Sosyal Sorumlu Yatırım Nedir?

Paralarını değerleriyle hizalamak isteyen yatırımcılar, tarihsel olarak, çoğunluğu yoksul olan birkaç seçeneğe sahipti. Bu, sosyal sorumluluk sahibi yatırımın yükselişiyle değişiyor.

Oldukça radikal bir strateji olarak düşünüldüğünde, SRI - değer bazlı yatırım veya sürdürülebilir yatırım olarak da adlandırılır - son birkaç yıl içinde popülerlik kazanmıştır. Morgan Stanley raporuna göre, bu tür yatırımlar 2014 ile 2016 arasında% 33 arttı.

Sosyal sorumlu yatırımları anlama

Sosyal sorumluluk sahibi yatırım yapmak, seçmediğiniz yatırımlar kadar, yaptığınız yatırımlar kadar: Silahlar, fosil yakıtlar, kumar veya alkol gibi tartışmalı endüstrilerden gelir elde eden şirketler çoğu zaman hariç tutulur. Adil maaş veya çevresel sürdürülebilirliğe bağlılık gibi uygulamalar yoluyla sosyal yararı teşvik eden şirketler dahil edilebilir.

Bu, SRI ile ilgilenen yatırımcıların sadece tipik ölçütlerle değil, performans, harcama ve benzeri - değil, aynı zamanda bir şirketin gelir kaynaklarının ve iş uygulamalarının kendi değerleriyle uyumlu olup olmadıkları anlamına gelir.

Sosyal sorumluluk taşıyan bir yatırım portföyü nasıl oluşturulur?

Desteklediğiniz iş uygulamaları ile şirketlerin tek tek stoklarını seçmek için çalışabilirsiniz, ancak bu tam olarak şöyle olacaktır: iş. Bu günlerde, sizin için gerekli özeni göstermiş olan yatırım fonları, endeks fonları ve borsada işlem gören fonlar bulunmaktadır.

»Daha fazla bilgi edinin: Yatırım fonlarına rehberimiz

Diğer yatırım fonları gibi, SRI fonları da tek bir işlemde çok sayıda yatırımın küçük parçalarını satın almanızı sağlar. Bu durumda, bu yatırımlar, fonun ölçütlerini karşılayan ve büyük ölçüde değişebilen şirketlerdir. Belirli iş uygulamalarını desteklemeyi gerçekten taahhüt ediyorsanız ve başkalarından faydalanmıyorsanız, fon prospektüsünde bulunan fonların sahiplerini araştırmak istersiniz.

Ayrıca, izahnamede listelenen fon gideri oranlarına dikkat etmek istersiniz. Morningstar'ın Mart 2017 tarihli fon giderlerinin karşılaştırmasına göre, harcama oranları genellikle her zaman değil, SRI fonları için biraz daha yüksektir.

Her zaman olduğu gibi, çeşitlendirme ve varlık tahsisi önemlidir. Bir portföyün diğer bir portföyünde olduğu gibi bir SRI portföyü oluşturmaya, ilgili varlık sınıflarına - yani hisse senetlerine veya tahvillere - yatırım yapmak zorunda olduğunuz parayı tahsis ederek ve daha sonra coğrafi konum, şirket büyüklüğü ve şirket büyüklüğüne göre çeşitlendirmek için her varlık sınıfında yatırımları seçerek yaklaşmalısınız. endüstrisi.

»Temellere mi ihtiyacınız var? Çeşitlendirmenin ne olduğu ve neden önemli olduğu

SRI fonları nereden alınır?

SRI fonları bugünlerde birçok çevrimiçi broker aracılığıyla bulunabilir, ancak seçenekleri inceleyerek ve sosyal sorumluluk sahibi yatırımlar için en iyi brokerlerimizi seçerek işleri basitleştirdik.

Listede Charles Schwab gibi bazı büyük çaplı brokerajlar bulunduğunu göreceksiniz. Ancak yeni yatırım hizmetlerini göz ardı etmeyin: Robo-danışman İyileştirme şimdi çeşitli bir SRI portföy seçeneği sunuyor ve yatırımcıların bir işlemde 30'a kadar ETF veya hisse satın almasını sağlayan Motif Yatırım - değer odaklı yatırımlara odaklanıyor.

Sosyal sorumluluk taşıyan yatırım performansı

Son olarak, büyük soru: Do-iyi bir yatırım stratejisi standart kadar iyi performans gösteriyor mu? Bu yaklaşım hakkında şüphe var, rakipler yatırım alanlarını daraltmanın da yatırım getirilerinin daralmasına yol açtığını, başka bir deyişle kalbin bir bedeli olduğunu söylüyor.

Ancak, finansal hizmetler şirketi TIAA'nın bir bölümü olan Nuveen'in bu raporu dahil olmak üzere son analiz, SRI endekslerinin, ek risk olmaksızın Standard & Poor's 500 endeksi gibi geniş piyasa benchmarklarına benzer getiriler sunabileceğini gösteriyor. Charles Schwab'ın bu fonlarına bir kez daha bakıldığında, hem uzun hem de kısa vadede, SRI dışı fonlarla rekabet edebilecekleri kanıtlanmıştır - hatta bazı durumlarda onları dövüyorlar.

Daha fazla yatırım tavsiyesi

• Değerlerinizden ödün vermeden nasıl yatırım yapılır?
• Yatırım fonlarına karşı ETF'lere yatırım yapmak
• Tipik bir yatırım fonu gideri oranı nedir?