Ponzi Düzeni Düzenleyebilir misiniz? Bernie Madoff Konuşuyor.

Bernie Madoff, yetkililerin, ABD’nin ABD’deki en büyük finansal dolandırıcılığını üstlendiğini açıkladıktan sonra, Aralık 2008’de tutuklandı. Bugün Fox Business Network’ün Adam Shapiro, Madoff’la yaptığı özel bir röportajı gerçekleştirecek ve onun planının arkasındaki bazı motivasyonları ve sahtekarlık hakkında bilen, ancak yıllar boyunca sessiz kalan diğer oyuncuları ortaya çıkarmaya çalışacak.

Bu dolandırıcılığın yıllardır devam edebilmesinin birçok nedeni arasında, Madoff'un kayıtlarına ve saklama ilişkilerine yakından bakmanın zamanının kimsenin olmadığı gerçeğidir. Biri 2006 yılına kadar SEC'ye kayıtlı olmadığını ve müşteri varlıklarını denetlemek için hiç bir üçüncü taraf bakıcı kullanmadığını fark etmişti. Investmentmatome, bir finansal danışman ile çalışmaya başlamadan önce bu tür sorunları ortaya çıkarmak için “Danışman İsteyin” platformunu oluşturdu ve yönetim ve güvenlik için paranızı teslim etmeden önce tam bilgi sahibi olduğunuzdan emin olun.

Madoff ile yaptığı röportajdan önce Adam'la konuşma şansımız oldu ve bu hikayeyi takip etmeye devam etmenin önemi ve yatırımcıların gelecekte bu tür bir plana karşı avlanmayı nasıl önleyebilecekleri hakkında birkaç soruya cevap verdi.

Investmentmatome: Neden Bernie Madoff ile konuşmanın önemli olduğunu düşündün? Mahkum edildikten sonraki yıllarda neler değişti?

Adam: Madoff’un çalışanlarından bazıları bu sonbaharda duruşmaya hazırlanıyor. Şu anda sadece iki kişi hapishanede, Bernie ve erkek kardeşi Peter, diğer iki kişiyle hala yasal işlemlerde bulunuyorlar. Suçun gerçek dolar tutarı kağıt üzerinde 65 Milyar Dolar (Madoff’un hileli iadelerine dayanarak) ve gerçek sermayede 17 Milyar Dolardı. Madoff, müşterilerinin orijinal yatırım sermayesinin çoğunun kurtarıldığını söylüyor, ancak bu doğru değil. On binlerce yatırımcı, Ponzi Şemasını canlı tutmasına izin veren besleyici fonları aracılığıyla para yatırdı ve yatırımcıların herhangi bir şeyi geri almaları şüpheli. Ortalama orta sınıf yatırımcılar bu nedenle ortadan kaldırıldı ve hala adalet arıyorlar.

Investmentmatome: Madoff davasını en başından beri takip ediyorsun - Madoff’un müşterilerinin faaliyetlerinin hileli olduğunu gösteren en büyük kırmızı bayrak hangisiydi?

Adam: Madoff'un birkaç farklı müşterisi vardı. Ortalama yatırımcılar, Madoff'un bir sahtekârlık olup olmadığını belirlemenin gerçek bir yolu yoktu. Hesap açıklamaları hileli. Bu ortalama yatırımcılar için kırmızı bir bayrak çıkarmış olabilecek tek şey, aylar sonra piyasalar düştüğünde bile hesaplarının olumlu geri döndüğü ay oldu. Finansal açıdan yetenekli yatırımcılar, finansal riskten korunma fonları ve bu fonları yöneten insanlar bilmelidir. Bazı durumlarda bir şeylerin yanlış olduğunu biliyorlardı. Örneğin, JP Morgan Chase, mütevazı Madoff'da bir tür sahtekarlık bulunduğunu bilerek, mütevellinin milyarlarca dolarlık davasıyla suçlandı, ancak ABD hükümetini ya da yatırım sattığı banka müşterilerini uyarmak için uygun adımları alamadı. Madoff ile bağlantılı. Banka, 2008 yılının sonbaharında tüm özel Madoff yatırımlarını 270 milyon dolar civarında tutmuş ve Birleşik Krallık'taki yetkililere olası bir sahtekarlık rapor etmiştir. Ancak JP Morgan, Madoff’un hesabında, dolandırıcılık uyarısına rağmen paranın içeri ve dışarı aktığı bankada hiçbir zaman dondurulmamıştı.

Investmentmatome: Yatırımcılar Ponzi programını nasıl tespit edebilir? Bugün, Madruz ölçeğinde Ponzi şemalarını aktif olarak yöneten başka yatırım danışmanları olduğunu düşünüyor musunuz?

Adam: Bir Ponzi şemasını bulmak kolay değil, ancak bir mali müşavir ile çalışırken, size yardımcı olabilecek birkaç soru sorabilirsiniz. İlk olarak, danışmanın birkaç çeyrek boyunca nasıl bir geri dönüş gösterdi? Bu dönüşler gerçek olamayacak kadar iyi miydi? Anlamı, karşılaştırılabilir yatırım fonları veya danışmanları gerçekleştirdiler mi? İkinci olarak, yatırım danışmanı açık bir şekilde açıklayacaktır, böylece paranızın nasıl yatırıldığını anlayacaksınız? Bernie asla açık ya da anlaşılması kolay bir cevap vermedi. Danışman menkul kıymet alım satımı yapıyorsa, I-A'nın kimin işlem yaptığı ve menkul kıymetlerin sorumlusu olan karşı tarafların kim olduğunu sorabilirsiniz. İşlemleri temizleyen danışmana danışın ve eğer kendi kendilerini temizlediklerini söylerlerse, bu büyük bir kırmızı bayrak kaldırmalıdır. Yapılması gereken bir diğer kolay şey de kitaplarını denetleyen yatırım danışmanına sormaktır. Ulusal olarak tanınan bir firma mı? Son olarak, SEC'i arayın ve firma veya danışmanın onlarla gerçekten kayıtlı olup olmadığını öğrenin. Madoff, 2006 yılına kadar SEC'e kayıt olmadı.

Investmentmatome: Madoff ile gelecek konuşmanızdan ne bekliyorsunuz? Ne tür sorular sormayı planlıyorsunuz?

Adam: Madoff'la çeşitli bankaların suç ortaklığı olduğunu söylediği konusunda konuşacağım. Birçok bankadaki subayların bir sahtekarlık olduğunun farkında olduğunu, ancak bu memurların ya da bankaların suçlarında nasıl suç işlediklerini tam olarak açıklayamadığını iddia ediyor. Belki de bazı isimleri söyler. Özellikle bir banka hakkında birkaç soru sormayı planlıyorum, ancak Madoff'la ilgili bankamla ilgili yaptığım tartışmaların kayıt dışı kalmasından bu yana sorularımı sizinle paylaşmak konusunda isteksizim. Bizi izlemeye devam edin!

Ponzi Şeması'nı görebileceğini düşünüyor musun? Bernie'ye hangi soruları sormak istediğinizi yorumlarınızda bize bildirin.Ve bir finansal danışmanla soru sormaya ve çalışmaya hazır olduğunuzda güvenebilirsiniz, Ad Bir Danışman İsteyin’Platformumuzu ziyaret edin.

İlgili Makalelere Bakın:

FINRA’nın Finansal Danışmanınızı Araştırma İpuçları

Investmentmatome Çalışması Kadınları Finansal Danışmanlıktan Kapanıyor

Emekli Tasarrufu: Vidalanıyorsanız Ne Yapmalı?