Nakit Akışını Planlamak |

Nakit akışı hakkında endişeleniyorum çünkü bu çok sinsi. Nehirler hakkında eski dediği gibi, hala sular derinden akıyor. İşletmeler büyüdüğünde nakit para çekmek genellikle zor. Finansal projeksiyonların en az sezgisi, ama en önemlisi. Umarım 4. bölümün nakit akışı tuzakları bölümünü okudunuzdur. Seni korkutmaya çalışıyordum. Bu sizin için iyidir.

Nakit akışının tam detayı yerine nakit tuzaklarının tartışılmasıyla temel iş numaralarını ele geçirdik. Bu, erken plan için yeterli olabilir, ancak sonunda gerçek rakamlar ve gerçek finansal matematik kullanarak gerçek bir nakit planı oluşturmak isteyeceksiniz.

Uzmanlar can sıkıcı olabilir. Nakit akışı planı yapmanın birkaç yolu vardır. Bazen bir yöntemi kullandığınız anda, bilmeniz gereken birisinin yanlış yaptığınızı söylemesi gibi görünüyor. Çoğu zaman, bunu yapmanın birden fazla yolu olduğunu anlayacak kadar bilgi sahibi olmadığı anlamına gelir.

Basit bir doğrudan nakit akışı planı ile burada basit başlayalım.

Basit Temel Nakit Akışı Planı

Bu plan ya da masa ya da matematik konusunda özellikle hoş bir şey yoktur. Sadece gelen parayı ve paranın çıkmasını izlemelisin. Bu, faturaların ödenmesi nedeniyle ödenmesi anlamına gelir (yani ödenecek hesaplar) ve borçlar ödemek anlamına gelir.

Bu temel seviyede bile, potansiyel komplikasyonları ve sayıları bilgisayar kullanarak bağlama ihtiyacını görebilirsiniz. Alacak hesapları için tahmini makbuzlarınızın satışlar ve alacak hesapları bakiyesi ile mantıklı bir ilişkisi olması gerekir. Aynı şekilde, ödenecek olan hesap ödemeleri, borçların bakiyeleri ile borçları yaratan giderler ve giderler ile ilgilidir. İş yaşamında bu kadar önemli olanı, satış tahmini, personel planı veya gelir tablosu kadar sezgisel değildir. Matematik ve finansal projeksiyonlar daha karmaşıktır.