Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) Tanım ve Örnek |
Mga Kanser! ng pinas!
İçindekiler:
Nedir:
A Kayıtlı Yatırım Danışmanı (veya DEA) Menkul Kıymetler Borsası Komisyonu'na (SEC) kayıtlı olan ve SEC düzenlemelerine uyması gereken bir yatırım yöneticisidir.
Nasıl çalışır? (Örnek):
Bir DEA olan bir yatırım yöneticisinin bir seviyeyi tamamlaması zorunlu değildir. Daha yüksek bir hizmet seviyesi sağlamak için onu onaylayan eğitim. DEA'nın tanımlanması, bir yatırım yöneticisinin SEC'e kayıtlı olduğu ve yönettiği varlıklar üzerinde yapılan her türlü işlemle ilgili özel düzenlemelere uyması gerektiği anlamına gelir. Birisi varlıklarda belirli bir tutarı (25 milyon dolar ve üstü) aşan bir şekilde yönetirken SEC ile kayıt zorunludur. Ve yıllık olarak, yerel devlet makamlarıyla birlikte kayıt yaptırmaları ve yönetilen varlıklar açısından SEC'e açıklanmaları gerekiyor.
Göstermek gerekirse, Bob'un bir DEA olan bir yatırım müdürü olduğunu varsayalım. Bu onu etkili bir danışman olarak onaylamaz; bununla birlikte, müvekkillerine SEC düzenlemelerine uyması gerektiğini ve bu nedenle daha yüksek etik ve mesleki standartlara sahip olması gerektiğini tekrar teyit etmelidir.
Neden Önemlidir:
RIA atama, başkalarının varlıklarında SEC yönetmeliklerine uymak için birkaç milyon dolar yönetenleri zorlar. Bu, bir DEA'nın müşterilerini korur ve varlıklarını yöneten bireyin SEC-uyumlu olması gerektiğini bilerek onlara huzur verir.
