Çalışanların Sadakati Sadakat, Yıllık Milyoner Araştırması Bültenleri

Bu hafta aracılık ve yatırım yönetimi firması Fidelity'den birkaç makale:

Firmanın kendi 401 (k) 'sinin pahalı, aktif olarak yönetilen yatırım fonları ürünleriyle yüklü olduğunu iddia eden mevcut ve eski çalışanlar tarafından Fidelity'ye karşı bir sınıf davası hükmü getiriliyor. Ayrıca, kendilerine sağlanan fonların ağırlıklı olarak Fidelite fonları olduğunu ve bu uygulamanın bir çıkar çatışması olduğunu savundular. Sadakat, elbette, planlarının daha fazla ücret bilincine sahip yatırımcılar için çeşitli düşük maliyetli endeks fonu içerdiğini söyleyerek yanıt verdi.
Firma, çok varlıklı fon yelpazesinde hem öz kaynaklara hem de emtialara tahsisini artırdı. Daha yüksek özkaynak riskine sahip olmak, Fidelity’in kazanç büyümesi ve daha makul fiyatlı şirketler üzerindeki olumlu görüşü oldu. Maruz kalmalarına rağmen, mallar üzerinde daha az boğa güveni vardır ve emtialar, diğer risk varlıklarına kıyasla zayıftır.
Fidelity, 6. yıllık Milyonerlik Anketi Anketi'ni yayınladı ve Gen X / Y milyonerlerinin, mirasın servetini oluşturmaya yardımcı olabileceğini daha rahat bir şekilde anladıklarını, ancak aynı zamanda, aktif olarak, yatırım yaparak ve aylık ortalama 30 işlem yaparak, net değerlerini artırmaya çalıştıklarını gördüler. Anket milyoner katılımcılarını Gen X / Y (18-48 yaş) ve daha yaşlı (49+) olmak üzere iki gruba ayırıyor.
Para piyasası fonlarının yakında değişken net varlık değerlerine sahip olmasına izin verilebilir ve Fidelity SEC'nin reformun kapsamını çok az tahmin ettiğine inanmaktadır. Şirket, 6 Eylül tarihli SEC'e yazdığı bir mektupta, tüm para piyasası varlıklarının% 65'inden fazlasının SEC tarafından tahmin edilen% 30 rakamdan ziyade, değişiklikten etkileneceğini iddia ediyor. Tüm bu reformları uygulayan sadakat projeleri, onlara yaklaşık 37 milyon $ 'lık bir maliyete mal olacak ve sonuç olarak hissedarları üzerindeki zararlı etkiler, yeni fiyatlandırma kurallarındaki potansiyel kazançlardan çok daha ağır basacaktır.

Investmentmatome'den Daha Fazla Oku: