Vergi Planlama Tanım ve Örnek |

Nedir:

Vergi planlaması , kişinin vergi yükümlülüğünü tahmin etme ve azaltma yollarını formüle etme sürecidir.

Nasıl çalışır (Örnek):

Vergi planlaması, mümkünse vergi kadar verimli olan portföyler veya durumlar yaratmayı gerektirir. Bu, yatırımcıların ve şirketlerin sadece gelirlerinin veya karlarının büyüklüğüne değil, aynı zamanda alımların niteliğine ve zamanlamasına, sigorta kapsamına ve yaptıkları yatırım türlerine de dikkat etmelerini gerektirir. Bu kararlar, bir yatırımcının vergi yatırımcılarının vergi indirimi türlerine dahil olduğu her şeyi etkiler.

Bireysel Emeklilik Hesapları (IRA) gibi yatırımların birçoğu için tasarruf eden birçok kişi için çok önemlidir. emeklilik. Varlık hesapta kalırken, geleneksel IRA'daki varlıklar vergiden muaf olabilir. Örneğin, John'un IRA'sının XYZ hisse senedine yatırım yapması ve XYZ hisse senedinin temettüleri 1000 dolar ödediyse, John'un XYZ'yi bir IRA dışında tutan yatırımcıların muhtemelen ödemek zorunda kalacağı temettü vergisini ödemesine gerek yoktur. Ve bu vergileri ödemek için hesaptan para almak zorunda olmadığı için, artık para artık büyümeye devam edebilmektedir.

Neden Önemlidir:

Vergi planlaması gelecekteki değerde önemli bir fark yaratabilir Bir portföyün ve dolayısıyla bir kişinin şu anda ve gelecekte yaşam standardı üzerinde büyük bir etkisi vardır. Örneğin, yukarıda açıklanan senaryo yıldan yıla oynarsa, John'un XYZ şirketine yaptığı yatırım, bir IRA dışında aynı yatırımı yaptıysa, buna değecek (vergi planlaması sayesinde) çok daha değerli olabilir.