Western Union Dolandırıcılık Davası: İddia Nasıl Dosyalanır

Ocak 2017'de, küresel para transfer hizmeti Western Union, Adalet Bakanlığı, Federal Ticaret Komisyonu ve diğer hükümet kurumlarıyla bir anlaşmanın bir parçası olarak 586 milyon ABD Doları ödemeyi kabul etti ve “etkili bir kara para aklamayı sürdürme konusunda isteyerek başarısız oldu” DOF basın bültenine göre, AML) tel dolandırıcılığına program ve yardım ve yardım.

Adalet Bakanlığı, bu parayı, paraya ihtiyacı olan akrabalar gibi davrandığını iddia eden sahtekârlıklardan veya ödüller veya iş fırsatları karşılığında Western Union aracılığıyla para talebinde bulunan kişilere para iadesi yapmak için kullanacaktır.

Eğer borçlu olduğunuzu düşünüyorsanız, bir dava açmak için 31 Mayıs'a kadar vaktiniz var. İşte sürecin nasıl çalıştığına bir bakış.

Kimler dava açmalı?

1 Ocak 2004 ile 19 Ocak 2017 arasındaki Western Union sahtekarlık olayından etkilendiğinizi düşünüyorsanız, hak talebinde bulunmayı düşünün. Federal Ticaret Komisyonu, iddia edilen web sitesine bağlantılar ve diğer yararlı bilgiler içeren FTC.gov/WU adresini ziyaret ederek çevrimiçi olarak bunu yapmanızı önerir. Ayrıca, normal posta yoluyla bir hak talebinde bulunabilirsiniz, ancak doküman Sosyal Güvenlik numaranızı içereceğinden, FTC çevrimiçi olarak bunu yapmanızı önerir.

Western Union'a, FTC'ye veya başka bir devlet kurumuna halihazırda ulaşmışsanız, önceden doldurulmuş bir talep formu gönderilmiş olabilirsiniz. Hak talebinizi çevrimiçi ortamda dosyalamak için bu formdaki bilgileri kullanabilirsiniz. Önceden doldurulmuş bir hak talebi formu almadıysanız, yine de çevrimiçi bir hak talebinde bulunabilirsiniz.

Hak talebinde bulunmak için neye ihtiyacın var?

Bir hak talebinde bulunulurken, adınıza ve adresiniz gibi temel bilgileri, aktardığınız para miktarı ve işlemin tarihi de dahil olmak üzere Western Union işleminizle ilgili mümkün olduğunca fazla bilgi sağlamanız istenir. Ayrıca, Sosyal Güvenlik numaranızı veya Bireysel Vergi Kimlik Numaranızı sağlamanız istenecektir.

Western Union makbuzlarının kopyaları veya gönderme formları, ne kadar para kaybettiğinizi kanıtlamaya yardımcı olabilir. Bu tür belgeleriniz varsa, orijinal belgelerin kopyalarını veya resimlerini isteğinize ekleyin.

Ne kadar para alabilirsiniz

Hak talebiniz doğrulanırsa, geri ödemenizin büyüklüğü, kaybettiğiniz para miktarına ve Adalet Departmanının doğrulayabildiği iddia sayısına bağlıdır. Talep doğrulaması ve çeklerin gönderilmesi dahil olmak üzere tüm süreç bir yıl sürebilir.

Backstory

Western Union’un “sistemi dolandırıcılık ve soygunları kolaylaştırdı” diyen FTC Başkanı Edith Ramirez, Ocak 2017’de yapılan basın açıklamasında, şirketin ABD’deki yasaları “Western Union ajanları ve diğer uluslararası tüketici dolandırıcılık programında. ”

DOJ basın açıklamasına göre, Western Union bu ihlalleri biliyordu ancak “sahtekarlıkla ilgili işlemlere karışan veya bunları kolaylaştıran Western Union ajanlarına karşı düzeltici eylem” gerçekleştiremedi. Suistimalin büyük bölümü 2004 ile 2012 arasında meydana geldi ve 2,000 Western Union ajanını dahil etti.

Dolandırıcılar insanlarla temas kurdu ve onlara Western Union aracılığıyla para ya da iş fırsatları karşılığında para göndermelerini söyledi. FTC’nin basın açıklamasında, bu işlemlere Western Union ajanları dahil edildi; “çoğu zaman sahtekarlık gelirlerinin kesintiye uğratılması karşılığında sahtekârlıklara yönelik dolandırıcılık ödemelerini işliyor” dedi.

Yerleşimin bir parçası olarak, Western Union'a da iş modeline anti-dolandırıcılık uygulamalarını dahil etmesi emredildi.

Bir şirketin basın açıklamasında, Western Union, "ilgili dönemde dolandırıcılık kurbanı olan tüketicilere geri ödeme yapmak için kullanılacak federal hükümete toplam 586 milyon dolar ödeyeceğini" söyledi.

Dolandırıcılıktan kaçınmak için ipuçları

Para transferi yolsuzluğundan kaçınmak için alabileceğiniz önlemler vardır:

• Bilmediğiniz kişilere asla para yüklemeyin. Dolandırıcılar bir aile üyesi gibi davranabilir ya da bir piyango ya da çekiliş kazandığınızı söyleyebilirler. Onlara para göndermeyin.
• Acele ya da kafanız karışmış hissediyorsanız para göndermeyin.Hemen para göndermeniz istenirse, öncelikle alıcının kim olduğunu ve neden para istediğini bildiğinizden emin olun.

Dolandırıcılığı önlemek için daha fazla ipucu için FTC web sitesini ziyaret edin.

Investmentmatome yazarı Spencer Tierney bu rapora katkıda bulundu.