Anket: Amerikalılar Ücretsiz Vergi Yazılımında Eksik Olanlar, Temel IRS Gerçeklerini Bilmiyor

Yeni bir Investmentmatome anketi gösteriyor ki, hane geliri yılda 50.000 dolardan az olan 3 ABD vergi mükellefinden bir tanesi, bir vergi uzmanı veya bir ulusal vergi hazırlık firmasını, geçen yıl ücretsiz vergi yazılımına hak kazanmış olsalar bile işe aldı.

Belki de yardım için para ödediler çünkü Amerikalılar federal vergi kurallarına dair temel bir anlayışa sahip değiller: Anket, çoğu vergi mükellefinin vergi bilgisi için başarısız not aldığını da görüyor. Yaygın kesintiler, emeklilik ve eğitim tasarruf planları için IRS kuralları ile ilgili sekiz sorudan, bir grup olarak vergi mükellefleri soruların% 25'ini doğru bir şekilde yanıtladı.

Mükelleflerin yaklaşık yarısı (% 46) Investmentmatome tarafından verilen ve ankete katılan 1800'den fazla ABD'li yetişkin arasında Harris Poll tarafından yürütülen çevrimiçi ankete göre hangi vergi parantezinin içinde olduklarını - veya hatta “vergi parantezinin” ne olduğunu bilmemektedir. Geçtiğimiz yıl gelir vergisi vermiş ve bu yıl vergi dosyalamayı kim planlıyor.

Amerikalılar, vergiler için ne kadar ödeme yaptıklarını belirlemeye yardımcı olan yedi federal gelir vergisi borsasından birine (% 10'dan% 39,6'ya) kadar düşüyor.

“Bütçenizi bilmek, aldığınız herhangi bir kesintinin değerini belirlemenize ve vergi avantajlı bir yatırımın değerli olup olmadığını belirlemenize yardımcı olabilir” diyor Investmentmatome köşe yazarı ve finansal planlamacısı Liz Weston. “Mortgage faizinde bir dolar ödediğinizde, örneğin, paranteziniz 10 sent veya 39,6 sent tasarruf edip edemeyeceğinizi belirler.”

Önemli anket bulguları

Vergi mükellefleri, yaygın olarak mevcut ücretsiz vergi yazılımlarına rağmen yardım için ödeme yapıyorlar. Vergi mükellefleri için vergi mükellefleri (% 38), yılda 50.000 ABD dolarından azını (% 38), vergi mükellefleri (% 26) veya H & R Blok veya Liberty Vergi Servisi gibi bir vergi mükellefi şirketi (% 12) gibi bir vergi uzmanını işe almıştır. yıl; Bu seçenekler sadece pahalı olmakla kalmayıp, 2016'da 64.000 dolardan az olan Amerikalılar, federal gelirlerini ve genellikle eyalet vergilerini dosyalamak için ücretsiz vergi yazılımı almaya hak kazanabilirler.

Vergi mükellefleri temel vergi bilgisinde başarısız oluyorlar. Mükelleflerin yaklaşık yarısı, hangi federal gelir vergisi borsasında olduklarını (% 39), hatta “vergi parantezinin” (% 7) olduğunu bile bilmemektedir. Vergi mükelleflerinin yarıdan fazlası (% 58) vergi indirimi almanın gelir vergisi ödemelerinin vadesini geciktirebileceği anlamına geldiğine inanmamaktadır. 5 vergi mükellefinden yaklaşık 3'ü (% 57), bir W-4'ün ne olduğunu veya 18 Nisan 2017'nin, 2016 vergi yılı için geleneksel bir bireysel emeklilik hesabına vergiden düşülebilir bir katkı yapmak için son tarih olduğunu bilmemektedir (% 59).).

Vergi mükellefleri vergi yazılımı ile kolaylık ve yakınlık arar. Geçen yıl federal gelir vergisi alan vergi mükelleflerinin yaklaşık yarısı (% 44) vergi hazırlamak için vergi yazılımı kullandı. Vergi yazılımı kullanan 10 vergi mükellefinden dördü (% 40) aynı sağlayıcıyı beş yıldan uzun bir süredir kullanmaktadır. Geçtiğimiz yıl vergilerini hazırlamak için vergi yazılımı kullanan vergi mükelleflerinin yarısından fazlası (% 57), ilk olarak hizmet sağlayıcısını kullanım kolaylığına göre seçtiklerini ve yazılım fiyatının ikinci en popüler neden olduğunu belirtti (% 40).

Vergi hazırlığı için ödeme yapmak ya da değil

Ankete göre, elektronik dosyalama vergi mükelleflerinin federal gelir vergisini hazırlamanın en popüler yoludur: Geçtiğimiz yıl vergi mükelleflerinin% 35'i TurboTax veya TaxAct gibi ticari vergi yazılımlarını kullanırken,% 9'u Ücretsiz Dosya gibi ücretsiz vergi yazılım araçlarını kullandı. Bir sonraki en popüler yöntem vergi muhasebecisi (% 32) gibi bir vergi uzmanını işe alıyordu. Kağıt ve posta yoluyla dosyalama (% 9), vergi hazırlamak için bir arkadaş veya aile üyesi gibi bir başkasını almak (% 8) ve ulusal vergi hazırlama şirketi (% 7), geçen yıl gelir vergisi hazırlamak için kullanılan en az kullanılan yöntemlerdi..

Anket sonuçlarında belki de en şaşırtıcı olanı, 50.000 doların altında vergi mükelleflerinin sayısıdır ve geçen yıl vergileri için en pahalı iki hizmeti kullandı -% 26'sı, bir muhasebeci gibi bir vergi uzmanını işe aldı. dönüş. Başka bir% 12'si ulusal vergi hazırlık şirketi tuttu. Şirketlerimizin 2016 yıllık faaliyet raporlarına göre, H & R Block tarafından hazırlanan vergi iadesi için ortalama maliyet 154 $ iken, Liberty Tax Service'de hazırlanan vergi iadesi için ortalama maliyet 228 $ idi.

50.000 doların altında olan sadece% 12'si, federal gelir vergisini IRS yazılımı ile 64.000 ABD Doları veya daha az vergi mükelleflerine serbest bıraktı; % 33'ü ticari yazılım kullanıyordu, 1 Şubat'taki ortalama maliyet ise 69 $ (fiyatlar genellikle vergi sezonunda dalgalanıyor). Ancak TaxAct, FreeTaxUSA ve H & R Block’un çevrimiçi vergi hizmeti gibi birçok ticari yazılım sağlayıcısı, müşterilerin basit federal dönüşleri (Form 1040EZ ve Form 1040A) ücretsiz olarak göndermelerine olanak tanır.

" DAHA: Doğru vergi yazılımını kullanmak mı? Senin için en iyisini seç

IRS, 2016'da Amerikalıların% 70'inden fazlasının ya da yaklaşık 100 milyon insanın vergilerini ücretsiz olarak vermeyi hak ettiğini belirtiyor.

Weston, “Vergi, elektronik olarak hiç bir zaman daha ucuz ya da daha kolay olmamıştı” diyor. “Fakat insanlar hala yanlış yapmaktan ya da vergi tasarruflarını kaçırmaktan endişe ediyorlar, bu yüzden bu güvenceyi ödüyorlar.”

IRS bilgisinde başarısız puanlar

Bilginin eksikliği, bu kadar çok kişinin vergilerini hazırlayıp niçin ödemeye hazırlandığını açıklamaya yardımcı olabilir: Anketteki vergi mükellefleri, temel vergi bilgisine ilişkin sekiz sorunun sadece ikisini doğru bir şekilde yanıtladı.Örneğin, yalnızca% 43'ü, vergi mükellefleri tarafından bir W-4'ün, işverenlerine vergiler için ödeme tutarından ne kadar kesinti yapılacağını söylemeleri için kullanıldığını doğru bir şekilde tanımlamıştır. Çok fazla kesinti daha fazla vergi iadesiyle sonuçlanabilir, ancak bu, federal hükümete maaşınızdan faizsiz bir kredi sağladığınız anlamına gelir.

Daha da endişe verici bir şekilde, çoğu vergi mükellefleri (% 58) ankette vergi uzatımı için başvuruda bulunduklarında vergi ödemelerini erteleyebileceklerini düşünmektedir. Nisan ayı sonundan sonra ödenen vergiler, bir uzatma alsanız bile, faiz ödemesine ve gecikme cezasına tabidir. Vergi mükellefleri ne kadar borcu olduğunu tahmin etmeli ve bu tutarın tamamını veya bir kısmını Nisan son tarihine kadar göndermelidir.

Ankette, çoğu vergi mükellefinin (% 51) yanlış bir şekilde popüler 529 üniversite tasarruf planlarına yapılan katkıların federal gelir vergisi beyannamelerinde vergiden düşülebileceğini söyledi. 529 hesaptaki kazanç, kolej için ödeme yapıldığında vergiden muaftır, ancak katkılar federal vergilerden düşülmez. Bununla birlikte, devlet vergisinden düşülebilirler.

" DAHA:Üniversite için mi saklanıyorsun? Siz ve aileniz için en iyi 529 planını bulun

Vergi mükelleflerinin çoğu (% 56) yanlış bir şekilde federal vergi beyannamelerini hazırlamak için ödeme yapan bir kişinin IRS'den geçerli bir hazırlayıcı vergi kimlik numarası veya PTIN'e ihtiyaç duymadığını söylemiştir. Bu kimlik, tüketicilerin vergi hazırlayıcılarının uzmanlığını kontrol etmesinin birkaç yolundan biridir; Pew Charitable Trusts tarafından yapılan bir araştırmaya göre, yalnızca bir avuç eyalet bağımsız vergi hazırlayıcılarını düzenlemektedir.

5 vergi mükellefinin yaklaşık 3'ü (% 59) bunu yanlış anladı: Vergi mükellefleri, bu yılın 18 Nisan tarihine kadar, geleneksel IRA'lar için 5,500 dolarlık vergi indirimi tutarına katkıda bulunabilirsiniz. Roth IRA'da 18 Nisan'a kadar yıllık 5.500 $ 'lık limit, ancak bu katkılar vergiden düşülemez.)

Miktar, kazancınızdan daha fazla olmadığı sürece federal gelir vergileri üzerinden kaybedilebilir. Ancak anketteki vergi mükelleflerinin yalnızca üçte biri (% 34'ü) bu cevabı biliyordu. Kumar geliri, kumarhaneler, at yarışları, piyangolar ve piyangoların kazançlarını içerir (böylece Powerball biletlerini kaybedenleri saklayın).

Sadece iki anket sorusu, çoğu vergi mükellefinin doğru bir şekilde cevapladığı temel IRS bilgisine odaklanmıştır: Kilometre, gönüllü iş için ileri geri sürüştür ve vergiden düşülebilir ve yıl boyunca işvereninizle vergi stopajlarını ayarlayabilirsiniz.

Site vergi hazırlık tavsiyemiz

Ücretsiz dosyalama ve yazılım seçenekleri hakkında bilgi edinin. Sonuçlarımız, ücretsiz olarak başvurabilecek vergi mükelleflerinin, genellikle bunun yerine pahalı seçenekleri tercih ettiğini göstermektedir. Ve çoğu vergi mükellefleri, mevcut vergi durumlarına en uygun olanı bulmak yerine, yıllarca aynı vergi hazırlama yazılımını kullanıyorlar. Ücretsiz vergi yazılımı için site rehberimiz, seçenekler hakkında bilgi edinmenize yardımcı olabilir.

Weston, “Çoğu insan, çok fazla sayıda serbest ve düşük maliyetli seçenek olduğunda, vergilerini vermek için yüzlerce dolar harcamak zorunda değil” diyor. “Vergi iadesi yazılımı süreç boyunca size yol gösterecek, hataları kontrol edecek ve mümkün olan en kısa sürede geri ödeme aldığınızdan emin olacaktır.”

" DAHA: Ne kadar ödersiniz ve geri dönmelisiniz? Bu federal vergi hesaplayıcısını kontrol et

Weston, insani dokunuşu isteyenler, genellikle 54.000 $ veya daha az para kazanan, engelli veya sınırlı İngilizce becerilerini kazananlara ücretsiz vergi yardımı sunan Gönüllü Gelir Vergisi Desteği'ne başvurabiliyor. Yaşlılar için Vergi Danışmanlığı da herkese ücretsiz vergi yardımı sağlar, ancak eski vergi mükellefleri ile ilgili konularda uzmanlaşmıştır.

Stopajlarınızı kontrol edin. Mükellefler, W-4s'lerini işverenleriyle yılın herhangi bir zamanında güncelleyebilir. Weston, “İnsanların para iadesi almayı sevmesi, ancak yıl boyunca daha fazla para kazanmanın ve borçlarını ödemek için bunu kullanmanın daha iyi olabileceğini” söylüyor. “Büyük bir çek alırsanız, onu uçurmayın - tasarrufunuzu oluşturmak veya en yüksek borcunuzu ödemek için kullanın.”

Vergi hazırlayıcınızı araştırın. Anket, vergi mükelleflerinin% 56'sının hazırlayıcıların tazminat karşılığında getiri hazırlamak için IRS'den geçerli bir hazırlayıcı vergi kimlik numarası veya PTIN'e ihtiyaç duymadığını bilmediğini ortaya koymuştur. Weston, “Vergi hazırlığı hala büyük ölçüde düzensizdir, bu yüzden alıcının dikkatini çeker” diyor. “Vergi durumunuz, bir insan hazırlayıcı gerektirecek kadar karmaşıksa, kayıtlı bir kişi veya sertifikalı bir kamu muhasebecisi gibi katı kimlik bilgileri olan birini işe almayı düşünün.”

Vergi avantajlı hesapları göz önünde bulundurun. IRS'ler ve 401 (k) ler vergiden muaf olan gelirinizin miktarını azaltabilir. Yıl boyunca 401 (k) 'ya katkıda bulunduysanız, muhtemelen katkıların W-2'nizdeki vergilendirilebilir geliri düşürdüğünü fark etmişsinizdir. Vergiden düşülebilir olan geleneksel bir IRA'ya katkıda bulunarak daha da azaltabilirsiniz. 2016'ya katkıda bulunacak 18 Nisan tarihli vergi dosyalama tarihine kadar vaktiniz var. Geleneksel IRA katkılarından mahsup etme hakkınız yoksa, bir Roth IRA'ya uygun olup olmadığınızı düşünün - vergi indirimi yok, ancak katkılarınız ve yatırımınızın büyümesi emeklilikte vergiden muaf olmak.

Kevin Voigt, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de bir personel yazarıdır. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.

Sitemiz Tina Orem ve Jonathan Todd bu rapora katkıda bulundu.

YÖNTEM

Bu anket, 18-20 yaş arası 2.223 yetişkin arasında, 18-20 Ocak 2017 tarihlerinde Investmentmatome adına, Harris Poll tarafından ABD'de çevrimiçi olarak gerçekleştirilmiştir. Ankete katılan toplam 1,144 ABD doları vergiye tabi tutulmuş ve 2017 yılında vergi dosyalamayı planlamaktadır. Bu çevrimiçi anket bir olasılık örneğine dayanmamaktadır ve bu nedenle teorik örnekleme hatasına dair herhangi bir tahminde bulunulmamıştır. Anket verilerinin analizi Investmentmatome tarafından yapılmıştır.Ağırlık değişkenleri de dahil olmak üzere tam bir anket yöntemi için, [email protected] ile iletişime geçin.