Dolar Maliyet Ortalaması Tanımlama & Örnek |

Ne:

Dolar ortalama fiyatı , yatırımcının sabit bir dolar tutarına girdiği bir stratejidir. Belirli bir yatırım (genellikle ortak stok) düzenli olarak. Yatırım genellikle finansal piyasalarda ne olup bittiğine bakmaksızın her ay gerçekleşir. Sonuç olarak, belirli bir yatırımın fiyatı yükseldiğinde, yatırımcı daha az hisse satın alabilecektir. Belirli bir güvencenin fiyatı düştüğünde, yatırımcı daha fazla hisse satın alabilecektir.

Nasıl çalışır (Örnek):

Bir yatırımcının aynı anda 1,000 dolar değerinde XYZ Corp. satın almaya karar vereceğini varsayalım dört ay boyunca ay. Bu örnekte, hisse senedinin ilk önce değer kaybettiğini, ancak daha sonra güçlü bir şekilde topladığını varsayalım.

Yukarıdaki tabloda gördüğünüz gibi, yatırımcının 272,22 hisse satın almış olduğu bir dolar ortalama ortalama stratejisi kullanarak Toplamda 4,000 dolar. Bu dönemdeki hisse başına düşen ortalama fiyatı 14.69 $ 'dır (aşağıdaki gibi hesaplanmıştır: $ 4000 / 272.22 = 14.69 $). Bu dönemin sonunda 18 $ 'dan biten hisse senedi ile, yatırımcının toplam pozisyonu şimdi 4.900 $ değerinde olacaktır (aşağıdaki gibi hesaplanmıştır: 272,22 hisse * 18 $ = 4,900 $). Sonuç olarak, yatırımcı, hisse senedinin tam dört aylık zaman dilimi boyunca (20 $ ile 18 $ arasında düşerek) değer kaybına uğramasına rağmen, genel pozisyonu için 900 dolar kar sağladı.

Karşılaştırma yaparak, Eğer yatırımcı XYZ Corp.'un 4,000 dolarlık hissesini bu dönemin başında bir defada yatırmaya karar vermiş olsaydı, o zaman hisse başına 20 dolarlık bir bedel karşılığında 200 hisse satın alırdı. Dört ayın sonunda $ 18 seviyesinde gerçekleşen hisse senedi ile, yatırımcı stokta net 400 $ 'lık bir kayıp gösterecekti.

Bu örnek, özellikle volatil hisse senedi fiyatları dönemlerinde dolar maliyet ortalamalarının faydalarını açıkça göstermektedir.

Neden Önemlidir?

Dünyanın dört bir yanındaki milyonlarca yatırımcı, aşağıdaki faydaları sunduğundan dolar ortalama kullanıyor:

• Yatırımlarına katkıda bulunmak isteyen yatırımcılar için cazip bir seçenek. portföyler düzenli olarak

• piyasa zamanlaması meselesini ortadan kaldırır. Sonuç olarak, bir yatırımcının getirileri yatırımcıya özel giriş fiyatının aksine belirli bir hisse senedi genel eğilimine göre daha fazla belirlenecektir. Ayrıca, yatırımcıların değerlerini azaltan menkul kıymetler üzerinde maliyetlerini azaltmalarına yardımcı olur.