Morningstar Risk Derecelendirme Tanımı & Örnek |
The Long View: Moshe Milevsky - How to Lower Retirement Risk at a Turbulent Time
İçindekiler:
Nedir:
Morningstar risk derecesi , Morningstar'ın yatırım fonu seviyesinin değerlendirilmesidir. risk.
Nasıl çalışır? (Örnek):
Yatırım fonu derecelendirme kuruluşu Morningstar, kapsadığı her bir fon için bir risk derecelendirmesini kabul eder. Bu not, T-tasarısının getirisine karşı karşılaştırmalı bir önlemdir ve bir fonun zararlarının sıklığını inceler. Risk derecelendirmeleri, yatırım fonu sınıfı tarafından verilir ve bir numaralı (1) temsil edilen ortalama zarar üzerine odaklanır. Diğer bir deyişle, eğer belli bir fon bir dereceye sahipse, o zaman kayıpları sınıfının ortalamasını yansıtır. Risk notu 1,5 olan bir fon, sınıfındaki diğer fonların ortalamasından% 50 daha yüksek bir risk olacaktır.
Neden Önemlidir:
Morningstar risk derecesi sistemi yatırımcılara ve finansal planlamacılara yardımcı olur Belirli bir risk tercihine dayanan bir portföyü çeşitlendirirken daha dikkatli seçimler yapmak.