İyileştirilmiş Bir Bağış Verme Seçeneği Ekliyor

Takdir edilen yatırımları kendi başınıza bir hayır kurumuna bağışlayabilirsiniz, ama verenin dikkatine: Bu işe karışabilir.

Vergi-akıllı verme sorunları

Birey, İyileştirme gibi bir aracı olmadan takdir edilen yatırımları bir hayır kurumuna bağışlayabilir. Ama vericiye dikkat et: Bu, iyi olabilir, çünkü vergiler.

İyileştirme, otomasyon yoluyla görevi basitleştirir: Müşteriler ne kadar para vermek istediklerini ve hangi sebepten kaynaklandığını gösterir. İyileştirme vergi etkisini hesaplar, bağışlanacak en iyi yatırımları belirler (en çok takdir edilen paylara sahip olanlar), bu hisseleri satar ve parayı seçilen yardım kuruluşunun Betterment hesabına taşır.

Yatırımcılara hangi otomatik danışmanlık hizmetlerinin verildiği hakkında daha fazla bilgi için sitemizin robo-danışman ekibine bakın.

Ver ve vereceksin… bir vergi indirimi

Biri sıcak havlamaları vermenin yanı sıra, kıymetli sebeplere menkul kıymetler bağışlamak kullanıcılara şunları sağlar:

• Sattıklarında borca ​​çıkacak olan sermaye kazançlarını ödemek zorunda kalmayın. Hisse senedi piyasasının özellikle güçlü getiriler sağladığı yıllarda, vergiye tabi hesaplara sahip olan yatırımcılar, hisseleri sattıklarında Sam Amca nedeniyle büyük sermaye kazanımlarını telafi edebilirler. Yardımseverliği sekmeyle paylaşma konusunda endişelenmeyin. Vergi ödemezler.

• Hayırsever bir kesinti talep et. Hisselerin hisselerinin verilmesi, IRS’nin kitabındaki iyi bir sebebi desteklemek için bir çek yazmak gibidir. Her ikisi de düşülebilir hediyeler olarak sayılır ve yıl için vergilendirilebilir gelirinizi düşürür. Bir kesinti için uygun miktar, bağışlanan güne ait stok değerine dayanır.

İyileştirme yoluyla fon almak da hayır kurumları için idari yükü ve maliyetleri azaltır. Satıştan elde edilen geliri (hisse senetlerini değil) aldıkları için, hisse senetlerini kendi başına satma adımından kaçınmakta ve IRS'ye rapor vermek için bağış anında hisse değerini hesaplamaktadırlar.

Akılda tutulması gereken birkaç şey

Betterment’in yardımlı hizmet sunması hisse senedi bağışlama sorunlarını ortadan kaldırıyor, ancak aynı zamanda yatırımcıların tercihini de alıyor.

Hesap sahipleri ne kadar para bağışlamak istediklerini belirler, ancak İyileştirme hangi hisselerin satılacağını belirler ve sadece bir yıl veya daha uzun süredir tutulanlar - bir yıl veya daha uzun süre tutulanlar - uygundur. (Müşterilerin, dosya kaydettiklerinde kendi vergi iadelerindeki kesintileri tasnif etmekten hala sorumlu olduklarını unutmayın. İyileştirme, kayıt tutulması için ayrıntılı bir makbuz makbuzu sağlayacaktır.)

Diğer bir kısıtlama ise yatırımcıların sadece İyileştirme tarafından yönetilen hesapları olan hayır kurumlarına bağışta bulunabilmeleridir. (Bu, İyileştirmenin, hisselerin satışından doğrudan para yatırabilmesine olanak tanır.) Müşteriler, Betterment’in platformuna bir yardımın eklenmesini isteyebilir, ancak başlangıçta 11 uygun kuruluş vardır:

• UNICEF ABD
• Yaralı Savaşçılar Aile Desteği
• Saat Çocukları
• Sıtma Vakfı'na karşı
• DonorsChoose.org
• GiveWell
• Çocukları kurtarmak
• Amerika'yı besleme
• Büyük Kardeşler Büyük Kızkardeşler NYC
• Dünya Vahşi Yaşam Fonu
• Meme Kanseri Araştırma Vakfı

İyileştirme Yardımı Verme özelliği yalnızca vergiye tabi hesap sahibi olan müşteriler için geçerlidir. IRM'lerde yapılan yatırımlar uygun değildir.

Charitable Giving özelliği, Betterment’in son aylarda sosyal bilinçli yatırımcılar için ikinci teklifi. Belli sosyal değerleri destekleyen şirketlerden oluşan ETF'leri kullanan sosyal sorumluluklu yatırım portföyü ilk oldu. Değerlere dayalı veya sürdürülebilir yatırım olarak da bilinen sosyal sorumluluk sahibi yatırım hakkında daha fazla bilgi edinmek için hikayemizi okuyun.

Sıradaki ne?

• Daha derine dalmak ister misin?

  öğrenmek bir robo-danışman ne yapar

• Harekete geçmek ister misin?

  Karşılaştırmak robo-danışmanları

• İlgili keşfetmek ister misiniz?

  hizalama yatırımlarınızı değerlerinizle