Yatırımın Yedi Güncesinden Kaçınmak

Byron Studdard, CFP

Byron hakkında daha fazla bilgi edinin Investmentmatome's Ad Here

Birçok kişi, doğru şeyleri nasıl yapacağını bilerek başarılı bir şekilde yatırım yapıyor. Bu inkar edilemez bir gerçektir, ancak şeyleri nasıl doğru yapılacağını bilmenin büyük bir kısmı, yanlış olan şeyleri yapmamakla ilgilidir.

Profesyoneller de dahil olmak üzere çoğu yatırımcı rutin olarak toplam borsa iadelerine derinden giren kesintiler yapmaktadır. İşte yedi ortak, son derece zarar verici yatırım hataları ve bunlardan sakınmanın yolları:

• Stop-loss limitleri kullanarak işlemlerinde riski sınırlayamamak. Bu, bir fiyatın belirlenen bir değerin altına düşmesi halinde brokerlara bir hisse senedi satma talimatıdır - ya da profesyonel tüccarlar söz konusu olduğunda, işlem platformundan belirlenen zarar limitini aşan bir işlem platformundan bir uyarı. Birçok profesyonel, durma zararlarını alım fiyatının yüzde 8 ila 10'unda belirledi. Stop-loss emirleri, piyasayı her gün izlemek istemeyen veya tatilden geri dönmek istemeyen belirli yatırımcılara kazançlarını bulmak için bireysel yatırımcılar için faydalıdır. Kayıplar bu noktaya ulaştığında satmaktan korkmamalısınız.

• Duygulara izin vermek yargıya karışır. Rasyonel karar vermeyi bozan iki temel duygu açgözlülük ve korku. Greed, geçmiş performansı takip ederek yüksek satın almanızı isteyebilir. İnsanlar bir hisse senedi aldıklarını söylerler çünkü "harika", ancak bu doğru değil. Doğru beyan, “Bu hisse senedi harika gidiyor.” Bir hisse senedi son zamanlarda hızla yükselişe geçmesi, bunun devam edeceği anlamına gelmez. Açgözlülük seni bu rasyonel analize kör edebilir.

Bir hisse senedi düşmeye başladığında korku, panik içinde satmanıza neden olabilir. Bu, bir hisse senedi düştüğünde asla satmamanız gerektiği anlamına gelmez, ancak bu karar, satın alma kararı gibi en iyi karar, rasyonel kararlara dayanır, tercihen teknik analizi içerir - piyasa faaliyeti ve hisse senedi veya stopunuzu çevreleyen ticaret modelleri -şebeke sınırı.

• Bir veya iki şirkete aşırı yatırım yaparak stok portföyünün çeşitlendirilmesi. Bu, bir şirket hakkında bazı iyi şeyleri bildiğinizden (belki de orada çalışıyor olursanız) ya da bir nedenden ötürü bir düşkünlük geliştirdiğinden, bunun iyi bir yatırım olması gerektiğinden, yanlışlıktan kaynaklanabilir. Davranışsal finans uzmanları bu “aşinalık önyargı” diyorlar. Tazminatlarının bir parçası olarak hisse alan insanlar genellikle kendi şirketlerine aşırı yatırım yapıyorlar. Şirket stoklarını düzenli aralıklarla, izin verilen sınırlar içinde satarak, sahiplerini çeşitlendirmek için CEO'larından bir ipucu almalıdırlar.

• Stok portföyünün aşırı çeşitlendirilmesi. İronik olarak, riski sınırlandırmak için çok fazla farklı stok satın alarak, bazen iyi getiri elde etme şansınızı azaltabilirsiniz. Birçok yatırımcının portföyü, genellikle çok fazla yatırım fonu bulunduğu için çok fazla hisse içerir. Bu fonların çoğu, farklı sektörlerdeki büyük oyuncuların çoğunda veya çoğunda hisse sahibidir. Ancak, belirli bir sektördeki tüm şirketler zirveye çıkamazlar. Bir yatırım fonu Macy’nin, Sears’ın ve J.C. Penney’in hisselerinin sahibi olabilir, ancak bireysel hisse senetleri satın alan bireysel bir yatırımcı olarak, daha iyisini yapacağına inandığınız şirketi seçmekte özgürsünüz.

Çeşitli sakıncaları olan yatırım fonlarının kullanılması. Yatırım fonlarına sahip olmamak için iyi bir neden, vergileri içerir - herhangi bir yatırımda net getirileri belirleyen en önemli faktörlerden biridir. Vergilendirilebilir hesaplardaki yatırım fonları ile ilgili çok fazla şey, paranızı kaybetmiş olsanız bile, daha önce yapılan fonun kazançları üzerinden vergilendirilebilir olmasıdır. Yani bazen, kaybettiğinde, biraz daha kaybedersin. Yatırım fonlarıyla ilgili bir başka sorun da, işlem gününün sonuna kadar bunlardan çıkamayacağınızdır. Yani piyasa sert sularda olduğunda, sadece orada oturup almalısınız. 20-30 hisse senedi arasında çeşitlendirilecek yeterli paranız varsa, kendi portföyünüzü oluşturmaktan daha iyi olabilirsiniz.

• Her zaman pazarı tek bir yönde oynatın. Çoğu yatırımcı, yükselen fiyatlar beklentisiyle satın alır. Bununla birlikte, birçok profesyonel ve başarılı amatör, hisse senetlerini kısaltarak - temelde düşüşlerini tahmin ederek - ya da piyasayı kestiren Borsa Yatırım Fonlarını (ETF'ler) satın alarak aşağı doğru harekete yatırım yapar. Örneğin, ProShares tarafından yayımlanan ETF, Kısa Dow30 (DOG), Dow Jones Industrial Average'ın ters günlük performansına karşılık gelen sonuçlar arar. Profesyonel yatırımcılar, hisse senedi yatırımları için riskten korunma veya korunma amacıyla hedging olarak adlandırılan bu teknikleri kullanırlar. Pazar düşerse, bu teknikler koruma sağlar. Çok sayıda bireysel yatırımcı, riski azaltmak için bu tür stratejileri kullanmamaktadır.

• Stok portföylerini seçenekler kullanarak geliştirememek. Bir tür opsiyon, kapsanan bir çağrı, belirli bir süre içinde üzerinde anlaşılan bir fiyata hisse senedi satma yükümlülüğünüz karşılığında size nakit (prim olarak adlandırılır) veren bir sözleşmedir. Hisse senedi üzerinde anlaşılan fiyatlara ulaşırsa, satmanız gerekir - ancak prim tutarsınız. Hisse kararlaştırılan fiyatlara ulaşmazsa, hem primi hem de stoğu korursunuz. Portföyünüzde zaten satmayı düşündüğünüz hisse senetler varsa, neden kapalı bir çağrı satarak bir prim toplamaz? Sonunda hisse senedini satarsın, ama bu arada prim toplayabilirsin.

Başarılı yatırım, sayısız faktörü içeren karmaşık bir çabadır. Bu hatalar ve ihmaller, bu faktörlerden sadece birkaçıyla ilgilidir, ancak ortaya koyduğu ilkeler, yatırım başarısını en çok etkileyen faktörler arasındadır. Bu güçlüklerden kaçınarak - ve bunun yerine doğru proaktif önlemleri alarak - geri dönüşünüzü artırmaya yönelik uzun bir yol kat edebilirsiniz.

İlgili makalelere bakın:

Emlak Planlama: Birlikte Yasak Alın

Çok fazla risk üstleniyor musunuz?

Boşanma: Bundan Daha İyiyiz