Tesis Tanımı ve Örnek |
Савелий Тесис про дело банды "Тяп-Ляп", Казань. 1978 год. Антип, Джавда и расстрелы
İçindekiler:
Ne:
Atesisi, bir şirketin bir banka kredisi anlaşmasıdır. kısa vadeli borçlanma amaçları
Nasıl çalışır (Örnek):
Örneğin, XYZ firmasının bir mücevher üreticisi olduğunu varsayalım. Şirket, perakendecilerin önümüzdeki yılbaşı sezonu için siparişlerini verdikleri zaman, temmuz ayında nakit para ile aynı seviyeye geliyor. Şirket, siparişlerin daha düşük olduğu ve gelecek yılki tasarımları üretmek için malzeme satın aldığı Aralık ayında tipik olarak nakit sıkıntısı çekiyor.
Bu ebb ve nakit akışı, bir tesise erişimi olmayan bir şirketi mahvedebilir. Şirket XYZ, bankadan 2 milyon dolarlık bir tesis alırsa, 2 milyon dolara kadar (ve aynı zamanda hepsinin aynı anda olmaması gerekir) Aralık ayında “getiri” almak için borç alabilir ve bu parayı altı ay sonra Temmuz ayında geri ödeyebilir. tekrar nakit ile aynı seviyede.
Banka tesisleri, sadece nakit hesapları fiilen kuruduğunda firmalara kısa vadeli krediler sağlayan kredili tesisler veya çeşitli amaçlarla ek paraya ihtiyaç duyduklarında şirketlere kısa vadeli krediler sağlayan kredi olanakları olabilir. Bankalar aynı zamanda kredi olanakları ve hatta vadeli kredi imkanları da sağlayabilirler.
Tesisler genellikle sınırlı miktarlardadır ve teminat gerektirmez. Çoğu zaman, bir şirketin üstlenebileceği bir hisse senedi ya da diğer finansal olayın parçası olarak ortaya çıkarlar. Terimler yaygın olarak farklılık gösterir, ancak çoğu durumda, bankalar genellikle faiz oranlarına ek olarak aylık ya da üç aylık geri ödemelere ihtiyaç duyarlar, bununla birlikte şirketler genellikle bir tesisi “sona erdirebilir”, yani daha büyük bir geri ödeme süresi için borç verenle daha uzun bir geri ödeme dönemini müzakere edebilirler.
Neden Önemlidir:
Çoğu banka tesisinin amacı, bir şirketin her zaman nakit paraya erişebilmesini sağlamak ve mevsimsel satış döngülerine veya nakit bakiyelerinin olduğu diğer durumlara sahip şirketler için özellikle önemli olabilir. özellikle zaman zaman düşük. Bu, şirketin geçici olarak düşük olduğu zamanlarda işçilerin işten çıkarılmasını, büyümeyi azaltmasını veya kapıları kapatmasını engeller.
