Robo-Danışman İyileştirme Artık Dış Hesapları Senkronize Ediyor
Write umlaut a (ä) and o (ö) with Alt+[code]
İçindekiler:
Otomatik yatırım hizmeti Betterment, müşterilerin tüm hesaplarını şirketin gösterge tablosunda senkronize etmesine olanak tanıyan hesap birleştirme işleminin başlatılmasıyla tekliflerini genişletti.
İyileştirme, yeni işlevselliklerin müşterilere daha iyi kişiselleştirilmiş tavsiyelerde bulunmalarını sağlayarak, yatırım tahsisi ve hesap ücretleri konusundaki içgörünün artmasını da içerecek.
CEO'su Jon Stein, “Betterment'de finansal hayatınızın merkezi bir ilişkisi olmayı hedefliyoruz ve tüm servetinizi tek bir yerde görmenin doğru yönde atılmış bir adım olduğunu düşünüyoruz” dedi.
En İyi Robo Danışmanlarını Bul
- Çevrimiçi danışmanlar hakkında daha fazla bilgi edinin
- Yönetim ücretlerini ve hizmetlerini karşılaştırın
- Hesabınızı açın ve finanse edin
Yeni hizmet aynı zamanda yatırımcıları nerede ve nasıl yatırılabileceğini gösteren boşta nakit paraya çevirir ve hangi hesapların ve fonların yüksek ücretler taşıdığını not eder. Kullanıcılar daha sonra bunları bir İyileştirme portföyüyle karşılaştırabilirler.
Şirketin son büyük özelliği olan RetireGuide, 2015 yılında piyasaya sürüldü ve müşterilerin 401 (k) s ile bağlantı kurmasını sağladı. Bu araç, Betterment’in emeklilik danışmanlığı teklifini iyileştirdi, şirketin emeklilik hesabının dışında olduğunu ve mevcut tasarruf seviyelerini tahmini emeklilik harcama seviyelerine göre karşılaştırmasını sağladı. RetireGuide, bir kullanıcının yeterince tasarruf edip etmediğini, emekli olabileceği projelerini hesaplar ve doğru tasarruf araçlarını ve yatırımlarını kullanıp kullanmadığını değerlendirir.
Robo-danışman rekabet devam ediyor
Bu özelliklerin hepsine dayanarak, elbette, Betterment'e daha fazla varlık getirmek için bir itici güçtür. Şirket şu anda yönetim altında 3.5 milyar dolar değerindedir ve bu da onu giderek rekabetçi bir pazarda lider bağımsız robo-danışman haline getirmektedir. İyileştirme ayrıca İşletme için İyileştirme adı verilen bir işletme-iş 401 (k) planı yönetimi ve yatırım danışmanlığı hizmetine sahiptir.
En yakın rakibi olan Wealthfront, kısa bir süre önce yatırımcıların ücretlerini düşürmelerine ve hizmetindeki değeri görmelerine yardımcı olmayı amaçlayan bir portföy inceleme aracı başlattı. Bu araç ücretsiz ve Wealthfront müşterileri olmayanlar da dahil olmak üzere tüm yatırımcılara açıktır.
Her iki şirket, diğer pek çok robo danışmanı gibi, düşük maliyetli borsada işlem gören fonlardan müşteri portföyleri oluşturuyor.
»Yatırım yapmaya hazır mısınız? Sizin için en iyi robo-danışmanı seçin
Arielle O’Shea, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de bir personel yazarıdır. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.
