İşLem Yapılmayan Ücretli Yatırım Fonu Tanımı ve Örnek |

Nedir:

Yüksüz bir fon da denir, İşlem-ücreti olmayan yatırım fonu , yatırımcılara satış komisyonu ödemeyen bir yatırım fonu. İşlem-dışı fonların payları doğrudan aracı kurumlardan değil, fon şirketlerinden satın alınır.

Nasıl çalışır (Örnek):

XYZ Şirketi yatırım fonu için 10,000 dolarlık bir yatırım yapacağınızı varsayalım. işlem ücreti yok fonu. Bir yıl sonra 11.000 $ değerine ulaşabilmek için, işlem ücreti olmayan fon% 10'luk bir getiri sağlamalıdır. Ancak, fonun% 4'lük bir arka uç yükü olsaydı, yatırımcı yatırımın satışı üzerine 400 $ 'lık bir ücret ödemek zorunda kalacaktı (10.000 x.04 $) ve fon bir yılda% 14'lük bir getiri elde etmek zorunda kalacaktı. 11.000 $ değeri yaratmak için

Yatırım fonları işlem bilgisine bakıldığında, "NL" sembolü bir fonun yüksüz olmadığını gösterir.

Neden Önemlidir:

Yükleyiciler yatırımcıları sık sık caydırıyor Yatırım fonları, yatırım fonları yerine, yatırım fonları yerine, önemli miktarda nakit bulundurmak isteyen bir faaliyettir. Bununla birlikte, genellikle, bir yükün, yatırımcı için doğru fonu seçmede aracılık uzmanlığı için ödeme olduğu kabul edilir. Özellikle, yüklenen fonların yüksüz fonlardan daha iyi ya da daha kötü performans gösterip göstermediği konusunda ciddi tartışmalar yaşanmaktadır.

Yatırım fonları izahnamelerinde yükleri ve diğer ücretleri açıklamalıdır ve bir yükün bulunmadığının anlaşılması önemlidir. Fonun başka ücret talep etmediği. Bu nedenle, yatırımcılar, yatırımları karşılaştırırken, sadece yükün büyüklüğüne değil, bir yatırımla ilgili tüm ücretleri değerlendirmeye dikkat etmelidir. Ayrıca herhangi bir yatırımın değerlendirilmesinde yatırımın niteliği, yatırımcının risk toleransı ve yatırımcının zaman ufku dikkate alınmalıdır.