Yatırım Yapmadan Önce Kendinize Sorulacak 8 Soru
Su El Roman - Jokeria
İçindekiler:
Michael Chamberlain tarafından
Michael hakkında daha fazla bilgi edinin Investmentmatome’in bir danışmana sorun
Bir finansal planlamacı ve güvenilir yatırım danışmanı olarak, farklı hedeflere sahip insanlarla ve çok farklı eğitim, gelir, varlık ve teknoloji ile konfor düzeyleriyle çalışıyorum. Sık sık tüm çizgilerden yatırımcılar arasında gördüğüm benzerlikler nedeniyle endişeliyim.
Birçok insan yatırım yapmaya başladıklarında hiçbir plana sahip değildir. Diğerleri, bir yabancıdan internette, televizyonda veya bir dergide en son sıcak yatırım ipuçlarını takip ediyor. Ne kadar çok yatırımcının işe yaramadıklarını düşündüklerine şaşırdım, ancak aldıkları risk için gerçek getiri oranlarını nasıl ölçeceklerini bilmiyorlar. Az sayıda yatırımcı portföylerinde ne kadar risk olduğunu bile biliyor.
İlgili Öyküler
Bu sorunlar, yatırımcıların portföylerini oluşturmak veya izlemek için genellikle tutarlı bir metodoloji - tekrarlanabilir, kural tabanlı bir süreç - kullanmadığı için ortaya çıkar. Bu genellikle iyi çeşitlendirilmemiş, yatırımcı için uygun miktarda riske sahip olmayan ve vergi açısından verimli olmayan portföylere yol açar. Dahası, pek çok yatırımcı portföylerini gözden geçirmiyor ve yatırımlarının daha büyük bir genel plana nasıl uyduğu hakkında pek fazla düşünmediler.
Yatırım yapmaya hazır mısınız?
Bu kampta olmadığından emin olmak için neler yapabilirsin? Öncelikle, kendinize yatırım yapmaya gerçekten hazır olup olmadığınızı belirleyin. Benim deneyimime dayanarak, yatırım yapmaya başlamadan önce anlamanız gereken önemli bir dizi görev vardır.
Aşağıdaki yatırım değerlendirmesini tamamlamak, ne kadar hazırlıklı olduğunuzu ve daha iyi hizmet alıp alamayacağınızı belirlemenize yardımcı olabilir.
Durumunuza en uygun olan düğmeye tıklayın.
1. Kısa, orta ve uzun vadeli finansal hedeflerimin yazılı bir listesini hazırladım ve ne kadar tasarruf etmem gerektiğini ve bu hedeflerin her birini finanse etmek için gereken getiri oranını biliyorum. Evet Yok hayır
2. Güvenilir bir risk değerlendirme anketi aracını (bunun gibi FinaMetrica'dan) tamamladım ve risk toleransımın hedeflerime kaynak sağlamak için gerekli getiri oranına nasıl uyduğunu anladım. Evet Yok hayır
3. Portföyümde kullanılacak varlık tahsisini beklenen getiri aralığı ile birlikte belirten yazılı bir yatırım planım (yatırım politikası beyanı) var. Evet Yok hayır
4. Varlık tahsisinin (hisse senetleri, tahviller ve diğer yatırımların karışımı) önemini anlıyorum ve durumum için uygun olan risk seviyesi için en yüksek getiriyi sağlayacak şekilde tasarlanan bir portföyü tanımlamak ve oluşturmak için bir metodoloji takip ediyorum. Evet Yok hayır
5. Her varlık sınıfı için yatırımları seçmek için bir metodoloji kullanıyorum. Evet Yok hayır
6. Yatırımlarımı düzenli olarak gözden geçirmek ve gerektiğinde değişiklikler yapmak için zaman ayırdım. Evet Yok hayır
7. Gerektiği gibi yatırımları izlemek ve periyodik olarak değiştirmek için bir metodoloji kullanıyorum. Evet Yok hayır
8. Vergi yetersizliklerinin portföyümü nasıl olumsuz etkileyeceğini anlıyorum; hangi varlık sınıflarının vergisiz hesaplar, vergiye tabi hesaplar ve vergi ertelenmiş hesaplar için en uygun olduğu; ve bu tür hesaplar arasında portföyümüzü vergi verimli olacak şekilde yapılandırdım. Evet Yok hayır
puanlama “Hayır” ile yanıtladığınız herhangi bir soru için, yatırım yapmaya başlamadan önce konuyla ilgili daha fazla araştırma yapın ya da sadece Garrett Planning Network ya da National Financial Advisors Ulusal Birliği ile ilgili bir ücret karşılığı nesnel yatırım danışmanı arayın. Tüm sorulara “evet” cevabını verdiyseniz, kendi hesabınıza yatırım yapmaya daha hazır olursunuz. Michael Chamberlain CFF, AIF, Sacramento, Campbell ve Santa Cruz, California ofisleri ile sadece Chamberlain Finansal Planlama ve Servet Yönetimi'nin bir ücret danışmanı ve sahibidir. Daha fazla bilgi için ziyaret edin www.chamberlainfp.com. Görüntü iStock.
