Endeks Fonu Nedir ve Birine Yatırım Yapmanız Gerekir mi?

Endeks fonları hakkında hızlı bilgiler

• Belirli bir piyasa endeksini oluşturan münferit stokları, tahvilleri veya menkul kıymetleri satın almak için birden fazla yatırımcıdan para toplarlar.
• Riskleri en aza indirmek için iyi bir yoldur, çünkü piyasa endeksini takip ederler.
• Profesyonel brokerlar tarafından günlük olarak yönetilen yatırım fonlarından daha düşük ücretle pasif bir yatırım yapıyorlar ve genellikle daha iyi getiri gösteriyorlar
• Potansiyel kazançları ve kayıpları, piyasayı yenmeye çalışan yönetilen fonlardan daha az uçucudur.

Bir endeks fonu, belirli bir piyasa endeksiyle eşleşen veya takip eden bir yatırım fonu türüdür. Bu, elinizin altındadır ve çoğunlukla bu türden bir yatırım kullanarak çok miktarda getiri elde eden bir portföy oluşturabilirsin.

Bunun nedeni, endeks fonlarının piyasayı yenmemesi veya pazar ortalamalarına kıyasla daha yüksek getiri elde etmemesidir. Bunun yerine, bu fonlar bir endekste listelenen her bir firmanın piyasa - satın alma stokları olmaya çalışmakta ve bir bütün olarak endeksin performansını yansıtmaktadır.

Endeks fonları, bir yatırımcının portföyündeki riski dengelemeye yardımcı olabilir, çünkü piyasadaki dalgalanmalar, bireysel hisse senetleri ile karşılaştırıldığında bir endekse göre daha az oynak olma eğilimindedir.

" Başlamaya hazır mısın? Endeks fonlarına nasıl yatırım yapacağınız

Endeks fonları hakkında bilmeniz gereken önemli noktalar

Tüm piyasayı satın almak için dolaylı bir yol. Bir endeks fonu, tüm endeksi oluşturan menkul kıymetleri satın alır. Örneğin, endeks, Standard & Poor's 500'ü Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük şirketlerden 500'ün bir endeksi - izliyorsa, fon, endekste listelenen her şirketin hisselerini satın alır. Bir yatırımcı, karşılığında, fonun hisselerini satın alarak, izlenen endekse ait kazanç ve kayıpları yansıtacaktır.

Yenilgiyi kabul ederek, aslında kazanırsın. Bireysel hisse senetleri almak, muhtemelen piyasadan daha iyi performans göstermeyeceksin. Profesyoneller bile değil: Araştırmalar gösteriyor ki, 2001'den 2016'ya kadar, aktif fon yöneticilerinin% 90'ından fazlası gösterge endeksini düşük tuttu. Bu nedenle, pazar kazanımlarının karşılanması piyasada yenilmekten daha sağlam bir bahistir ve bu sadece endeks fonlarının ne yapmak için tasarlandığıdır.

Endeks fonları yatırımcılar ile giderek daha popüler. Morningstar'a göre, ABD'de aktif olarak yönetilen yatırım fonları ve borsada işlem gören fonlar 514 milyar dolarlık çıkışlara sahipken, pasif yönetilen fonlar Nisan 2014'ten Nisan 2017'ye kadar yaklaşık 1,6 trilyon dolarlık yeni bir para gördü. Robo danışmanların ve pasif yatırımların artışı. Genel olarak yakıt ilgisine yardımcı oldu.

Endeks fonları çeşitli varlık sınıflarında kullanılabilir. Yatırımcılar, küçük, orta veya büyük sermaye değerlerine sahip şirketlere odaklanan veya teknoloji ya da enerji gibi bir sektöre odaklanan fonlar satın alabilirler. Bu endeksler belki de en geniş piyasa endeksinden daha az çeşitlendirilmiştir, ancak yine de bir sektördeki bir avuç şirkette hisse senedi satın almaktan çok daha fazladır.

İçinde ne var?

Bireysel hisse senetleri yükselebilir ve düşebilir, ancak endeksler zaman içinde artma eğilimindedir. Endeks fonları ile, bir ayı piyasasında boğa dönüşü olmaz. Ancak, piyasa da havaya uçarken, tek bir yatırımda nakit kaybetmezsiniz. Ve S & P 500, 1928'den beri ortalama% 10'luk bir geri dönüş kaydetti.

Endeks fonları, getirilerinizi aşan daha az ücrete sahiptir. Hesapların maliyeti ve gider hesapları olarak bilinen hesabın yönetimi, yönetilen hesaplardan daha az iş gerektirdiğinden, endeks fonları için daha düşüktür. Birileri finansal tabloları incelemek ve ne satın alacağınız konusunda arama yapmak için ödeme yapmıyorsunuz.

Endeks fonları portföyünüzü çeşitlendirmeye yardımcı olur. Tüm yatırım fonları gibi, endeks fonları da riskleri yaymakta ve yatırımcılara muhafazakar ve riskli yatırımlar arasında daha geniş seçenekler sunmakta, ayrıca daha geniş çapta sanayi ve varlık sınıfları oluşturmaktadır.

Endeks fonları anlamak kolaydır. Yatırım stratejileri çok karmaşık olabilir, ancak endeks fonları “gördükleriniz ne elde edersiniz” niteliğine sahiptir. Onlar sadece bağlı oldukları endeksin finansal ilerlemesini izlemek için söz veriyorlar.

Dizin fonlarını ve portföyünüzdeki rollerini anlamak için diğer bazı kaynaklar:

• Yatırım fonlarına nasıl yatırım yapılır?
• Googling buy Satın almak için en iyi stoklar’? Bir endeks fonuna ihtiyacınız var
• Yatırım fonlarına yatırım yapmak için en iyi aracılar

Kevin Voigt, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de bir personel yazarıdır. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.