Warren Buffett'in Daha İyi Bir Yatırımcı Olması İçin 3 Ders

On yıl önce Warren Buffett, herhangi bir yatırımcıya, önümüzdeki on yıl içinde Standard & Poor's 500 endeksini yenecek bir hedge fon fon seçmesine meydan okudu. Milyarder üst düzey yöneticinin amacı, tüm yönetim ücretlerini hesaba kattıktan sonra, bir endeks fonuna pasif olarak yatırılan paranın aktif olarak yönetilen parayı yenebileceğini kanıtlamaktı.

Onu bahse sokan adam bu baharı yenilgiye uğrattı. Bu, bireysel yatırımcılar için güçlü ve ücretsiz bir derstir ve tüm avantajların bir hedge fonuna yatırım yapmak için para ödeyebilecek kişilere gitmediğini hatırlatır.

Buffett, hedge fonları fonunu seçen yatırım yöneticisi Ted Seides ile konuştu. 2016 yılsonuna kadar, Seides'in fonu, yönetim ücretlerinden sonra% 22, S & P 500 endeksi için ise% 85 olarak gerçekleşti. Seide'ler için yönetim ücretleri, brüt getirinin tahmini olarak% 60'ını karşıladı ve bu da, ücretlerin alınmasından önce% 55 oranında kazanç sağlayabildiğini gösterdi.

Endeks sadece hedge fonlarının fonunu peşin ödeme esasına göre değil, aynı zamanda ön ödemeli olarak da attı. Ve ücretler monte edildi; Bahis, Seides'in iki yönetim ücreti katmanı anlamına gelen bir hedge fon fonu seçmesi gerektiğini belirtti. Bütün bu ücretler, Seides’in uygun fiyatlı ön ödemeli performanslarını daha az getiri getirdi.

Son zamanlarda, Buffett bahsi tekrarlamakla ilgileneceğini belirtti. Bir yatırım müdürü beklenti üzerine sıçradı, ancak 87 yaşındaki Buffett kısa bir süre sonra rekorun 10 yıl içinde sona ermesiyle çağını gerekçe göstererek geri adım attı. Yine de, Berkshire Hathaway CEO'su, CNBC raporuna göre, “S & P 500'ün, profesyonel yöneticilerin büyük çoğunluğunun ücretlerinden sonra müşterileri için elde ettiğinden daha iyi olacağı konusunda aklıma şüphe yok” dedi.

Bireysel yatırımcılar için üç büyük paket

Buffett’in hedeflerinden biri, bireysel yatırımcılara borsa hakkında birkaç şey öğretmek ve nasıl para kazanması gerektiğiydi. Sözde “Omaha'nın Oracle'ı” uzun zamandır bir bilgelik yazı tipi olmuştur ve yatırımcıların Buffett’ın bahsinden almaları gereken üç şey vardır.

1. İyi getiri kazanmak için zengin olmanız gerekmez

Yatırım yapabilecek herkes düşük maliyetli bir endeks fonuna yatırım yapma yeteneğine sahiptir. S & P 500 endeksini takip eden borsa yatırım fonları ve yatırım fonları üzerindeki gider oranları düşüktür ve ücretler son yıllarda, genellikle yılda% 0.1'in altında daha ucuz hale gelmiştir. Hedge fonlarıyla iyi bir şekilde karşılaştırırlar - Buffett, “iki ve 20 kalabalık” olarak adlandırır. Bu, yatırım fonlarının% 2'sini, fonun nasıl çalıştığına ve kârın% 20'sinin iyi olmasına rağmen, her yıl alır. Diğer bir deyişle, hedge fonları pahalı tavsiyelerde bulunur, ancak genellikle bireylerin ucuz bulabileceği bir endeks fonundan daha düşük performans gösterirler.

»Bütçe üzerinde tasarruf hedeflerine ulaşmak ister misiniz? Ücretsiz aracımız kişiselleştirilmiş ipuçları sunuyor

2. Pasif yatırım büyü yapabilir

Buffett’ın bahsinin sırrının bir parçası, etkili bir şekilde endeks fonunda pasif bir yatırımcı olması, bahsin başlangıcını alması ve daha sonra 10 yıl boyunca elinde tutmasıdır. Aktif olarak alım satım yapmıyor - ki bu da iadeleri ağır bir şekilde incitti - ve bu da ona her gün piyasada ve dışarıda ticaret yapanlara bir avantaj sağlıyor, bu da alımlarını zamanlamaya çalışıyor.

Araştırmalar pasif yatırımın herhangi bir yılda aktif yöneticilerin% 83 ila% 95'ini dövdüğünü göstermektedir. Bu, profesyonelleri basit ve kolay bir şekilde para kullanarak kullanabilen bireysel yatırımcılar için büyük bir kazançtır.

3. Kötü zamanlarda yatırım yapmaya devam etmek

Buffett, 2007 yılında piyasada rekor yüksek bir noktaya yakın bir zamanda, ekonominin kırılmasından ve mali krizin vurulmasından hemen önce başladı. Yine de, S & P 500 endeksi hedge fonlarının fonunu elden geçiriyor. Şimdi, Buffett'in piyasa düştüğü için hisse senedi satın alıp almadığını ve stoklar ucuz olduğunda pozisyonunu eklediğini düşünün. Profesyonelleri sadece düzenli aralıklarla para ekleyerek ezecekti.

Bu stratejiye, bahis şartları kapsamında izin verilmedi, ancak bu, bireysel yatırımcıların bunu kullanmasını engellemez. Bu sayede, dolara mal olan ortalama maliyetin avantajından faydalanabilirsiniz, düzenli aralıklarla piyasaya satın alınabilir ve daha ucuza hisse satın almak için bir fırsat olarak piyasadaki düşüşten faydalanabilirsiniz.

Buffett’ın bireysel yatırımcılara yönelik basit planı gibi mi? Kullanılan Buffett gibi pasif fonlara yatırım yapmaya başlamak ve düşük maliyetli bir şekilde yüksek fiyatlı yatırım yöneticilerinden nasıl daha iyi anlaşılacağını öğrenmek kolaydır.