EE Tahvilleri Tanım ve Örnek |

Ne:

EE Tahvilleri , ABD Hazinesinin (diğeri) sattığı iki tür tasarruf tahvillerinden biridir.

Nasıl Çalışır (Örnek):

EE Tahvilleri aylık olarak faiz aldıkları, ancak olgunlaşana veya itfa edilene kadar faiz ödemedikleri için sıfır kuponlu tahvillerdir. Faiz bileşikler yarıyıllık olarak

EE tahvilleri kağıt veya elektronik formda gelir. Kağıt EE tahvilleri,% 50'lik bir değerde satılmaktadır, yani yatırımcı, 100 $ 'lık bir bono için 50 $ öder ve bu teminat, kalana kadar yüz değerine değmez. Öte yandan, Elektronik EE Tahvilleri, yüz değerinde satılmaktadır, yani yatırımcı 50 dolarlık bir tahviller için 50 $ öder.

Elektronik EE Tahvilleri 25 $ 'ın üzerinde herhangi bir miktarda satın alınabilir, ancak kağıt tasarruf bonoları sadece 50 $' dan satın alınabilir. 75 ABD Doları, 100 ABD doları, 200 ABD Doları, 500 ABD Doları, 1000 ABD Doları, 5.000 ABD Doları ve 10.000 ABD Doları artışlar. Yatırımcılar bir yıl içinde bir finans kurumundan veya ABD Hazinesi'nin Hazine Müsteşarlığı web sitesinden 30.000 $ değerinde EE Tahvilleri satın alabilirler.

[InvestingAnswers Özelliği: ABD Hükümet Tahvillerini Satın Almak için HazineDirekt Nasıl Kullanılır]

ABD vatandaşlarının, Resmi ABD sakinleri ve ABD hükümeti çalışanları (vatandaşlık statülerine bakılmaksızın) EE Tahvilleri alabilir ve alabilirler. Küçükler ayrıca EE Bond'larına da sahip olabilirler.

Bir EE Bond'un olgunlaştığı durumlarda, yatırımcı bonoun artı değerini ve faiz tahakkukunu alır. EE Tahvilleri, ilk 12 ay boyunca elden çıkarılmazlar ve ilk beş yıl içinde itfa olan yatırımcılar, cezayı son üç ay içinde ceza olarak iptal ederler. Bir EE Bond'un son vade tarihine kadar faiz kazanmaya devam etmesine rağmen, son vade tarihinin asıl yayın tarihinden sonra uzun yıllar olabileceğine dikkat edilmelidir.

Günümüzde EV tahvilleri genellikle 30 yıllığına faiz kazanmaktadır, ancak daha yaşlı EE Tahviller farklı vade ve faiz oranlarına sahiptir. Örneğin, Kasım 1982'den önce çıkarılan EE Tahvilleri, garantili veya piyasaya dayalı bir oranın üstünde faiz elde eder. Kasım 1982 ve Şubat 1983 arasında ihraç edilen tahviller, ilk bir yıl için garantili bir oran sunmuş ve daha sonra değişken bir piyasa bazlı oran taşımıştır. Mayıs 1993'ten Nisan 1995'e kadar tahviller sadece 18 yıllık vadeye sahipken, Mayıs 1995'ten Nisan 1997'ye kadar tahviller 30 yıl vadelidir.

Mayıs 2005 sonrasında ihraç edilen EE tahvillerinin% 90'ına eşit bir sabit faiz oranı taşımaktadır. Enerji Piyasası Kurulu'ndan önceki altı ay boyunca beş yıllık Hazine tahvillerinde ortalama piyasa verimi. 1 Mayıs ve 1 Kasım tarihlerinde Kamu Borçlanma Bürosu Bürosu.

Enerji Verimliliği Müktesebatından elde edilen faiz devlet ve yerel vergilerden muaftır. Bununla birlikte, federal vergiye tabidir, ancak sadece tahvilin bağlandığı veya itfa edildiği yılda.

Neden Önemlidir:

Enerji tasarruflu tahviller basit ve düşük riskli yatırımlardır. Devlet vergisi ve yerel vergi muafiyeti ve öğrenim harcı için federal muafiyet, EE tahvillerini özellikle yüksek vergi borcu olan veya koleje giden çocuk sahibi olan yatırımcılar için avantajlı kılar.

EE tahvilleri çok likididir - itfa edilebilirler çevrimiçi veya neredeyse herhangi bir finans kurumu (ancak ikincil piyasaları olmadıklarını, yani bireysel yatırımcılar arasında işlem yapamayacaklarını ifade ettiklerini).

Bununla birlikte, EE Tahvilleri çok düşük bir getiri oranına sahipler ve enflasyon nedeniyle korunmalarından yoksundurlar. sabit faiz oranı. EE tahvilleri ile sermaye kazancı fırsatı da yoktur ve yatırımcı bonoyu yeniden kullanmadıkça cari gelirleri de sağlamaz. EE tahvilleri zaten bir vergi ertelemesi sunduğundan, bunları vergi-ertelenmiş hesaplarda tutmak nadiren avantajlıdır.