Yatırım Artıları Üzerindeki 3 Kenarınız

Wall Street ve finansal medya, bireysel yatırımcılara borsada, karmaşık hisse senedi trendlerini gözden geçirmek için yüksek teknolojili yazılımlar kullanan büyük paralı profesyonellere karşı hiçbir şansı olmadığını söylemeyi seviyor. Bu bir dereceye kadar doğru, ancak hikayenin sadece bir kısmı.

Elbette, bireysel yatırımcılar Wall Street'in oyununu oynamak isterlerse, kazanma şansları çok düşük. Ancak bireysel yatırımcılar bu kurallara göre başarılı olmak zorunda değildir, çünkü kendi başlarına önemli avantajları vardır. Daha da iyisi: Bu avantajlar, profesyonellerin taklit etmesi neredeyse imkansızdır, bu yüzden küçük adam için uzun vadeli bir rekabet avantajı vardır.

Bireysel yatırımcılar profesyonellerin en az üç kenarına sahiptir.

Uzun vadede odaklanabilir

Yüksek frekanslı ticaret, ucuz komisyonlar ve bir saatlik Amazon teslimatı dünyasında sabrın değeri göz ardı edilmektedir. Fakat Wall Street'in kısa vadeye daha fazla odaklanmaya başlamasıyla - ortalama tutma süresi yıllardan aylara kadar daraldı - sabrın ödülleri yükseldi.

Bireysel yatırımcıların aksine, profesyoneller her yıl, her çeyrekte, her yıl pazarı yenmeye çalışmalıdır. Yapmazlarsa, paraları para kaybeder ve işleri risk altındadır. Bu yüzden genellikle kısa süreli jokeylerle meşgul olurlar, daha sonra serinleyen sıcak hisleri kovalarlar ve pazar zayıfladığında diğer tüm profesyonellerden daha hızlı satmaya çalışırlar.

Bununla birlikte, uzun vadede büyük şirketler ve fonlar satın almak ve elde tutmak için odaklanabilirsiniz. Yatırımcılar, diğerlerinin piyasa korkusu dönemlerinde ucuz sattıklarını ve satın almayı başararak satın alarak potansiyel süper getirileri bulurlar. Amazon'da olanlar gibi - 1997 IPO'sundan bu yana% 49,000'lik bir kazanç elde etmiş olanlar - sadece devam etmeye devam ederseniz gerçekleşir.

Elbette, bir Amazon çok sık gelmiyor ve daha yüksek koşmadan önce fark etmek zor. Ancak yeni başlayanlar, borsada işlem gören fonlar ve endeks fonları kullanarak pasif bir şekilde yatırım yapabilirler, zayıflık dönemlerinde yatırımlarına katkıda bulunur ve elde tutmaya devam ederler. ETF'ler ve endeks fonları da çeşitlilik sağlayarak, birkaç hisse senedi sahibi olmaktan daha güvenli bir portföy oluşturuyor.

Çok paran yok

Hayır, gerçekten - bir ton paraya sahip olmak, burada büyük bir avantajdır. Efsanevi yatırımcı Warren Buffett, genellikle yıllık mektuplarında Berkshire Hathaway hissedarlarına, daha az paraya sahip olsaydı daha yüksek getiri sağlayabileceğini düşünüyor. Aslında, ünlü bir milyon dolardan daha az gelirse, yıllık% 50 getiri kazanabileceğini söyledi.

Nasıl?

Buffett neredeyse hiç kimsenin bilmediği küçük stoklar alabilirdi. % 50 getiri söz konusu olmasa da, piyasanın bu alanı, sadece en büyük, en sıvı stokları satın alabilen Buffett gibi büyük yatırımcılar tarafından alınmadı. Genellikle piyasa değeri 2 milyar dolardan daha az olan şirketler olarak tanımlanan “küçük sınırlar” arasında, geleceğe bakan gizli büyük şirketler var. Ama büyüklükleri onları Wall Street'in büyük parasıyla neredeyse dokunulmaz kılıyor.

Küçük harflere tahsis edilen fonlar ve ETF'lerin bile zor zamanları vardır ve her bir şirkette sadece küçük miktarlarda para biriktirebilirler, çünkü bu fonlar pozisyonlarında likiditeye ihtiyaç duyar. Dolayısıyla, fonların herhangi bir potansiyel büyük şirkete maruz kalması oldukça küçüktür. Bu pazarlık için eleme ve istekli olanlar için fırsat bırakır. Ancak, çalışmaların uzun vadede daha geniş endeksleri aşan stokları seçmekte zorlandığını unutmayın. Tüm emeklilik portföyünüzü ya da kısa vadede ihtiyacınız olan herhangi bir parayla denemek bir taktik değildir.

Duyguları süreçten kaldırabilirsiniz.

Borsa, malların satışa çıktığı tek pazardır, ancak insanlar bunları satın almaktan çok korkuyorlar. Stoklar, gelecekteki en iyi getirileri sunarken tam olarak satın almak için dehşete kapılacaksınız. Ama kar etmek için, pazar zags olduğunda zig yapmak zorundasın. Harekete geçmek için çok korkuyorsan bunu yapamazsın.

Duygularınızı karardan çıkarmak için, piyasa dalgalanmalarından bağımsız olarak düzenli bir programda hisse senedi veya fon satın alabilirsiniz. Satın almak için bir program oluşturun veya aracı kurumunuzun sizin için yapmasını sağlayın. Aylık, aylık veya her maaş çeki alın. İşvereninizle bir 401 (k) planını finanse ediyorsanız, düzenli olarak zaten satın alıyorsunuz demektir.

Önemli olan, finansal medyanın hisse senetlerinin aşırı değer verdiği ya da 2009 yılında olduğu gibi, içine düşmek için çıldırmış olsanız bile düzenli olarak satın almaktır. S & P 500 endeksi aylardır acımasızca bastırdıktan sonra, 9 Mart 2009'da dibe vurmuştur. Nisan 2011'de endeks ikiye katlandı - yıllık% 39 büyüme. Şimdi altı yıl sonra, endeks bir çift daha yaklaşıyor. 2009'un dibinde, endeks yıllık bazda% 16'dan fazladır - piyasanın uzun dönemli ortalama yıllık getirilerinin% 10'unun ya da enflasyonun düzeltilmesinden sonra% 7'nin üzerinde.

Tüm yol boyunca satın almak, kriz boyunca düzenli yatırımcılar zamanın en altında olmadı, bu yüzden geri dönüşleri bu yukarıdan aşağıya doğru rakamlar kadar etkileyici değil. Yine de, performansları, mali krizin yüksekliğinden kurtulmuş olan korkulu yatırımcıların getirilerini yok etti ve daha sonra pazarın 2011 veya 2012'de “güvenli” hale gelmesini bekledi, bu noktada zaten iki katına çıkmıştı.

Önemli olarak, yüksek getiriler elde etmek için hangi bireysel stokları satın almanız gerektiğini bilmenize gerek yoktu. Geniş çeşitlilik gösteren endeks fonu çok iyi geçti ve bu tür pasif endeks yatırımlarının da yapılması daha kolay.

İlk adım? Stokları almaya başlayın.

James F. Royal, Ph.D., kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de çalışan bir yazardır. Email: [email protected] Twitter: @JimRoyalPhD