FutureAdvisor İncelemesi 2018

FutureAdvisor, bir twist ile bir robo-danışmanıdır: Kapsamlı bir emeklilik analizi de dahil olmak üzere, şirket hizmetlerinin birçoğu ücretsizdir. Araç, kullanıcıların hesaplarını bağlamasına ve portföylerine ve hedeflerine göre özel öneriler almasına olanak tanır. (Robo danışmanın ne olduğunu merak ediyor musun?

Şirketin% 0,50'lik bir yönetim ücreti ve 10.000 $ veya daha fazla bir tutarı gerektiren ücret teklifi, otomatik yeniden dengeleme, vergi zararı toplama ve finansal danışmanlardan oluşan bir ekiple kapsamlı bir yatırım yönetimidir. Hesaplar iyi kurulmuş iki broker, Fidelity veya TD Ameritrade ile yapılır ve FutureAdvisor şu anda 1 milyar dolarlık varlıkları yönetir.

Investmentmatome size en iyi kredi kartlarını, cd oranlarını, tasarruflarını, hesaplarını, burslarını, sağlık hizmetlerini ve havayollarını bulmak için ücretsiz bir araçtır. Ödüllerinizi en üst düzeye çıkarmak veya faiz oranlarınızı en aza indirmek için buradan başlayın. Arielle O'Shea

3.5 Investmentmatome değerlendirmesi

Hızlı Gerçekler

• Yönetim ücreti:% 0,50; çeşitli hizmetler ücretsizdir
• Hesap minimum: 10.000 ABD doları
• Promosyon: Mint kullanıcıları için altı aylık ücretsiz yönetim

Güvenli sitelerinde çalışmaya başlayın

3.5 Investmentmatome rating Güvenli sitede başla

FutureAdvisor en iyisi:

• Mevcut Sadakat veya TD Ameritrade hesap sahipleri
• DIY yatırımcıları
• Finansal danışmana erişmek isteyen yatırımcılar

Bir bakışta FutureAdvisor

tüm
Hesap işletim ücreti		FutureAdvisor Premium% 0.50; ücretsiz portföy analizi
Yatırım gideri oranları		ETF gider oranları ortalama% 0,15
Portföy		Kullanılan fonlar, hesabın tutulduğu yere göre değişir; tipik olarak 12 varlık sınıfını kapsar
Hesap minimum		$10,000
Hesap ücretleri (yıllık, transfer, kapanış)		Hesaplar Fidelity veya TD Ameritrade'de yapılır; Müşteriler özellikle ilk yeniden dengeleme üzerinde işlem ücretleri alabilirler
Desteklenen hesaplar		Hesaplar Fidelity veya TD Ameritrade'de yapılmalıdır. Doğrudan yönetimi: • Bireysel ve müşterek olmayan emeklilik hesapları • Roth, geleneksel, rollover ve SEP IRAs
Vergi stratejisi		Vergiye tabi tüm yönetilen hesaplarda günlük vergi kaybı toplama
Otomatik yeniden dengeleme		Yönetilen hesaplarda ücretsiz
Müşteri destek seçenekleri		11: 00-16: 00 saatleri arasında sohbet, e-posta ve telefon yoluyla finansal danışmanlara erişim. Doğu
tanıtım		Mint kullanıcıları için altı aylık ücretsiz yönetim

FutureAdvisor nerede parlıyor

Ücretsiz araçlar ve tavsiyeler: FutureAdvisor'ın iki ana teklifi vardır: ücretsiz bir portföy analizi hizmeti ve yatırımların doğrudan yönetimi olan ve% 0,50 yönetim ücreti taşıyan FutureAdvisor Premium.

İkinci bir görüş almak isteyen DIY yatırımcı, herhangi bir aracı kurumda tutulan herhangi bir hesapta kullanılabilecek, şirketin ücretsiz, kişiselleştirilmiş önerileri için FutureAdvisor'ı sevecektir. Bu platform portföyünüzü analiz eder ve size modern portföy teorisine dayanan serbest ticaret tavsiyeleri verir, robo-danışmanların toplu olarak kullandığı aynı yatırım metodolojisidir. Daha sonra çevrimiçi komisyoncunuz aracılığıyla işlem yapabilirsiniz.

FutureAdvisor’ın ücretsiz servisi, aynı zamanda, yeniden dengeleme ihtiyacında sizi uyaracaktır. Serbest müşterilere vergi zararı sağlama fırsatları sağlamaz, çünkü bunlar icra etmek için karmaşık olabilir. Bununla birlikte, tüm FutureAdvisor Premium hesaplarına vergi zararı toplama dahildir.

Popüler çevrimiçi broker kullanımı: FutureAdvisor Premium için hesaplar TD Ameritrade veya Fidelity'de yapılmalıdır. Hesaplarınız zaten bu brokerlerden birindeyse, onları taşımanıza gerek yoktur; Sadece FutureAdvisor yönetim haklarını verirsiniz ve şirket sizin adınıza ticaret yapabilir. Bu, bir robo-danışmanın tüm avantajlarını güvenilir bir çevrimiçi brokerde aldığınız ve servise para aktarmaya ihtiyaç duymadan, denemenin neredeyse hiç risksiz olduğu anlamına gelir.

Hesaplarınız başka bir yerdeyse, potansiyel olarak bu bir dezavantajdır, çünkü bu brokerlerden birine taşınmanız gerekir. Ancak, şirket bunu yapmanıza yardımcı olacaktır (ve hesapları taşıma ihtiyacı robo-danışmanların tipik bir örneğidir) ve varlıklar ayni olarak aktarılabilir.

Finansal danışman desteği: FutureAdvisor standart bir robo-danışman ve bir melez hizmet arasındaki çizgiyi yürüyor: Şirket müşterilerine haftada beş gün sohbet, e-posta ve telefon aracılığıyla bir finansal danışmanlar ekibine erişim sağlıyor. Kullanıcılar, danışmanlardan biriyle randevu ayarlayabilir ve bir hesaptaki her bir ticaret, şirketin yatırım algoritmasına ek olarak gerçek bir kişi tarafından da izlenir.

FutureAdvisor'ın kısa kaldığı yer

Hesap minimum: Varlıklarınızın doğrudan şirket tarafından yönetilmesini sağlamak için - FutureAdvisor Premium hizmeti - en az 10,000 dolarlık bir hesap bakiyesine sahip olmanız gerekir; bu, diğer robo-danışmanlarla karşılaştırıldığında daha yüksektir. Bununla birlikte, bu asgari miktarın, Kişisel Sermaye ve Vanguard Kişisel Danışmanlık Hizmetleri gibi finansal danışmanlara erişim sunan diğer hizmetlerden gerçekten önemli ölçüde düşük olduğunu belirtmek gerekir. Kişisel Sermaye en az 100.000 dolar gerektirir ve Vanguard 50.000 dolar gerektirir.

Yönetim ücreti: Buradaki maliyet, diğer robo danışmanlarla kıyaslandığında yüksektir: FutureAdvisor Premium, yatırım harcamalarına ek olarak% 0,50'lik bir yıllık ücret taşımaktadır. Şirket, müşterilere komisyon ödemesiz fonların kullanılmasına öncelik vermesine rağmen, zaman zaman işlem ücretleri de alabileceğini belirtiyor.

Maksimum yaş kısıtlaması: Bu hizmet sizi emekliye götürecek, ancak bunu kendi başınıza ele almanız gerekecek: Şirket, gelir elde etmek yerine gelir odaklı, ayırma nedeniyle 68 yaş üstü yeni Premium müşterileri kabul etmiyor.

FutureAdvisor sizin için uygun mu?

FutureAdvisor, yalnızca ücretsiz teklifleri için bir test sürüşüne değer: Yeniden dengeleme hatırlatıcılarıyla hesap analizi, kendi portföyünüzü nasıl yöneteceğiniz konusunda size değerli bilgiler verebilir.

Ayrıca, Fidelity veya TD Ameritrade'de hesap sahibi olan ve bir robo-danışmanından yararlanmak için para transfer etmek istemeyen müşteriler için de iyi bir uyumdur. Bunun dışında, diğer danışmanlar daha düşük bir yönetim ücreti ve daha düşük bir hesap için benzer düzeyde hizmet ve hesap yönetimi sağlayabilir.

FutureAdvisor Hesabı Aç