Bir Sermaye Fonu Nedir | Bire Nasıl Yatırım Yapılır

Yatırım yaparken ilk girişiminize bir rüzgar düşürmek mi istiyorsunuz? İlk içgüdünün o parayı şu andaki sıcak şirket hisselerine atmak olabilir, fakat çoğu yatırımcı için bu parayı o parayı bir hisse senedi fonu olarak adlandırılan bir hisse sepeti haline getirmek olurdu.

Dalışa başlamadan önce, bir öz sermaye fonunun ne olduğunu, yatırımcılar için neden daha iyi bir seçenek olduğunu ve bunları nereden alabileceğinizi ele alacağız.

Bir özkaynak fonu nedir?

Sermaye fonları, binlerce yatırımcının fonun hisselerini satın aldığı ve fonun bir dizi şirkette hisse senedi satın aldığı bir tür yatırım fonu. Çoğu zaman şirketler bir şekilde aynıdır, yani Fon, Standard & Poor's 500 endeksinde listelenen tüm firmalarda hisse satın alabilir veya teknoloji şirketlerine yatırım yapabilir.

Bir şirketteki “Hisse”, ev sahiplerinin evlerinde sahip oldukları hisse senedi gibidir; her biri, varlığın sahiplik derecesine hitap eder. Hisse senedi fonları, yatırımcıların fona satın aldıkları paylar aracılığıyla şirketlere kısmi sahip olmalarını sağlar.

" Başlamaya hazır mısın? Yatırım fonları için en iyi broker için bizim seçtikleri bakın

Yatırım fonları arasında yatırım fonlarının popülerliği artmaya devam ediyor ve sermaye fonları en çok yatırım fonunun en popüler türü. Yatırım şirketi Enstitüsünün bir endüstri grubunun yaptığı bir araştırmaya göre, 2016 yılında yatırım fonlarına yatırım yapan 55 milyon Amerikalı hanenin% 80'inden fazlasının portföylerinde hisse senedi vardı.

Hisse senedi fonları stoklardan nasıl farklıdır?

Hem bireysel şirket hisse senetleri hem de hisse senedi fonları olarak da bilinen hisse senedi fonları, halka açık bir şirkete sahip olma yollarının bir parçasıdır ve her ikisinin de cazibesi tek kelimeyle özetlenebilir: büyüme. Hisse senedi veya hisse senedi fonlarının zaman içinde satın alınması ve elde tutulması emeklilik için tasarrufun önemli bir bileşenidir.

Birçok finansal danışman, yatırımcıların hayatlarının erken dönemlerinde hisse senetlerine daha fazla para yatırdıklarını, daha sonra portföy bileşenlerini yavaş yavaş emeklilik yakınları gibi tahvil ve para piyasası hesapları gibi daha güvenli yatırımlara kaydırdıklarını önermektedir.

Niye ya? Bireysel şirketlerin ve endekslerin büyümesi bir roller coaster yolculuğu. Genç yatırımcı, kaçınılmaz pazar kesintileri için daha fazla zaman.

Öz kaynak fonları, sürüşü kolaylaştırır. Piyasa dalgalanmalarına karşı bağışık değildirler. Aslında, yatırım fonu kendi işini yapıyorsa, değeri piyasanın hareketlerini yukarı veya aşağı yansıtmalıdır. Ancak, bir çeşitlendirme ile bir fon geliyor: Yatırımlarınızı bir dizi şirkete, bir sektöre veya tüm pazara yayıyorsunuz. Fondaki bir şirket uğraşırsa, başkaları tarafından daha güçlü bir performans kaybı maskeleyebilir ve portföyünüz hala yükselebilir.

Bu genellikle, nakit paranız için herhangi bir şirketin performansından daha güvenli bir yolculuktur. Şirket hisselerinin doğrudan mülkiyeti, piyasadaki performansın artma potansiyeline sahip olmakla birlikte, aynı zamanda daha fazla risk taşımaktadır.

»Stoklar size daha iyi geliyor mu? Stokları nasıl satın alacağınızı öğrenin

Neden özkaynak fonlarına yatırım yapılır?

Hisse senedi fonları borsaya yatırım yapmak için kolay ve ekonomik bir yoldur. Bunun için birkaç büyük neden var. İlk olarak, bireysel hisse senetlerine yatırım yapmak, derin araştırmalar ve risk için güçlü bir iştah gerektirir. Herhangi bir şirketin değeri, performansı daha geniş piyasa kazanımlarını ve zararlarını izleyen bir hisse senedi fonuna kıyasla daha değişken değişiklikler görebilir.

Memphis, Tennessee'deki Dogwood Financial Planning'de sertifikalı bir finansal planlamacı ve baş danışman olan Celia Brugge “Bir şirkete yatırım yapacaklarsa, bunu para olarak düşünmeliler” diyor. “Sormak zorundasın,‘Kaybedecek 1000 dolar var mı? ”Yoksa yuvadan çıkmaya başlamak için onu kullanmak ister misin?” Eğer ikincisiyse, o bir öz sermayenin daha iyi bir seçim olduğunu söylüyor.

Tek bir şirkete yatırım yapacaksanız, bunu para olarak düşünmelisiniz.

Celia Brugge, finansal planlamacı

Diğer bir büyük neden özkaynak fonları çoğu yatırımcıya gitme yoludur: Tüm yatırım fonları gibi, bir indirim ile çeşitlendirme sunarlar. Ortalama yatırımcının, bir kerede geniş bir portföyü bir hisse senedi veya tahvil inşa etmek için zamana veya paraya sahip olmaması. Yatırım fonları sizin için maliyetin bir kısmını yapar.

Hisse senedi fonlarına nasıl yatırım yapılır?

Hisse senedi fonlarının doğru olduğuna karar verirseniz, yeni bir sorunla karşılaşırsınız: Hangisi? Hisse senedi fonlarının sunduğu çeşitlilik, fonun hangi tür şirketlere yatırım yaptığına bağlı olarak çok fazla seçeneğiniz olduğu anlamına gelir.

Hisse senedi fonları genellikle bu temaların etrafında oluşturulur:

• Şirketler listelendiğinde: Endeksli hisse senedi fonları, şirketleri Dow Jones Endüstriyel Ortalama veya S & P 500 gibi belirli bir endekste takip eder. Bunlar, yatırımcıların geniş piyasa kazancı elde etmelerine yardımcı olur.
• Şirketler ne yapar? Sigorta, ilaç, petrol ve gaz veya teknoloji gibi belirli bir sektöre yatırım yapan bir fon, bir sektördeki bir avuç şirketten hisse satın almaktan daha fazla çeşitlilik sunmaktadır.
• Şirket büyüklüğü: Bazı özsermaye fonları, Apple ve Disney gibi büyük ölçekli şirketlerden, ev isimleri olmasa da, kârlı getiri sağlayabilen küçük kap şirketlerine kadar şirketlerin büyüklüğüne veya piyasa kapitalizasyonuna odaklanmaktadır.
• Yer: Uluslararası ya da küresel fonlar, dünya çapındaki şirketlere ve sektörlere yatırım yaparak, yatırımcıların bir pazardaki düşüşlerini, diğer bir yerel pazarda büyümeyle dengelemelerine izin veriyor.

Birçok yatırımcı, bireysel yatırımcının emeklilik hedeflerine bağlı olarak, geniş piyasa fonları ve birkaç endüstri veya coğrafi olarak spesifik fonların bir karışımı ile bir portföy oluşturur.

Ve onları nereden alıyorsun? Hisse senedi fonlarını satın almanın üç yolu vardır:

• Bir işveren sponsorluğunda emeklilik hesabıyla401 (k) veya 403 (b) gibi. Fon seçiminiz, işvereninizin seçtiği sağlayıcıya bağlı olacaktır, ancak birçok plan birkaç düzine kadar seçenek sunar.
• Doğrudan bir fon sağlayıcısı aracılığıyla Vanguard veya Fidelity Investments gibi, ancak seçimleriniz de sınırlı olabilir
• Aracılık hesabı açarak. Tek bir fon sağlayıcıya bağlı değilseniz daha fazla seçeneğiniz olacaktır. İlk bir minimum depozito gereksinimi olabilir, ancak bazıları geleneksel ya da Roth IRA gibi bireysel emeklilik hesabına yatırım yapmak için ya da otomatik aylık depozitolar ayarlarsanız minimum 0 $ 'a izin verir. Maliyet ve seçenekler çok çeşitli olabilir, bu nedenle alışveriş yapın.

Yatırım yaptığınız her yerde, zaman içinde getirilerinizi bozabilecek ücretleri izleyin. Ayrıca fonun nasıl yönetildiği önemlidir. Bazı özsermaye fonları aktif olarak yönetilir, yani piyasa performansını yitirmeye çalışırlar. Bununla birlikte, daha yüksek maliyetler de taşırlar. Diğerleri pasif olarak yönetilir, yani piyasanın performansını taklit etmeye çalışırlar; Daha düşük ücretler ve genellikle daha iyi geri dönüşler var.

Kısacası, Brugge, çoğu yatırımcı için sıcak bireysel şirket hisseleri satın alarak büyümeyi kovalamak yerine, “Daha akıllı olan, vanilyayı gerçekten sıkıcı bir yatırım fonu satın almak olacaktır” diyor.

" Haydi gidelim. Aracılık hesabı açmak için size yol göstereceğiz

Sıradaki ne?

• Harekete geçmek ister misin?

  yatırmak yatırım fonlarında

• Daha derine dalmak ister misin?

  öğrenmek hisse senetleri nasıl alınır

• İlgili keşfetmek ister misiniz?

  Anlama endeks fonları nasıl çalışır?