Dengeli Fon Tanım ve Örnek |

Nedir:

A dengeli bir fon genellikle 50-50'ye kadar olan bir yatırım fonu. hisse senedi ve tahvil yatırımlarının karışımı.

Nasıl çalışır? (Örnek):

Dengeli fonlar iki genel gelir türünden biridir (diğer tip ise çoğunlukla temettü ödemeli hisse senetlerine yatırım yapan hisse senedi gelirleridir). Gelir fonları gelir elde etmeyi amaçlamakta, ancak sermaye kazanımına biraz dikkat çekmektedir - yani sermaye kazancı, mevcut gelir ve sermaye korumasının sürdürülmesine ikincildir.

Dengeli fonlar (ve genel olarak gelir fonları) mekanik olarak tahvil fonlarına çok benzemektedir, ancak bunlar tercih edilen hisse senedi, adi hisse senedi veya hatta gayrimenkul gibi borçlanmayan araçların değişken miktarlarını içerir. Genellikle para piyasası ve tahvil fonlarından daha yüksek getiri sağlarlar, ancak nispeten muhafazakardırlar, tutarlı temettü ödemeleri yapan yerleşik, kredi veren şirketlerden menkul kıymetlere yatırım yaparlar.

Fakat tahvil fonları gibi, dengeli fonlar da geniş bir yelpazedeki holdingleri kapsayabilir. Bazıları düşük riskli ve risksiz menkul kıymetlere yoğun olarak yatırım yapacak, diğerleri ise suları GYO'lar ve önemsiz tahvillerle test edecek. Fon yöneticisinin yatırım yapacağı enstrüman türlerini anlamak için dengeli bir fonun izafisini okumak önemlidir.

Neden Önemlidir:

Çok çeşitli fonlar, yatırımcılara birçok alternatif sunmaktadır. Genel olarak, dengeli fonların volatilitesi (çok muhafazakar yatırımlar veya nakit karşısında), bir yıl veya daha az yatırım yapan yatırımcılar için tavsiye edilmez. Ancak, düzenli, uzun vadeli nakit girişlerine ihtiyaç duyan yatırımcılar, genellikle sermaye fonları tercih ederken, getirileri artırabilecek ve tahvilleri ağır portföylerin çeşitlendirilmesine yardımcı olabileceği için dengeli fonlar seçerler. Yeniden yapılanma dağılımları da bu büyümeyi hızlandırabilir.