçenekler Online Ticaret için En İyi Brokerler

Penny Stok Ticaret için En İyi Online Brokerler