Nedir:
İçindekiler:
- Finans dünyasında, bir
- Bir danışman, bir
- Danışmanlar milyonlarca insanın finansal olarak organize olmasına yardımcı olur ve eğitimli hayat kararları vermelerine yardımcı olur.
Finans dünyasında, bir
danışmanı (ayrıca danışmanı) insanlara ve işletmelere uzun vadeli finansal hedefler koymalarına yardımcı olan eğitimli bir yatırım uzmanıdır. Nasıl çalışır? (Örnek):
Bir danışman, bir
yatırım danışmanı, finansal planlamacı, yatırım yöneticisine benzemektedir. veya yatırım danışmanı Bir danışman müşterinin mevcut finansal durumunu analiz eder ve müşterinin makul, ulaşılabilir finansal hedefler belirlemesine yardımcı olur. Geniş bir yelpazede soruları yetkin bir şekilde ele alabilir. Danışmanlar ayrıca yatırım önerileri de yapar, objektif önerilerde bulunur ve müşterilerin hayat kararlarının mali sonuçlarını tartmasına yardımcı olur. Ayrıca müşterilerinin düzenli kalmasına yardımcı olurlar.
Danışmanlar, hayatın her aşamasında ve çeşitli durumlarda müşterilere yardımcı olmak için vergi planlaması, varlık tahsisi, risk yönetimi, emeklilik planlaması ve emlak planlaması konularında uzmanlığa sahip olmalıdır. Bazı durumlarda, müşteri danışmanının mütevelli olarak hareket etmesine izin verecektir, bu da müşterinin önceden onay için müşteriye danışmaksızın danışanın adına karar vermek için danışmana izin vermesi anlamına gelir. Danışmanlar genellikle saat başı ücret alırlar veya müşteriyi yönetim altındaki varlıkların yüzdesini alırlar.
Neden Önemlidir?
Danışmanlar milyonlarca insanın finansal olarak organize olmasına yardımcı olur ve eğitimli hayat kararları vermelerine yardımcı olur.
Çoğu eyalette, herkes bir danışmanı arayabilir çünkü birkaç lisanslama zorunluluğu ve çok az düzenleme vardır. Bununla birlikte, danışmanların alabileceği bazı referanslar vardır ve en yaygın olarak Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) adı verilir. Bir danışman CFP testini geçmeli, uygun bir düzeyde önceden eğitim almış olmalı, bir etik kuralları imzalamalı ve CFP atamasını kullanma hakkını elde etmeden önce birkaç yıllık gerçek planlama deneyimine sahip olmalıdır. CFP'ler ayrıca, her yıl, belirli bir saat süren sürekli eğitim almaları gerekir.
Bazı kuruluşlar, Ulusal Mali Müşavirler Birliği (NAPFA), Finansal Planlama Derneği (FPA) ve Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu.
