Yatırım Danışmanı Tanım ve Örnek |

Nedir:

Bir yatırım danışmanı , insanlara ve işletmelere yardımcı olan eğitimli bir yatırım uzmanıdır. uzun vadeli finansal hedefleri karşılar.

Nasıl çalışır (Örnek):

Bir yatırım danışmanı bir yatırım danışmanına, finansal planlamacına, yatırım yöneticisine veya finansal danışmana benzer.

Bir yatırım danışmanı müşterinin mevcut durumunu analiz eder. finansal durum ve müşterinin makul, ulaşılabilir finansal hedefler belirlemesine yardımcı olur. Geniş bir yelpazede soruları yetkin bir şekilde ele alabilir. Yatırım danışmanları da yatırım önerileri yapar, objektif önerilerde bulunur ve müşterilerin hayat kararlarının mali sonuçlarını tartmasına yardımcı olur. Ayrıca müşterilerinin düzenli kalmasına yardımcı olurlar.

Yatırım danışmanları, müşterinin hayatın her aşamasında ve çeşitli durumlarda yardım etmek için vergi planlaması, varlık tahsisi, risk yönetimi, emeklilik planlaması ve emlak planlaması konularında uzmanlığa sahip olmalıdır. Bazı durumlarda, bir müşteri yatırım danışmanının bir mütevelli olarak hareket etmesine izin verecek, yani müşterinin önceden onay için müşteriye danışmaksızın danışanın adına karar vermek için danışmana izin vermesi anlamına gelir. Yatırım danışmanları genellikle saat başı ücret alırlar veya müşteriyi yönetim altındaki varlıkların yüzdesini alırlar.

Neden Önemlidir?

Yatırım danışmanları milyonlarca insanın maddi olarak organize olmasına yardımcı olur ve eğitimli hayat kararları vermelerine yardımcı olur.

Çoğu eyalette, herkes bir yatırım danışmanı arayabilir çünkü az sayıda lisans gerekliliği ve çok az düzenleme vardır.. Bununla birlikte, finansal danışmanların elde edebileceği bazı referanslar vardır ve en yaygın olarak Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) atamadır. Bir danışman CFP testini geçmeli, uygun bir seviyede önceden eğitim almış olmalı, etik kuralları imzalamalı ve CFP atamasını kullanma hakkını elde etmeden önce birkaç yıllık gerçek planlama deneyimine sahip olmalıdır. CFP'lerin de her yıl belirli bir saat süren sürekli eğitim alması gerekir.

Bazı kuruluşlar, Ulusal Mali Müşavirler Birliği (NAPFA), Finansal Planlama Derneği (FPA) dahil olmak üzere insanların nitelikli yatırım danışmanları bulmalarına yardımcı olur. ve Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu.