5 Warren Buffett Alıntılar Size Daha İyi Bir Yatırım Yapabilir

60 yılı aşkın bir süredir yatırım yapan Warren Buffett, birçok yaşam süresine sahip yatırım tecrübesi biriktirdi ve her türlü soru için yoluna atılan mükemmel keskin, quotable quip'i sağlama sanatında ustalaştı.

Buffettisms kütüphanesi sadece ses ısırıkları için hazırlanmış sesler üretebilir, ancak söz konusu kelimelerin ekonomisinden aldanmayın. Yeni bir yatırımcı, deneyimli bir tüccar veya dikkatli bir seyirci olup olmadığınızı derinlemesine, bilgelikle ve pratik tanıtımlarınızla yakından dinleyin.

İşte Berkshire Hathaway şefinin hissedarlarına, mülakatlara ve biyografilere yaptığı yıllık mektupların hazinelerinden beş tanesi.

1. invest Yatırım yapmanın başarısı IQ ile bağdaşmaz… İhtiyacınız olan şey, diğer insanları yatırım yaparken sıkıntıya sokan istekleri kontrol etme mizacına sahip olmaktır. ”

Gerçek zamanlı hisse senedi fiyatlarından boğa ve ayı analistlerine kadar canlı TV'de dedikodulardan günümüze, beyinlerimizi düzenli bir zihinsel abur cubur beslemesini besleyen dikkat dağıtıcı bir yatırım var. Bu sesin ortasında, büyük resim odakları düzeliyor ve acil tehdit tezgâhlarına (boğumlu bir tıklama başlığı, anlık bir pazar kesintisi) tepki vermeye mecbur hissediyoruz.

Duyguların yatırım kararları vermesine izin vermek, en yaygın yatırım hatalarından biridir. Piyasadan para çeken ve mali kriz sırasında kenarda oturan 401 (k) hesap sahiplerinin getirilerini dikkate alın. Eylül 2008'den Mart 2010'a kadar, 11 milyon 401'den (k) hesaptan oluşan bir Fidelity çalışmasına göre, hesaplarında ortalama% 7'lik bir ortalama kaybettiler.

Düşüşü hızlandıran yatırımcılar, hisse senedi tahsisini sürdürdüler ve aynı zaman diliminde, emeklilik hesaplarına düzenli olarak katkıda bulunmaya devam ettiler. Aynı zamanda, 401 (k) bakiyelerinin kabaca% 22 oranında arttığını gördüler. Buffett'ın dediği gibi, ispat edilememesi - ya da gerçekten de - gerçekten başarısız - güçlü bir yatırım aracıdır.

2. favorite Favori tutma süremiz sonsuzdur. ”

Burada Buffett, insanlara asla hisse senedi satmamalarını önermiyor. Tam teklifi (1988 yılında Berkshire Hathaway hissedarlarına gönderilen mektupta), yatırımcılara huzur veren istikrarlı şirketleri seçmekten bahsetmektedir: “Olağanüstü yönetimlerle seçkin işletmelerin bir kısmına sahip olduğumuzda, en sevdiğimiz holding süresi sonsuza dek sürmektedir. Şirketler iyi performans gösterdiklerinde kâr sayan ve kâr sayanların aksine, hayal kırıklığına uğrayan işletmelere karşı asıl kalacağımızın tam tersidir. ”

Buffett’ın amacı, zaman içinde yatırımcılara kısa vadeli bahislerden daha büyük bir getiri sağlayan büyük şirketlerin bir parçası olmaktır. Taahhüt, yakın vadeli hisse fiyat hareketlerine hızlı bir şekilde para yatırmaya odaklanan basmakalıp aktif hisse senedi yatırımcısının kartlarında yer almıyor.

Bireysel yatırımcı, taahhüde değer veren işletmeleri nasıl bulur? Omaha’nın Oracle’ı da bunun hakkında tavsiyede bulunuyor: Hayatınızda sadece 20 vuruşluk bir karar kartına sahip olduğunuzu söylüyor. Ve bu noktalardan birini hak eden şirketler bulmak? Okumaya devam etmek …

3. company Satın almak istediğiniz için bir şirkete alın, çünkü stoğun yükselmesini istemezsiniz. ”

Herkes stokları satın alabilir. İşletmeler için Buffett mağazaları, semboller değil. Ve satın aldığınızı, borç almamanızı, paylaştığınızı unutmayın. (Hatırlanması gereken başka bir kılavuz: “10 yıllığına bir hisse senedine sahip olmak istemiyorsan, ona 10 dakika sahip olmayı düşünmüyorsun.”)

Bir şirketin potansiyel bir iş ortağı perspektifinden değerlendirilmesi (sonuçta, hisse senetlerine yatırım yapmak gerçekten de bu) işletmenin ne kadar iyi çalıştığına bakmak, kendi alanında rekabet avantajı olup olmadığını ve yönetim ekibinin Uzun vadeli büyümeyi sürdürebilmek ve kısa vadeli aksaklıklarla yönetmek gerekir.

O kadar güçlü ki, satın aldığı şirketlerin, Buffett ve onun yatırım yaptığı ortak pilot Charlie Munger'in yatırım yapmak için fazladan paraları olduğu zaman, başka bir yere baktıklarından, zaten sahip oldukları şirketlerin portföyünü satın almaları gerektiğine inanıyor. Bilindik işlere olan bağlılıklarını yenilemek, çok sayıda yatırım seçeneğinin olduğu bir dünyada işleri basitleştirir.

Yatırım yapmak için büyük şirketler bulmak birinci adımdır. Sadece kalın ve ince tutmakla kalmayıp, sorun çıktığında satın almaya devam etme yeteneği - bu, iyi bir hisse senedi seçici ile büyük bir yatırımcı arasındaki farktır.

4. others Diğerleri sadece korkulu olduğunda başkaları açgözlü ve açgözlü olduğunda korkun. ”

Araştırmanızı yaptınız ve uzun vadeli ödüller sunmak için iyi bir konumda olan şirketlerde hisse satın aldınız. Sonra kaçınılmaz olan olur. Hisse fiyatı çarptı. Belki de genel bir piyasa dalışı sırasında maddi hasarın kurbanı olabilir ya da belki de kısa vadede zayıf gelirlere ya da şirket / sektöre özgü bir krize dönüşebilir.

Bu gerçekliğin anı mı, yoksa Buffett 2001'de nokta-bomba krizi sırasında hissedarlara gönderdiği mektuba koydu: “Gelgit dışarı çıktığında kimin çıplak yüzdüğünü bulursun.”

Buffett’in başarısının bir parçası, sadece rahatsızlıklara karşı dayanıklı olması değil, aynı zamanda getirdiği fırsatları da kucaklamasıdır. “Bize gelen en iyi şey, büyük bir şirketin geçici belaya girmesidir. … Operasyon masasında olduklarında bunları satın almak istiyoruz. ”

5.İnvest Yatırım yaparken olağanüstü sonuçlar elde etmek için olağanüstü şeyler yapmak gerekli değildir. ”

Buffett yatırım yapmayı kolaylaştırıyor. Aldatıcı kolay. Ama gerçekte başarısı olağanüstü şeyler yapma yeteneğinden kaynaklanıyor: Hislerini (yatırımcıların yol açtığı doğal içgüdüleri kontrol etme mizacına sahip olmak), doyumsuz bir entelektüel merakı var (stokları içte ve dışta araştırmak) ve uzun vadeli yatırım sonuçlarına odaklanılmaması.

Buffett bir usta olmak için çok zaman aldı, bu yüzden bireysel yatırımcılar yukarıdaki alıntıların daha akılcı bir yorumunu almalılar. Ve bu: Fantezi almayın ve yatırım yapmak fazla karmaşık olmaz.

Buffett’ın yatırımcıların çoğunluğu için önerisi basit: “Hile doğru şirketi seçmek değil” dedi. “Önemli olan tüm büyük şirketleri S & P 500 ile satın almak.”

Endeks yatırım fonlarına yatırım yapmaktan bahsediyor. Heyecan verici? Pek sayılmaz. Etkili? Kesinlikle: Standard & Poor's 500 (ABD'deki en büyük şirketlerin 500'ü olan bir endeks), 1928'den bu yana ortalama% 10'luk bir geri dönüş kaydetti.

Servet sürekli ve uygun maliyetli yatırım yapanlardan yanadır, açıklamaya devam etmiştir. Yatırım ücretleri yatırım getirilerinin düşmanıdır. Olağan endeks fonları çok düşük yönetim maliyetleri ile bilinir ve düşük maliyetli bir çevrimiçi aracı kullanmak sizin tasarruflarınızdan daha fazla tasarruf etmenizi sağlar. (Brokerler dünyasına yeni mi? Yeni başlayanlar için en iyi stok komisyoncularına ait site analizimize bakın.)

Bu kadar güçlü olan Buffett, 2013'teki mektubunda hissedarlarına, aynı talimatlarını varisleri için parayı yönetmekten sorumlu olan mütevelli heyetine kendi istekleriyle sağladığını ortaya koyduğuna dair bu basit yaklaşıma olan inancıdır: “Güvenin uzun vadede olduğuna inanıyorum. Bu politikadan elde edilen sonuçlar, emeklilik fonları, kurumlar veya bireyler olsun, çoğu yatırımcı tarafından elde edilenlerden üst düzey yöneticiler istihdam edenlerden daha üstündür.

Dayana Yochim, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de çalışan bir yazardır. Email: [email protected]. Twitter: @dayanayochim.