Neyse, Warren Buffett hakkında ne harika?

Çoğu kişi Warren Buffett'ı duysa da, çoğu sadece dünyanın en zengin insanlarından biri olduğunu biliyor. Daha az kişi bile, ünlü “Oracle of Omaha” nın neden dünyanın en büyük yatırımcılarından biri olarak ünlendiğini tam olarak açıklayabilir. Bu madde cahil kitlelerden biri olmadığın için, bu makale Buffett ve onun finansal fetişinde bir primer.

Warren Buffett kimdir?

Warren Buffett, 30 Ağustos 1930'da Omaha, Nebraska'da doğdu. O, Omaha'da bir aile bakkalını işleten Ernest Buffett'in torunu ve 1931'de Buffett-Falk & Company'nin kurucusu ve daha sonra da bir ABD Kongre Üyesi olan bir borsa brokerinin Howard Homan Buffett'in oğlu. Annesi Leila Stahl Buffett, iki kez dul kalmış Bir çocukken, Buffett matematikle ilgileniyordu ve ilk işini altı paket soda satın alıp komşulara bir pazarlık için satıyordu. Kısa bir süre sonra borsa ile ilgili kitaplar okumaya başladı ve ilk satın alımını 11 yaşında (hisse başına 38 ABD doları karşılığında City Service Preferred'in üç hissesi) yaptı. Bununla birlikte Buffett'in en tanınmış çocukluk çalışması kağıt yoluydu. Rotaları ve pazarlama aboneliği yenilemelerini birleştirerek, Buffett 16 yaşına geldiğinde yaklaşık 6,000 dolar topladı.

Buffett, Pennsylvania Üniversitesi'nde Wharton School of Business'a katıldı, ancak yıl boyunca Nebraska Üniversitesi'ne geçti ve 1950'de mezun oldu. Harvard Business School'dan reddedildikten sonra, Buffett, The Intelligent Investor'ın yazarı olan ünlü finans okulu Benjamin Graham'ın çalıştığı Columbia Business School'a başvurdu ve kabul edildi.

19 Nisan 1952'de, Buffett, Omaha'lı Susan Thompson'la evlendi.. Buffett’in kız kardeşi Bertie’nin ev arkadaşıydı. 1977'de Susan San Francisco'ya taşındı ve çift evli kaldı. Astrid Menks 1978'den beri Buffett'le yaşıyor.

25 yaşındaki Buffett'ın net değeri yükseldi ve arkadaşlar yatırım danışmanlığı için ona yaklaşmaya başladılar. Uzun zamandır arkadaş olan Charlie Munger ile yatırım yapmaya başladığı 1956 yılında Buffett Ortaklığı'nı kurdu - arkadaşları ve akrabalarından yaklaşık 100.000 dolar topladı ve yatırım yapmaya başladı. 1969 yılında, Buffett, o zamana kadar 100 milyon dolar değerinde olan bir ortaklığı feshetti. Payı 20 milyon dolardı. 38 yaşındaydı. Ancak ondan önce, 1965 yılında satın alınan Buffett ortaklığıyla New Bedford'daki Massachusetts'e ait bir tekstil tesisi Berkshire Hathaway adını aldı. Diğer şirketlere de yatırım yapmak için işten nakit akışını kullandı. Tekstil fabrikası sürmedi, ama isim yaptı. Ve geri kalan tarihtir.

Buffett'in Yatırım Felsefesi

Buffett'ın ayırt edici alışkanlıklarından biri, sadece sezgisel olarak anladığı işletmeler için yatırım yapmasıdır. Bir şirketin ya da endüstrinin temellerine büyük önem verir ve niceliksel bilgiyle olduğu kadar niteliksel bilgiye dayanır.

Bir başka temel Buffett ilkesi uzun vadeli yatırım fikridir. O gün ticareti yapmaz, evleri çevirmez, piyasayı denemeye çalışır ya da diğer hızlı kazanç yollarını izler. O bir hasta yatırımcısıdır ve bu nedenle sadece on yıllardır üretken olacağına inandığı yatırımlar yapar. Buffett, "Favori tutma süremiz sonsuza kadar" diyor. Genel olarak, bu yatırımın karlı olması ve zamansız, iyi sevilen ürünler üretmesi gerektiği anlamına gelir.

Buffett büyük bir risk alıcı değildir. Buffett, bir keresinde 1991 yılındaki Berkshire yıllık toplantısında, “Onları öldürmekten ziyade ejderhalardan kaçınarak daha iyisini yaptık”

# - ad_banner_2- # Warren, Size Nasıl Yardım Edebilir?

Birkaç özel şey var. Buffett, bir yatırım fırsatını değerlendirirken göz önünde bulundurmaktadır.

İşi Kolay Anlamak

Warren Buffett'in ilkelerinden biri, Peter Lynch'in aksine değil - anladığınız şeyle uğraşmanız ve rahatlıkla kullanabileceğiniz yatırımları tercih etmenizi sağlar. Muhtemelen tüm zamanların en büyük ve en saygın hisse senedi üreticilerinden biri olan Buffett, yatırımcıların karmaşık şirketleri arayarak işleri zorlaştırmaması gerektiğini söylüyor.

Bu hatlar boyunca, dünyanın en tasarruflu yatırımcısı Berkshire Hathaway'i hızla büyüyen teknoloji stoklarından uzak tuttu. Buffett, teknolojiyi iyi anlamadığını kabul ediyor. Bu şekilde, endüstriyi tamamen ortadan kaldırıyor. Herhangi bir işletmeye yatırım yapmadan önce, Buffett şirketin gelecekte 10 yıl gibi görüneceğini tahmin etmeye çalışır. Yüksek teknolojili piyasalar, bu kadar ileriye bakabilmek için çok hızlı değişiyor.

Yüksek Özkaynak Karlılığı (ROE): Buffett, şirketin kârlılığının önemli bir ölçütü olan özkaynak kârlılığını (ROE) vurgulamaktadır. Gelecekteki ROE'leri güvenle en az 10 yıl önce tahmin edebilecek şirketlere yatırım yapmayı tercih ediyor. Özellikle çok fazla sermaye gerektirmeyen firmalara çok düşkündür, çünkü hisse senetleri üzerinde çok daha yüksek getiri elde etme eğilimindedir.

Sürekli Güçlü Serbest Nakit Akışı:

Buffett ayrıca, şirketlere önemli serbest nakit akışı sağlamayı amaçlamaktadır. Her zaman yatırımla ilgili riskleri göz önünde bulundurarak, şirketlerinin faturalarını ödedikten sonra büyümelerine yatırım yapmak için çok fazla para bırakmalarını sağlar. Sınırlı Borç:

1990'larda, Buffett sigorta şirketi Geico'yu satın aldı ve General Re, şirketlerin borçlarını nasıl sınırlandırdığını ve idare ettiklerini seviyordu. Buffett ayrıca sigorta şirketlerinin sunduğu "float" ı da seviyor. Poliçe sahipleri primleri öderler, ancak tazminatlar daha sonra ödenir - sigorta şirketlerine sürekli olarak düşük maliyetli nakit akışı sağlar. Poliçe sahipleri kendi politikalarını veya iddialarını toplayana kadar, şirket bu milyarları hisse senetlerine / tahvillere ya da diğer alanlara yatırabilir ve bu parayı Buffett'den daha iyi kim yatırım yapabilir?

Kalite Yönetimi:

Buffett'in en dikkate değer yönleri arasında Stok toplama uzmanlığı, kalite yönetim ekipleri ile kaliteli şirketleri aradığıdır. Buffett bir iş aldığında, yönetimini de satın alır. Buffett, işleriyle ilgili olarak yatırım yapmakla ilgili tutkulu kişileri arar.