Sosyal Sorumlu Yatırım Birkaç Engelli Takas Alır

Giderek artan sayıda yatırımcı yatırımlarının kendi inançlarıyla uyumlu olmasını istiyor, ancak bunu gerçekleştirmek her zaman umut edebilecek kadar kolay değil.

Sosyal sorumluluk sahibi yatırım (SRI), etki yatırımları, yatırımlar ya da çevresel, sosyal ve kurumsal yönetişim (ESG) olarak adlandırırsanız, bu, desteklediğin nedenleri kucaklayan şirketlere yatırım yapmak ya da yapmadığınız uygulamalardan yararlanan şirketlerden kaçınmakla ilgilidir. beğenme.

Varlık yöneticileri ve kurumları sürdürülebilir yatırımları destekleyen bir endüstri grubu olan Sürdürülebilir ve Sorumlu Yatırım Forumu'nun kar amacı gütmeyen kolu olan ABD SIF Vakfı'na göre, 2016 yılında% 33 oranında artarak, SRI ilkelerine göre 8.72 trilyon dolar yatırım yaptı.

Güzel haberler:

• Vakıf, yatırımcılar için daha fazla SRI seçeneği var - 2016'da yaklaşık 1000 yatırım fonu ve diğer yatırım araçları, 2014'te 894'e kadar. Stash ve Motif gibi bazı yatırım uygulamaları da bu trendin içinde.
• Varlık sınıfları arasında SRI fonları olduğundan, çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturabilirsiniz.
• Bazı çalışmalar, etki yatırımlarının SRI dışı tekliflerle karşılaştırılabilir getiri sağlayabileceğini doğrulamaktadır. Örneğin, yatırım danışmanı Nuveen'e göre, beş SRI endeksi için 10 yıllık ortalama yıllık performans, Standard & Poor's 500 endeksi için% 5.96'dan% 7.39'a, yani% 6.92'ye kadar değişiyordu.

Kötü haber mi? SRI için engeller var.

1. SRI fonunuzun yatırımları sizi şaşırtabilir

Sosyal sorumluluk hakkındaki düşünceleriniz, fonun yatırımlarını alan yöneticiyle temasa geçemeyebilir.

Örneğin, çalışanlarının müşterilerinin isimlerinde dolandırıcılık hesapları oluşturduktan sonra cezalandırılan Wells Fargo'yu ele alalım. Ancak, banka bazı SRI yatırım fonlarına dahil edilmiştir.

Bu, iki fonu yöneticisine sorulan Schneider Downs Servet Yönetimi Danışmanlarının CEO'su Nancy L. Skeans'e sürpriz yaptı. Wells Fargo'ya çok yardımsever çalışma yaptığını söylediler. “Bu nedenle, portföyde yer alıyorlar” diyor bankaya atıfta bulunuyor.

Hiçbir yatırım tüm yatırımcıları tatmin etmez. Finans takipçisi Morningstar'da sürdürülebilir yatırım araştırması direktörü olan Jon Hale, “Orada mükemmel bir şirket yok” diyor.

2. Portföyünüz sandığınızdan daha az çeşitlendirilmiş olabilir

Aynı sektörde SRI yatırım fonlarına ve SRI dışı fonlara yatırım yaparsanız, portföyünüzün çeşitliliği bir isabet alabilir. Çeşitlendirmenin yatırım riskinizi nasıl azalttığını öğrenin.

Örneğin, büyük ölçekli hisse senetlerine sahip bir SRI fonu, büyük ölçekli bir hisse senedi fonu taklit edebilir, bu da söz konusu sektör durgunlaştığı zaman portföyünüzün çaldığını gösterir.

3. 401 (k)’siniz muhtemelen SRI fonları sunmuyor

401 (k) planlarının% 1'inden daha azı, 251 (k) planlarını izleyen Brightscope'taki veri ve araştırmalardan sorumlu başkan yardımcısı Herman Herman'a göre bir SRI fonu sunuyor. Birçok işveren için SRI eğilimi çok yeni, bu fonların bir kısmı pahalı ve net bir ölçüm ölçütünden yoksun.

Yine de yatırımcıların seçenekleri var:

Bazı fonlar SRI etiketi olmadan sürdürülebilir bir şekilde yatırım yapar. Morningstar.com adresindeki 401 (k) 'lık yatırım fonlarınızın ticker sembollerini girin ve sürdürülebilirlik derecesini bulmak için sayfayı aşağı kaydırın. Daha sonra SRI içeren fonları seçebilirsiniz.

Plan yöneticinizi lobi edin. Hale, “Bu, sık sık ESG seçeneklerini eklemeye doğru top atıyor” diyor.

Planınız bir aracılık penceresi sunuyorsa veya planınızın yatırım programından ziyade tam ürün paketine erişim sağlıyorsa, bunu SRI fonlarına yatırım yapmak için kullanın.

Etkinizi bireysel emeklilik hesabı veya aracılık hesabıyla yatırım yapın.

4. Daha yüksek ücret ödeyebilirsiniz

Ücretler, yatırım başarısı için büyük bir risk teşkil eder ve bazı SRI fonları, Morningstar tarafından belirtilen aktif olarak yönetilen fonlar için% 0,75'lik ortalama giderden% 2 veya daha fazla ücret alır.

Ancak düşük maliyetli SRI yatırımları mevcut. Örneğin, Vanguard Group'un Sosyal Endeks Fonu% 0.22'lik bir ücrete sahiptir. Morningstar'a göre, ortalama olarak, SRI fonları “diğer fonlardan biraz daha pahalı olma eğilimindedir, ancak farklılıklar büyük değildir”.

Doğru olanı yapmak her zaman kolay değildir, ancak birazcık çalışarak, yatırımlarınız bile inançlarınıza ve sonuçlarınıza değer katabilir.

SRI hakkında daha fazla bilgi edinin

• SRI yatırım için en iyi aracılar
• Değerlerinizden ödün vermeden nasıl yatırım yapılır?
• Paranızı nasıl yatırırsınız?