Wealthfront Ücretsiz Portföy Analizi Aracı Başlattı
WEALTHFRONT REVIEW: 3 MONTHS LATER
Şirketin web sitesindeki 12 Ocak tarihli bir blog yazısında, CEO'su Adam Nash, Wealthfront'ın yatırımcıların ücretleri en aza indirmesine yardımcı olmak için aracı geliştirdiğini yazdı. O, ABD yatırımcılarının yatırımlarını 2014 yılında yönetmekle ilgili olarak 277 milyar $ 'dan fazla harcadığını gösteren State Street ve Boston Consulting Group verilerini gösterdi. Wealthfront, yatırımcıların bu maliyetlerin% 80'inden daha azını maliyetler gibi düşük maliyetli endeksli fon portföylerine taşıyarak tahmin edebileceklerini tahmin ediyor. müşterileri için borsada işlem gören fonlardan çıkar.
Wealthfront Portfolio Review, kısmen şirketin daha fazla müşteri çekmesine yardımcı olmak için sunulmaktadır. En büyük bağımsız robo danışmanı olan Wealthfront, geçtiğimiz yıl yönetim altındaki varlıklarda rakip Betterment tarafından onaylandı.
İnceleme aracı yalnızca vergilendirme aracılık hesaplarına bakar, ancak web sitesinde yer alan bir not, vergi avantajlı hesaplarını analiz etme yeteneğinin yolunda olduğunu gösterir.
Portföy İnceleme aracına göz atın>
Araç portföyleri dört faktöre göre değerlendirmektedir: ücretler, vergiler, nakit çekme ve çeşitlendirme. Bir kullanıcı Wealthfront üzerinde ücretsiz bir hesap oluşturduğunda, aracılık hesabı için kullanıcı adı ve şifresini ekleyebilir, ardından hedefler, varlıklar ve risk toleranslarıyla ilgili bir dizi soruyu yanıtlayabilir. Araç daha sonra özelleştirilmiş bir rapor verecektir.
Ücret analizi, ürün ücretleri, işlem maliyetleri ve danışmanlık ücretleri de dahil olmak üzere hesap tarafından ödenen tüm ücretleri içerir ve ödenen ücretlerin 30 yıllık bir zaman dilimi boyunca Wealthfront ücretleriyle nasıl karşılaştırıldığını bildirir. Nakit çekme bileşeni, yatırımcıların portföylerinin ne kadarının acil durumlar için nakit olarak yapılacağını belirlemesine yardımcı olur ve fazladan nakit yatırmanın değerini portföyüne ekleyebilecek değeri hesaplar.
Umut, bir kullanıcının bu bilgiyi alacağı ve Wealthfront ile bir hesap açmaya motive olacağıdır. Wealthfront Portfolio Review, varlıkların uzun vadeli hale gelmesini beklemek ve Wealthfront'ın vergi zararı tahsilatını kullanmak suretiyle varlıkların robo-danışmana devredilmesiyle varlıkların robo-danışmana aktarılması sırasında vergilerin en aza indirilmesine yardımcı olan şirketin Vergi İndirgenmiş Aracılık Hesabı Transfer hizmeti ile entegre edilmiştir. ve doğrudan endeksleme hizmetleri.
Wealthfront, FutureAdvisor, Personal Capital ve Blooom dahil olmak üzere ücretsiz analizler sunan giderek artan bir robo-danışmanlar listesine katılıyor.
»Yatırım yapmaya başlayın: Sizin için en iyi robo-danışman nasıl seçilir
Arielle O’Shea, kişisel finans sitesi olan Investmentmatome'de bir personel yazarıdır. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.
