Millennials çoğu Amerikalıların daha fazla vergi dosyalama vergi, anket bulguları

Millennials kendi ekranlarına ve sosyal medya beslemelerine yapıştırabilir, ancak bu dijital yerliler, Investmentmatome araştırmasının bulgularına göre, diğer yaş gruplarına göre kağıtlara dönme olasılıklarının daha yüksek olduğunu ortaya koyuyor.

Şaşırtıcı bir şekilde, 18-34 yaş grubundaki vergi mükellefleri - Investmentmatome tarafından yaptırılan çevrimiçi bir araştırmaya göre daha yüksek oranda posta kâğıt geri dönüşü (% 35'i 35 yaş ve üzeri mükellefler arasında% 8'e karşılık) bildirmiştir. Geçen yıl vergilerini alan ve bu yıl vergi vermeyi planlayan 1.600'den fazla ABD'li yetişkin Harris Poll tarafından.

Vergi endişeleri

Anket, binlerce yıllık vergi mükellefinin vergilerini hazırlama konusunda endişe duyuyor -% 80'i hata yapma, tam bir geri ödeme yapmama veya çok fazla ödeme yapma gibi endişeleri bildiriyor (diğerlerinin yanı sıra 55 yaş ve üstü yetişkinlerin% 60'ı). Bin yıllık vergi mükelleflerinin yaklaşık üçte biri (% 34) vergi uzmanları (% 27) veya çevrimiçi kaynaklar (% 20) yerine sorularla arkadaşlarına veya ailelerine yöneliyor.

Investmentmatome köşe yazarı ve kişisel finans uzmanı Liz Weston, “Binlerce bin yıl kadar eski moda kim bilir?” Diyor. “Fakat bazı yönlerden, mantıklı: Millennials, çok kafa karıştırıcı bir vergi kanunuyla daha az tecrübe sahibi olmaya, profesyonel yardım almak için daha az paraya ve çocuk sahibi olunması veya ipoteğin getirebileceği daha karmaşık getirilere daha az ihtiyaç duyuyor.”

Para iadesi planları

Anketimiz, bin yıllık ve daha büyük yaş gruplarının bir alanda hemfikir olduğunu ortaya koydu. Bu yıl geri ödemelerini yapmaları ya da geri ödemelerini yapmaları gerektiğine inanan Amerikalı vergi mükelleflerinin sayısı, geçen yıl gerçekleşen sayıya göre arttı. Geçen yıl geri ödeme alan 10 vergi mükellefinden yaklaşık 4'ü, nakit para biriktirdiklerini veya yatırdıklarını söylüyor; Ancak bu yıl geri ödeme yapmayı bekleyen% 54'ü, yatırımlarını veya rüzgarları kurtaracaklarını düşünüyor.

Vergi mevsimi boyunca profesyonel tavsiyelerde bulunabilen Amerikalılar, bir vergi hazırlayıcısı işe alırken tehlike ile flört edebilirler. Vergi uzmanı olarak geçen yıl vergi mükelleflerini işe alan vergi mükelleflerinin yarısının (% 49) bir kısmı vergi mükelleflerinin sertifikasıyla ilgili bazı temel sorular sormadı.

Weston, “Sadece dört eyalet vergi hazırlayıcıları için düzenlemelere sahip” dedi.

“Pew Charitable Trust'ın işaret ettiği gibi,“ bağımsız hazırlayıcılar saç stilistlerinden daha az düzenleniyor ”, diyor ulusal çapta lisans gerektiren bir meslek. “Bu alıcı-dikkatli ortamda tüketicilerin doğru soruları sorması gerekiyor.”

Millennials: Belirsiz ve eski moda?

Araştırma, geçtiğimiz yıl tüm yaş gruplarında vergi uygulamalarının en popüler yönteminin, TurboTax, TaxAct veya H & R Block gibi vergi yazılımı programları olduğunu ortaya koymaktadır: Bin yıllık vergi mükelleflerinin% 36'sı, bu yöntemi kullanmış ve tüm yaş grupları için% 35'tir.

Ancak bin yıllık vergi mükellefleri diğer bir yaş grubundan kağıt geri dönüşü yapmaktan daha muhtemeldi: Genç vergi mükelleflerinin% 17'si postadaki getirilerini geri aldı ve bu oranlar 35 yaş ve üstü vergi mükellefleri arasında% 8 idi.

Diğer paketler

• Bin yıllık vergi mükelleflerinin yüzde otuz dördü, bir vergi uzmanı (% 27), çevrimiçi kaynaklar (% 20) veya IRS (% 9) yerine, ailenin veya ailenin vergi ile ilgili sorularını sorduğunu söylüyor. % 19'luk ulusal ortalama. Ulusal olarak, vergi mükelleflerinin% 38'i bir vergi uzmanına yönelmekte, bunu her biri% 19'unda arkadaş ve aile ve çevrimiçi kaynaklar izlemektedir ve% 10'u vergi ile ilgili sorularla IRS ile iletişime geçmektedir.
• Mükellef vergi mükellefleri, bir vergi uzmanını işe almaktan ortalamaya oranla çok daha azdı (% 17 ile ulusal ortalama% 29).
• Vergi hazırlığıyla ilgili korkular tüm yaş gruplarında yaygındır: 10 vergi mükellefinin yaklaşık 7'sinde (% 69) vergi hazırlığı konusunda kaygı vardır. En büyük endişe,% 17'lik bir hata yapmakta, ardından vergileri çok fazla ödemekle (% 15), mümkün olan en büyük geri ödemeyi (% 14) almamakta ve denetlenmektedir (% 11).
• Binyıllar vergilerden diğer yaş gruplarına göre daha fazla endişe duyuyorlar: Beşinci (% 80) vergi mükellefinin beşi dördü vergi hazırlığıyla ilgili korkuları bildiriyor - hata yapma (% 22), mümkün olan en büyük para iadesini alma (% 17) ya da ödeme yapma gibi Vergilerde çok fazla (% 13).
• Geçtiğimiz yıl geri ödeme yapanların arasında, 5 bin kişiden 1'i (% 19), 45 yaş ve üstü erkeklerin sadece% 5'inin mümkün olmadığından, mümkün olan azami geri ödemeye sahip olduklarından emin değiller.

“Millennials vergilerle ilgili en fazla endişeye sahiptir, ancak arkadaşları ve ailesi muhasebecileri değilse, vergi tavsiyesi için sevdiklerine dönme, doğru ve güncel bilgiler için en az güvenilir kaynaktır” diyor Weston.

İade: Tasarruf, savurganlık veya yatırım?

Bir grup olarak, daha fazla vergi mükellefi, bu sene geçen sene yapanlar ile karşılaştırıldığında, bu yıl geri ödemelerini yapacaklarını veya yatırım yapacaklarını söylüyor. Vergi mükelleflerine geçen yıl herhangi bir geri ödeme yaptıklarını ve bu yıl yapmayı planladıklarını sorduk:

• Geçen yıl vergi iadesi alanların% 41'i yatırım yaptığını / kurtardığını söylüyor; Ancak, bu yıl vergi iadesi bekleyenlerin% 54'ü yatırım yapmaları / kaydetmeleri gerektiğine inanıyor.
• Bu yıl vergi iadesi bekleyenlerin% 50'si, bunu kaydetmek zorunda olduklarını, geçen yıl geri ödeme alanların% 37'sini ve bunu kaydettiklerini söyledi.
• Vergi iadesi almayı bekleyenlerin% 7'si borsada geri ödeme yapmaları gerektiğini, bunun da geçen yıl geri ödeme yapıldığında bunu yapanların% 5'ini karşıladığını söylüyor.
• Yine de, geri ödeme bekleyenler arasında geçen yıldan fazla insan bunu harcaması gerektiğini söylüyor -% 34'ü bir tatile, evde yapılan iyileştirmelere veya mağazada splurging yapmaya harcamak istiyor. Bu, geçen yıl geri ödeme alan% 31 ile karşılaştırıldığında onu harcadı.

Geçen yıl vergi iadesi alanlardan *

• Vergi mükelleflerinin% 37'si onu kurtardı
• Borsaya% 5 yatırım
• % 38 borcunu ödedi
• % 31'i tatil, ev geliştirme veya splurged üzerinde geçirdi

Vergi iadesi beklemeyenler *

• % 50 tasarruf etmeyi planla
• Borsaya yatırım yapmak için% 7 plan
• % 41'i borç ödemeyi planlıyor
• % 34'ü tatil, ev geliştirme veya savurganlık için harcamayı planlıyor

* Not: Anketi yanıtlayanlardan tüm geçerli olanları kontrol etmeleri istendi, bu nedenle rakamlar 100'e kadar eklemiyor.

Weston, “Bu yanıt, gelir vergisi iadesi ile yapmak istediğimiz şeylere karşı yapmak istediklerimiz arasında sık sık nasıl yırtıldığımızı gösteriyor,” diyor. “Ancak sonuçlar genellikle Amerikalıların vergi iadeleri konusunda doğru fikre sahip olduklarını gösteriyor: Önceliklerimiz önce yüksek faizli borcunu ödemeli, ardından da tasarruflarımızı artırmalı.”

Yine de, yatırımcılar vergi mükelleflerinin nakitlerini büyütmelerinin en iyi yoludur. Örneğin, geçen yıl ortalama geri ödeme sadece 2,800 $ altındaydı. Uzun vadeli yatırımlar% 7'lik bir getiri ile, bu rakam yatırılırsa 10 yıl içinde yaklaşık iki katına çıkacak.

Weston, “Para iadesi için disiplin ve sabrına sahip olanlar, daha fazla temettü elde edecekler” diyor.

Muhasebeciniz için muhasebe

Geçen yılki vergilerin (% 29) bir meslektaşı tuttuğu kişiler arasında, üçüncüsü (% 33) şu soruyu sordu: “Durumuma dayanarak, hangi vergi indirimleri için hak kazandım?”

Ankette,% 23'ü vergi meslek mensuplarına “Bir denetim durumunda beni temsil eder misiniz?” Sorusunu sordular. 5'inde 1'inde “Sertifikanız nedir?” Ve “Vergi beyannameye benzer getiriler hazırladınız mı?” durum?"

Ancak vergi mükelleflerinin% 49'u vergi mükelleflerini işe almadan önce sadece% 8'i bu soruları sordu. Yok bu soruların

Weston, “Vergi hazırlayıcılarını ne yaptığını bilemezsiniz,” diyor. “En azından, sizinki IRS tarafından talep edilen bir Hazırlık Vergi Kimlik Numarası'na ve uygun bir sertifikasyona sahip olduğunuzdan emin olmalısınız.”

Investmentmatome’in vergi iadesi tavsiyesi

Para iadesi mi alıyorsunuz? Vergi iadesi harcamalarına öncelik vermek için sitemizin önerileri:

• Önce kredi kartı faturaları gibi yüksek faizli borçlar ödeyin.
• Bir IRA'ya veya başka bir emeklilik tasarruf hesabına para koyun.
• Acil durum fonu kurmak.

Geri ödeme almanız gerekip gerekmediğini düşünün. Tevkifatınızı ayarlayarak, borcunuzu azaltmak veya tasarruflarınızı artırmak için her maaş çekincinizde daha fazla paranız olabilir.

Weston, “Para iadesi almanın dünyadaki en kötü şey olmadığını biliyorsunuz, ama paranızla daha iyi şeyler yapabilmeniz için Sam Amca'ya faizsiz bir kredi vermeniz gerekiyor” diyor.

Dosya vergisi elektronik olarak iade edilir. Weston, “E-dosyalama daha güvenlidir ve elektronik dosyalama işlemi çok fazla hata yakaladığından daha hassastır. “Ayrıca, iadenizi daha hızlı elde edersiniz.”

metodoloji

Bu anket, 20-22 Ocak 2016 tarihleri ​​arasında, 18 yaş ve üstü 2.046 ABD'li yetişkinler arasında, Investmentmatome adına Harris Poll tarafından çevrimiçi olarak gerçekleştirilmiştir. Ankete katılan toplam 1,643 Amerikalı geçen yıl vergiler verdiler ve bu yıl vergi vermeyi planlıyorlar. Bu çevrimiçi anket bir olasılık örneğine dayanmamaktadır ve bu nedenle teorik örnekleme hatasının bir tahmini hesaplanamaz. Ağırlık değişkenleri de dahil olmak üzere tam bir anket yöntemi için, [email protected] ile iletişime geçin.

Görüntü iStock.