Robo-Danışman CEO'ları 5 Finansal İpuçları

2016 için hedeflerden biri finansal evinizi düzene sokmaksa, yalnız değilsiniz. Bu tür yeni yılın çözünürlüğü o kadar sık ​​görülür ki, ilk 10 listelerinde sıkça görülür.

Bunları belirli hale getirirseniz, hedeflerinize ulaşma olasılığınız çok yüksektir. Ne yazık ki, birçok insan nereden başlayacağını bilmemektedir. Paralarıyla daha iyi nasıl yapılacağı konusunda somut tavsiyeye ihtiyaçları var.

Finansal danışmanlık endüstrisinde devrim yapan kişilere göre, en başarılı robo-danışmanların liderlerinden daha iyisini kim sunabilir? İşte robo-danışman CEO'ların gelecek yıl daha müreffeh bir hale getirmek için beş ipucu.

Jon Stein, İyileştirme

2008 yılında Betterment'i kuran Stein, tavsiyesinin sahip olduklarınızdan en iyi şekilde faydalanmak olduğunu söyledi.

“Hepimiz sadece ekonomik değil, zaman kısıtlamaları, sınırlı yetenekler, ilişkiler ve tabii ki sermaye gibi birçok kısıtlamaya tabiiziz” diyor. “Önemli olan, bu kısıtlamalara dayanarak ömür boyu mutluluğumuzu en üst düzeye çıkarmak.”

Bu, aile ve arkadaşlarla zaman geçirmenin, daha fazla para kazanmaktan daha değerli olduğunu ya da maaşınızdan daha fazla yatırım yapmaktan ziyade, deneyimlerinize ya da kendinize - eğitim yoluyla - yatırım yapmayı tercih etmenize neden olabilir.

Betterment’in araçlarının çoğunun davranışsal bir finans eğimi vardır, bu yüzden Stein’den gelen bu düşünceli bir sürpriz değildir.

Stein, “Eğitim başka bir şekilde yatırım yapmak için harika bir yol” diyor. “Benim için en önemli şey, sizi uzun vadede mutlu eden şeyleri yapmak, istediğiniz geleceği inşa etmenize yardımcı olacak şeydir.”

Investmentmatome size en iyi kredi kartlarını, cd oranlarını, tasarruflarını, hesaplarını, burslarını, sağlık hizmetlerini ve havayollarını bulmak için ücretsiz bir araçtır. Ödüllerinizi en üst düzeye çıkarmak veya faiz oranlarınızı en aza indirmek için buradan başlayın. Arielle O'Shea

En iyi robo-danışmanları bulun

• Çevrimiçi danışmanlar hakkında daha fazla bilgi edinin
• Yönetim ücretlerini ve hizmetlerini karşılaştırın
• Hesabınızı açın ve finanse edin

Robo-Danışmanlarını Karşılaştır

Adam Nash, Wealthfront

Nash, Wealthfront'ın CEO'sudur ve rakipsiz ilk 10.000 $ 'ı yöneterek kendini rekabetten ayrı kılar. Onun tavsiyesi basit ama önemli bir hatırlatmadır: Yaptığınızdan daha az harcayın.

“Bir bonus ya da yıllık artış elde ettiğinizde, kendinize verebileceğiniz en iyi hediye bu ekstra gelirden tasarruf etmektir; onu harcama, ”diyor Nash.

Bu, özellikle yılın ilk yarısında geçerli olan, ikramiyelerin ödenme eğiliminde olduğu bir stratejidir. Gelirdeki artışları hemen kaydederseniz, yaşam tarzı enflasyonundan kaçınırsınız. Ve Nash'in belirttiği gibi, “Harcamalarınızı artırdığınızda, koşu bandından atlamak inanılmaz derecede zor olabilir. Uzun vadeli finansal başarıya giden tek güvenilir yol, sizin vasıtalarınızda yaşamaktır. ”

Bill Harris, Kişisel Sermaye

Harris'i eski rollerinden tanıyabilirsiniz - Intuit ve PayPal'ın CEO'su olarak görev yapmaktadır. 2011'de robo-danışman algoritmalarını özel insan mali danışmanlarıyla birleştiren Kişisel Sermaye'yi kurdu. Çeşitlendirmek.

Harris, “Finansal yolculuğunuza yeni başlıyor veya mevcut yatırımlarınızı önümüzdeki yıl için gözden geçiriyor olsanız da, çeşitlendirilmiş bir portföyü sürdürmek yatırımınızın başarısının en önemli tek kaynağı olabilir” diyor.

Çeşitlendirmeyi sürdürmek, portföyünüze çoktan ihtiyaç duyulan bir yeniden dengelenme sağlamak, daha önce yapmadıysanız ve yatırım seçimlerini yaparken bakış açınızı korumak anlamına gelebilir. Harris, “Şu anda ateşli olabilecek stoklar sonsuza kadar bu şekilde kalmayacak, bu yüzden bahislerinizi korumak ve tek bir grubun veya sektörün kaprislerine bağlı olmayan çeşitlendirilmiş bir portföyü korumak önemlidir.”

Bo Lu, FutureAdvisor

Şirketi kurduktan sonra FutureAdvisor'ın CEO'su olarak görev yapan Lu, en iyi yıl sonu tavsiyesinin bir an için yansıtması gerektiğini söyledi. “Nerede olduğunu bilmiyorsanız nerede olmanız gerektiğine dair bir şey bilmiyorsunuz” diyor. Ne kadar hesabınız olduğuna, bu hesapların nerede tutulduğuna ve bu hesaplardaki yatırımlarınızın neye benzediğine bir göz atın.

Lu, “Bugünlerde, tüm hesaplarınızı tek bir yerde görmeniz, mevcut portföyünüzün bütünsel bir analizini almanız ve emeklilikte ne kadar yol katettiğinizi görmeniz hızlı ve kolaydır” diye ekliyor.

Elbette, BlackRock tarafından Ağustos ayında satın alınan FutureAdvisor'da bu tür bir stoğu alabilirsiniz. Şirket portföyünüzü analiz eder ve ücretsiz önerilerde bulunur. Geçtiğimiz yıldan itibaren mali hayatınıza bakmak, gelecek için bir yol haritası oluşturmanıza yardımcı olacaktır.

Rich Hagen, TradeKing Danışmanları

Hagen, çevrimiçi broker TradeKing'in kurucu ortağı ve kurucu ortağıdır ve 2014 yılında piyasaya sürdüğü robo-danışmanlık kolunun TradeKing Advisors'in CEO'su olarak hizmet vermektedir. Hagen’in 2016 yılına yönelik 1 numaralı mali tavsiyesi: Sağlıklı finansal alışkanlıkları kucaklayın.

Hagen, “Bu, aylık faturalarınızı ödemek için oturduğunuzda, bir aracılık veya finansal danışmanlık hesabına para yatırabileceğiniz bir miktar para ayırmak suretiyle kendinizi ödemeniz anlamına geliyor” diyor. Yatırımcıların bunu tekrar eden aylık mevduatlar oluşturarak yapıştıran bir alışkanlık haline getirebileceğini belirtiyor.

Arielle O’Shea, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de bir personel yazarıdır. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.

Görüntü iStock.

Bunları da beğenebilirsin:

Investmentmatome'in En İyi Robo Danışmanları

Wealthfront: 5-yıldızlı Çevrimiçi Danışman

İyileştirme: En İyi Çevrimiçi Danışmanlardan Biri

Robo Danışmanı Nasıl Seçilir