5 Neden Portföyünüzü Basitleştirmelisiniz? |

Birçoğumuz hayatımızda daha az karmaşıklık istiyoruz. İlişkilerden finanse, basitlik isteriz.

Ama hayatın çoğu zaman buna pek izin vermez.

Çocuğunuzu futbol maçlarına çıkarmak veya eşinizle bir randevu almak için programınızı hokkabazlıyorsunuz.

Bulaşık makinesinin çalışmasının neden durduğunu anlamaya çalışıyorsunuz.

O maaş çekmeyi, muhtemelen yapması gerekenden çok küçük, biraz daha uzağa çekmeye çalışıyorsunuz.

Karmaşıklık her yönüne giriyor. hayatımızın - bunu istememize rağmen - ve yatırım yapmak farklı değil.

Sadelik istiyoruz. Öyleyse neden bu kadar çok şişkin, karmaşık portföyümüz var?

Portföyüm hiç bu kadar karmaşık olmamıştı çünkü oldukça sıkıcı bir yatırımcıyım. Ama ben durumu düzenli olarak gözden geçirmeyi ve konuları basitleştirebileceğimi anlamaya çalışıyorum.

Portfolyonunuza bir göz atın. Karmaşık görünüyor mu? Tahmin ediyorum ki.

Ama yardım mevcut. İşte portföyünüzü basitleştirmeniz gereken beş basit neden:

1. Bildiklerinize Yatırım Yapacaksınız

Warren Buffett, meşhur “yetkinlik çemberi” ne yatırım yapmayı konuşur. Temel düzeyde, bu bildiğiniz şeylere yatırım yapmak anlamına gelir. Çoğu durumda, karmaşık bir portföy, anlayamayacağınız yatırımları içerir. Gerçekten "elde" etmediğiniz işletmelerin stoklarını toplamak kolaydır ve nasıl çalıştığını bilmediğinizde bile günün "sıcak" yatırımına girmeye yatkındır. (Kredi temerrüt takas yatırımları, herkes?)

Yatırımlarınız hakkında bilinçli bir karar verilebildiğinizde, zaman içinde katı getirileri görmeniz daha olasıdır. Portföyünüzü yalnızca anladığınız yatırımları içerecek şekilde basitleştirin ve uzun vadeli sonuçlarınızın muhtemelen tatmin edici olacağını unutmayın.

2. Çok Fazla Örtüşmekten Kaçının

Portföy çeşitliliğinin önemli olduğunu biliyorsunuz. Ancak, çeşitli yatırım fonu sahiplerine ve çeşitli varlıklara sahip karmaşık bir portföy, bir sepetinizde çok fazla yumurtaya neden olabilir. Sahip olduğum yatırım fonlarının benzer şirketlere veya hatta aynı şirketlere sahip olduğunu bulmak için yatırım çalışmalarında bir noktada şaşkınlık yaşadım. Sonuç olarak bir sektörde aşırı yüklendi.

Portfolyomu yeniden tahsis ettikten sonra, portföyüm için özel şeyler yapmayı amaçlayan ETF'ler karşılığında yatırım fonlarımdan birçoğunun kurtulmasından sonra, daha az karmaşıklıktan zevk aldım ve örtüştüm, istediğim çeşitliliği yaratıyorum.

3. Basitlik = Uzun Dönemli Odaklanma

Daha basit bir portföy oluşturmak için yola çıktığınızda, odak noktanızı kısa vadeden uzun vadeli olarak değiştirmeye zorlanırsınız. Daha az yatırımınız olduğunda, sahip olduğunuz yatırımlar için gerçek değer elde ettiğinizden emin olmak zorundasınız. Birçok durumda bu, uzun vadeli bir perspektifi benimsemenizi gerektirir.

Uzun süreye odaklanmış bir yatırım stratejisiyle, "onu kurtaracak ve unutmaya" başlayacaksınız. Uzun vadeli zenginlik oluşturmak için otomatik yatırımları ve dolar ortalamasını kullanabilir. Zaman zaman yeniden dengelemeniz gerekecek olsa da, kısa vadede basit bir portföyün çok fazla uğraşmaya ihtiyacı yoktur ve işlerin doğal yollarına girmesine izin verebilirsiniz.

4. Sizin İçin Daha Az İş Yapıyor

Karmaşık bir portföyünüz olduğunda, her şeyin üstünde kalmanız gerekir. Borsadaki tıklamalar sizi endişelendiriyor. Ticaret yapmadan önce kayıplarınızın çok hızlı bir şekilde birikmesini önlemek için stop-loss emirlerine ihtiyacınız var. Aktif ticaret günlük (veya hatta saatlik) tablolara bağlı kalmayı gerektirir.

Portföyünüzü birkaç temel ETF'ye veya endeks fonuna indirdiğinizde, yapacak çok işiniz kalmaz. Sıklıkla ticaret yapmanıza veya araştırma yapmanıza gerek yok. Portföyünüzde küçük bir rotasyon veya bazı yeniden dengeleme, ihtiyacınız olan her şeydir.

Basit bir portföy, size de rahatlık sağlayabilir. Uzun vadede odaklanmış basit bir portföyünüz olduğunda kısa vadeli piyasa volatilitesine vurgu yapmak zorunda değilsiniz. Çok büyük borsalardaki düşüşler yüzünden nadiren uyumu kaybederim. Basit portföyümle, eninde sonunda ortaya çıkacağımı biliyorum. Ayrıca, piyasa durduğunda, dolandırıcım çok daha fazla alır.

5. Ücretlere Tasarruf Edersiniz

Karmaşık bir portföy pahalıdır. Sık alışveriş, daha fazla işlem ücreti anlamına gelir. Aktif olarak yönetilen yatırım fonlarının büyük bir kısmı daha yüksek harcama oranları anlamına gelir. Çeşitli 401 (k) ücretler, portföyünüzden ömür boyu 155.000 ABD Doları veya daha fazlasını tüketebilir. Tüm yatırımlarınızın gerçek getirilerinizi aşan yüksek ücretlere sahip olup olmadığını hayal edebiliyor musunuz? Potansiyel kayıplarınız çok büyük olabilir.

Basit portföyler çok daha ucuza mal oluyor. Basit bir portföyünüz olduğunda, ETF'leri% 0,5'ten düşük ve hatta% 0,04 gibi düşük oranlarla kullanabilirsiniz. Ayrıca, basit bir portföy büyük bir aktif yönetim gerektirmez. Birkaç işlem ücretinde bulunacak ve daha düşük komisyonlar ödeyeceksiniz.

Yatırım Cevap: Basit portföyünüz çok daha az iş gerektiriyor ve büyük olasılıkla size daha az mal olacak. Basit bir portföy ile inanılmaz kazançlar göremezsiniz, ancak muhtemelen zaman içinde daha fazla zenginlik yaratacak ve borsada her düştüğünde stres yaratmayacaksınız.