Yatırım Yöneticisi Tanımı ve Örnek |

Nedir:

yatırım yöneticisi , insanlara ve işletmelere yardımcı olan eğitimli bir yatırım uzmanıdır. uzun vadeli finansal hedefleri karşılar.

Nasıl çalışır (Örnek):

Bir yatırım yöneticisi yatırım danışmanına, finansal planlamacına, yatırım danışmanına veya finansal danışmana benzer.

Bir yatırım yöneticisi bir müşterinin mevcut durumunu analiz eder. finansal durum ve müşterinin makul, ulaşılabilir finansal hedefler belirlemesine yardımcı olur. Geniş bir yelpazede soruları yetkin bir şekilde ele alabilir. Yatırım yöneticileri de yatırım önerileri yapar, objektif önerilerde bulunur ve müşterilerin hayat kararlarının mali sonuçlarını tartmasına yardımcı olur. Ayrıca müşterilerinin düzenli kalmasına yardımcı olurlar.

Yatırım yöneticilerinin, müşterinin hayatın her aşamasında ve çeşitli durumlarda yardım etmek için vergi planlaması, varlık tahsisi, risk yönetimi, emeklilik planlaması ve emlak planlaması konularında uzmanlığı olmalıdır. Bazı durumlarda, bir müşteri yatırım yöneticisinin bir müdidat olarak hareket etmesine izin verecektir, yani müşterinin önceden onay için müşteriye danışmaksızın müşterinin adına karar vermek için yöneticiye izin vermesi anlamına gelir. Yatırım yöneticileri genellikle saat başı ücret alırlar ya da müşteriyi yönetim altındaki varlıkların yüzdesini alırlar.

Neden Önemlidir?

Yatırım yöneticileri, milyonlarca insanın finansal olarak organize olmasına yardımcı olur ve eğitimli hayat kararları vermelerine yardımcı olur.

Çoğu eyalette, herkes bir yatırım yöneticisini arayabilir çünkü az sayıda lisans gerekliliği ve çok az düzenleme vardır. Bununla birlikte, finansal danışmanların elde edebileceği bazı referanslar vardır ve en yaygın olarak Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) atamadır. Bir danışman CFP testini geçmeli, uygun bir seviyede önceden eğitim almış olmalı, etik kuralları imzalamalı ve CFP atamasını kullanma hakkını elde etmeden önce birkaç yıllık gerçek planlama deneyimine sahip olmalıdır. CFP'ler, aynı zamanda, her yıl, atamalarını devam ettirmek için belirli bir saat süren sürekli eğitim almalıdırlar.

Bazı kuruluşlar, Ulusal Mali Müşavirler Birliği (NAPFA), Finansal Planlama Derneği (FPA) dahil olmak üzere insanların nitelikli yatırım yöneticileri bulmalarına yardımcı olur. ve Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu.